市場監管中系統性風險與區域性風險成因及防范對策

摘要：進入21世紀以來，我國的市場經濟取得了令人矚目的成就，但是由于我國市場經濟起步和發展較晚，現階段我國市場監管還存在著不完善的情況以及多種風險，為了有效規避市場監管以及發展過程中存在的各種風險，首先需要做到的是對市場監管中存在風險的概念進行學習，同時對風險的成因進行準確的表述，其次，才需要通過恰當的方法來對市場監管中“兩種典型風險”進行防范，實現避險除害，切實提升工商部門的整體監管水平，促進我國市場經濟的進一步發展。

關鍵詞：市場監管;系統性風險;區域性風險;形成原因;防范對策

一、市場監管風險的種類和定義

現階段，我國市場監管風險主要包括區域性風險和系統性風險兩種類型，現將其具體成因表述如下：

（一）系統性風險

系統性風險，就是指在流通環節中由于監管部門不可控的不確定性因素導致市場受到的危害，其主要特點是客觀性、系統性以及不可控性。系統性風險產生的原因主要有以下幾個方面：首先社會發展的階段性是其現實原因，在人類社會發展的過程中，大家追求一種自由、理性、民主的發展模式，并且在市場中存在著競爭與合作的多重關系，因此在市場流通環節呈現出一種無序的狀態，這種狀態就導致其不穩定性和不確定性增加。其次是現行法律的滯后性是其客觀原因。對市場監管要依據相關法律法規來進行，但是由于市場在不斷發展，社會環境也在不斷改變，因此法律總是具有一定的滯后性，這樣就增加了其執法難度。此外還有市場監管人員對市場的認知能力的欠缺也是其系統性風險。人對于某個事物的認知是有限的，而市場環境又是在不斷的變化中，市場本身的內容以及商品流通環節并不能被臨管人員快速容易地掌握，因此也難以完整地了解到完整全面的市場風險。

（二）區域性風險

區域性風險，具體來說就是指在流通環節中受到的非系統性風險所導致的具有區域性特征的不確定因素，其主要特征是普遍性、區域性、可控性。區域性風險產生的原因主要有以下幾個方面：首先是監管執法人員的能力水平有限，市場監管工作的具體執行者是各個級別的市場監管員，如果監管員的監管意識、監管知識以及對于監管的執行工作和力度落實不到位，那么就會降低市場監管的效果。其次是市場監管體制不夠健全，這是區域性風險發生的客觀因素，如果沒有一定的獎懲機制，那么市場監管執行者的廉潔意識、責任意識等都均沒有有效的保障，從而導致其監管工作不夠細致、不重視實際效果等。這兩種因素均屬于區域性風險的產生的原因，可以通過提升監管人員的素質和水平以及健全管理機制來解決，屬于較為可控性監管風險。

二、當前市場監管中兩種風險的具體表現形式

（一）行政許可風險

行政許可，就是指政府機關在評估公民、企業法人以及其他商業組織的資質之后，批準器進行商業活動的過程。行政行為的具體內容和限制會對這些公民、企業法人代表以及商業組織的權利及義務產生直接的影響。在政府機關行使行政許可這一活動的過程中，倘若執法人員以及申請人員身上存在著一些缺陷且統一地反映出來，那么很容易產生由于行政許可造成的風險和隱患。舉例來說，注冊資本監管風險便是行政許可風險的重要表現形式。工商部門在進行注冊資本的監管時，主要是通過登記審查以及年度審查兩種手段來執行的。在這一過程中，監管的主要風險便是“審慎義務沒有履行”。我國《公司法》明確指出，申請行政許可的企業法人代表、個體以及商業組織需要向工商部門提供真實可信的資料，但是工商部門仍然需要進行嚴格的篩查和監督，倘若在篩查過程中沒有盡到“審慎”的義務，造成部分虛假資料的過審，就會導致監管風險的產生。

另外一種常見的行政許可風險是故意放任自流。對于監管部門來說，在進行資料的審核時，對于出現了虛假的案件，必須要進行嚴格的查處。但是在實際工作時，部分地方政府為了獲取更多的招商，往往不能做到嚴格審查，“故意”讓一些對政府招商有利的申請人過審，這樣也會造成極大的市場監管風險。

（二）行政執法風險

行政執法風險，最常見于政府部門進行行政強制措施以及行政處罰行為時。在實施強制性措施時，如果執法人員不能把握好強制性措施實施的力度，那么將會對企業以及經濟組織造成較大的負面沖擊。同時，在履行行政處罰措施時，如果沒有保留違法現場的照片或是照片等證據沒有當事人的簽名確認，一旦當事人反悔不承認，在進行裁量時沒有謹慎地分析裁量權的具體使用，那么也會產生行政執法風險。

（三）行政指導風險

行政指導，可以看作是行政執法的另一面，具體來說，它是指通過比較柔和的方法來實現對個人、企業法人代表以及經濟組織的監督和管理，但是部分當事人沒有將這種溫和的行政指導予以重視，甚至可能出現事態發展和行政指導意見相反的情況，而執法人員以及當事人均沒能夠預料到這種情況，最終造成本場監管的嚴重損失和危害。在這種情況下，實施行政指導工作的工商部門監管人員就需要承擔相應的損失并擔負培養責任。

（四）行政調解風險

對于工商部門來說，對消費者的申訴進行處理是其工作的重要內容。在進行消費者申訴的具體處理時，工商部門只負責對這些經濟糾紛進行民事調解，對存在的違法行為進行行政處理。但是在實際工作的過程中，很可能出現民事調解無法解決問題，事件雙方對工商部門負責人員的處理不滿意，使得事件雙方的矛盾轉化為雙方對工商部門不滿的情況，然后將工商部門進行舉報，造成工商部門的損失。同時，由于我國傳統文化講究“以和為貴”，因此，工商部門的負責人員好心進行經濟糾紛的調解，但是卻忽視了對經營者違法行為的查處，從而造成風險的增加。

三、防范市場監管系統性風險和區域性風險的對策方法

（一）注重監管人員風險管理意識的培養

想要切實提升監管人員的風險管理意識，首先需要對所有市場監管執法人員進行監管重要性的教育，糾正監管執法人員存在的僥幸心理，避免其在工作過程中出現盲目樂觀、疏于防范的情況;同時，針對部分監管執法人員恐懼、緊張的心理，也需要通過監管意義的教育來予以糾正，幫助執法工作人員樹立正確的風險管理觀念。

（二）建立風險專業管理機構

針對市場監管過程中存在的風險，有必要建議專業的風險管理機構，實現對風險的動態監控和跟蹤，有效降低或消除市場組織機構風險造成的損失。

對于風險專業管理機構來說，其需要承擔的職責主要包括對風險進行搜集和評估、制定完善的風險處理預案以及協助建立完善的風險防護網絡。對風險進行搜集和評估，主要是指對市場監管崗位的日常工作內容進行分析，搜集其日常工作中可能存在的風險，并評估風險可能造成的損失和危害。制定風險處理預案.則是指針對市場監管部門工作過程中可能存在的風險，制定相應的處理預案或是將現有的預案進行完善，一旦發生市場監管風險，相關部門工作人員就可以按照己經制定好的預案按部就班地進行處理，將風險造成的損失降到最低。另外，協助建立風險防護網絡，則是指借助現代化技術，將現有的市場監管風險進行完善。當前，我國市場的經濟發展還遠沒有達到法治經濟時代，市場上存在著較多的不規范行為，這些行為的大量存在僅憑借政府部門相關機構進行處理是遠遠不夠的，因此，為了提升法治經濟的全民參與度，有必要借助先進的技術和理念，建立一個完善的風險防護網絡，從而實現整個市場風險防護意識的提升。

參考文獻：

[1]陳鵬.后危機時代國內股票市場監管風險與對策研究[J].知識經濟，2018（6）：54-55.

[2]陳念.HP海關跨境電商監管風險管理體系構建與實施[D].珠海：廣東財經大學，2017.

[3]師璇.“營改增”后旅游服務稅收監管風險研究——以河北省為例[J].地方財政研究，2017（3）：88-93+112.

[4]齊小亮.經濟轉型期中小型加工貿易企業海關監管風險管理研究[D].大津：天津財經大學，2017.

[5]陳甬滬.市場監管中系統性風險與區域性風險成因及防范對策[J].科學發展，2016（2）：100-104.

作者簡介：

莫文杰，肇慶市高要區市場監督管理局，廣東肇慶。