構建數字化商業銀行績效管理體系的建議

翟宇敏

摘要：商業銀行作為盈利性金融機構，追求利益是其經營的主要目的。隨著經濟社會的不斷發展，地域性商業銀行迅速發展，金融行業的發展越發繁榮。商業銀行的發展壓力要求其在經營的各個環節盡可能的考慮效率優先。績效管理作為商業銀行經營管理的重要環節，加強數字化績效管理體系建設對于商業銀行的發展意義重大，在充分提高員工工作積極性、銀行經營效益等方面的作用越來越重要。但是當前我國眾多商業銀行在數字化績效管理體系建設的過程中受到各種因素的制約，仍面臨著較多的阻礙，本文在對商業銀行數字化績效管理體系建設過程中存在的問題進行分析的基礎上，提出自己的意見和建議。

關鍵詞：商業銀行；數字化；績效管理

改革開放以來隨著市場經濟的建立，各種金融機構迅速發展，其中以商業銀行的發展最為突出。商業銀行作為一種盈利性的企業組織，隨著經濟社會的發展，商業銀行的競爭壓力也越來越大，通過加強自身管理體系的建設來增強自身的競爭力則成為當前商業銀行發展的新思路。在內部管理體系建設過程中績效管理是極其重要的一方面，加強績效管理系的數字化建設是當前商業銀行績效管理的新方式，既有利于提高績效管理的效率和質量，增強績效管理的科學性，也有助于激發員工的工作積極性，讓員工在公正透明的績效管理體系下更加主動的增強自身工作的效率及質量，為商業銀行的發展貢獻自己的力量。

一、我國商業銀行數字化績效管理發展概況

績效管理是隨著商業銀行自主經營業務領域的不斷擴大而建立的，雖然歷經數十年的發展，但是在我國商業銀行的管理過程中績效管理并沒有得到很好的建設，績效管理體系僅僅是名義上的存在，對于工作的評價更多地依靠人事考核。當然隨著經濟社會的發展，商業銀行從自身生存壓力角度出發對績效管理進行了一定的完善和建設，績效考核規范性越發得到保障。商業銀行績效管理在商業銀行經濟效益方面的作用得到了一定程度的發揮。但是當前商業銀行的績效管理數字化建設仍然有待發展，數字化的應用難以適應商業銀行越發廣泛的經營領域。據相關數據顯示，當前商業銀行領域仍有80%以上的銀行對于數字化績效管理體系的建設處于較低水平，僅有極少部分的商業銀行初步實現了績效管理的數字化。

二、開展商業銀行數字化績效管理體系建設的現實必要性

受傳統商業銀行管理方式的影響，數字化績效管理體系的建設仍面臨著管理理念欠缺、制度建設不完善、人才隊伍建設不到位等方面的不足。具體闡述如下：

（一）數字化績效管理觀念相對欠缺

商業銀行的績效管理雖然得到一定的完善和發展，但是員工工作的評價仍然在很大程度上依靠人事考核。傳統商業銀行的績效管理受管理層“官本位”思想的影響，對于績效管理的認知尚有欠缺。沒有對數字化績效管理方式對于商業銀行經濟效益創造能力打造的重要作用形成正確的認知。數字化作為一種現代信息化管理方式，極易受到傳統管理理念的排斥。沒有先進的管理理念的支持，推動商業銀行績效管理數字化的進程必然受到巨大阻礙。抽樣調研數據顯示，我國大多數商業銀行在數字化績效管理體系構建中出現的各種問題多與商業銀行自身數字化績效管理理念相對欠缺有著密切關系。

（二）數字化績效管理制度建設不健全

商業銀行數字化績效管理體系的建設依托于切實可行的制度保證。但是當前受傳統績效管理方式的影響，在制度建設層面存在較大的缺陷。首先，在績效管理的評價標準層面，績效評價的指標可量化性不強，科學性相對欠缺，這使得績效管理的基礎不扎實，指標不明確的績效管理對員工工作的評價可能產生不公平的認定，嚴重損傷員工的工作積極性；其次在組織結構層面，績效管理部門在組織結構上缺乏一定的獨立性，導致績效管理的工作仍然面臨領導的“節制”，人為因素對于績效管理評價的干擾嚴重影響了公正合理。

（三）績效管理人才隊伍建設不到位

數字化績效管理體系的建設，專業的數字化技術人才是關鍵。當前績效管理的人才隊伍建設在整體素質和專業素質上難以滿足數字化績效管理體系建設的需求。一方面績效管理方面的理論基礎不夠扎實，績效管理人員對于績效管理的認知不到位，工作不嚴謹，嚴重損害了績效管理作用的發揮。其次，當前大部分的商業銀行對于數字化績效管理的探索尚處在初級階段，績效管理人員的對于數字化的了解不夠清晰，在績效管理人員數字化技術培訓方面的工作尚有欠缺，數字化績效管理人才隊伍基礎不夠牢固。

三、完善相關政策措施，推進商業銀行數字化績效管理體系建設

在數字化績效管理體系建設過程中，深刻掌握當前商業銀行績效管理方面存在的問題，妥善利用好數字化這一技術手段，能夠更好的促進績效管理水平的提高，從而達到增強商業銀行自身盈利能力的目的，為此，特提出以下幾點建議：

（一）加強績效管理的數字化理念培訓

商業銀行數字化績效管理體系的建設離不開領導層的支持。因此商業銀行領導層應從銀行自身的發展利益考慮，切實研究績效管理對于銀行發展的重要性，加大對于績效管理的關注力度，自上而下的帶動商業銀行全體員工對于績效考核的重視。除此之外，數字化管理以追求復雜項目指標的可量化為目的，正好適應商業銀行不斷發展的業務范圍，管理層應當正確看待數字化的發展，準確把握數字化管理方式對于商業銀行績效管理的價值所在，將數字化績效管理體系做為推進商業銀行業務發展的重要技術手段。績效管理對于員工自身也十分重要，是確保員工保持工作積極性的重要因素。從商業銀行員工角度看，提高員工績效管理理念，定期開展員工績效管理的數字化培訓，也是當前推進商業銀行數字化績效管理體系建設的重要工作。

（二）適應數字化管理要求，加強數字化績效管理制度建設

商業銀行績效管理體系主要包括績效考核指標、崗位體系和薪酬體系認定、組織結構等方面的內容。數字化績效管理將各崗位工作指標轉換成數字化的指標，并對各部門的工作成果進行數字化轉化，進行參考評價。在這種機制下，績效評價更加合理公正有序。加強崗位體系和薪酬體系數字化建設，將各部門的工作指標和標準與商業銀行績效管理部門對接，借助數字化平臺對各崗位部門的對商業銀行發展的價值進行績效評價。加強薪酬制度建設，在對商業銀行各職能部門工作價值進行公正界定的基礎上，確定合理的薪酬分層體系。在組織結構上，應當保障績效管理部門的相對獨立性，確保績效管理部門盡可能的不受領導層人為因素的影響。

（三）引進與培養相結合，加強數字化績效管理人才隊伍建設

人才是商業銀行數字化績效管理體系建設的關鍵，從技術和理論素養上建設人才隊伍是數字化績效管理建設的關鍵內容。專業的數字化績效管理人員應當在數字化技術上過硬，能夠結合商業銀行績效管理的實際將數字化技術有效嵌入。對于人才隊伍的建設，商業銀行應當通過引入和培養兩個途徑進行。引入人才可以利用商業銀行之間的聯絡機制加強數字化績效管理人才交流培養工作，引進具備數字化績效管理經驗的人才帶動本銀行績效管理人才的數字化技能發展。再者，加強理論培訓，組織商業銀行數字化績效管理的理論培訓，提高績效管理人員的升級，實現績效管理人員由傳統績效管理方式向數字化績效管理方式的轉變。

四、結語

數字化是當前信息時代發展的重要特點，在信息的處理方面相對于傳統信息處理方式具備而言，具備更加高效的特點。我國商業銀行應當進一步提高數字化績效管理理念，加強數字化績效管理制度建設，建立高效數字化績效管理人才隊伍。

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