大數據對市場監管的技術支撐

袁凌云

[提要] 在大數據支撐下，動態監管、協同監管、風險監管、信用監管等模式將彌補傳統市場監管模式的弊端，市場監管朝著協同化、精細化、預見型方向發展。本文從更新監管邏輯、消除信息不對稱等方面，闡述大數據運用于市場監管的積極影響，在對準入監管、后續監管中的協同監管與信用監管模式的描繪中，展示大數據技術的具體運用。

關鍵詞：市場監管;大數據;積極影響;技術支撐

中圖分類號：D63 文獻標識碼：A

收錄日期：2019年7月18日

一、大數據對市場監管的積極影響

在大數據的支撐下，動態監管、協同監管、風險監管、信用監管等模式將彌補傳統市場監管模式的弊端，市場監管朝著精細化、協同化、共治化、預見型方向發展。具體而言，將帶來以下積極影響。

（一）可更新市場監管邏輯。大數據運用于市場監管，將由注重因果關系轉而關注相關關系。在市場監管活動中，海量的數據本身并不能做出任何預測，而是通過給關鍵信息“貼標簽”，提煉出“相關性”，從中尋求突破口。比如，某一事件高概率出現往往預示著另一相應事件的出現，數據系統分析尋找到其中有價值的相關信息，能夠精準預測企業某些行為，從而發現風險點。簡單來說，就是借助大數據的分析，監管部門不需要知道企業為什么違法，只需關注哪類企業更容易違法、哪類經營行為更容易產生風險。監管者可放棄過去常用的經營者身份核準、業務范圍限定和產品形態界定等手段，轉為實行底線式監控和園丁式管理。一方面能及時鎖定各種風險點;另一方面避免過當嚴管，讓市場主體擁有在合法前提下的自由發展空間。從而破除“一管就死、一放就亂”的二難困境。

（二）可消除信息不對稱。信息不對稱是監管中的最大痛點。從博弈理論視角看，市場主體與政府、政府與社會公眾、經營者與消費者之間，由于信息不對稱導致彼此信任度降低，容易形成非合作博弈模式。大數據的運用有利于打破信息不對稱，提升博弈過程的透明度，提高市場主體違法成本;借助大數據完善市場主體信用體系，用重復博弈取代一次性博弈，提高誠信策略的收益預期，讓誠信成為大多數市場主體選擇的穩定策略。

（三）可增強監管合力。一是增強政府監管部門合力。信息的互聯互通及數據的價值重現將不斷提升信息數據的使用效能、效益和效率，推動部門協同與合作，構建一體化的跨部門協同治理體系，實現無縫對接。此輪黨和國家機構改革是非常好的契機，在機構及職能方面構建了更加科學的大市場監管體系。接下來，構建市場監管大數據資源體系將更加順暢，從根源上解決監管資源碎片化問題，形成監管合力。二是增強社會力量與政府監管部門合力。通過數據公開、信息公示等手段，建立社會共治體系，利用社會化監督取代單純的行政監督，形成信息充分共享的全方位監管，倒逼“企業自律”，將“企業對政府負責”轉變為“企業對社會負責”。

（四）可解決監管力量落差問題。有限的監管力量和海量的監管需求之間的不對稱，是困擾市場監管者的突出問題。大數據的動態監測、全覆蓋監測、關聯性分析，可精準排查出市場監管中的具體風險點，由傳統的“地毯式”全面監管轉變為點對點的精準監管，監管任務壓縮，主要監管力量將從對市場主體的淺層次檢查中解放出來，重點投入到重要領域及風險點查處等核心職能中來，提高監管的針對性、有效性，實現小隊伍對大市場的精準、高效監管。

（五）可降低監管成本。大數據的運用可從以下幾個方面降低成本：第一，可使與市場主體相關的數據和信息成為公共財產，供所有監管主體使用。第二，通過跨部門的信息共享與整合、監管上的協同與聯動，減少人力、財力、物力以及時間等各種管理要素的支出，直接降低監管成本。比如年報問題，各地工商和市場監管部門每年要花費大量精力和資源督促企業報送年報，如果通過對企業年報數據深入分析，掌握企業年報與企業年齡的關系、參報企業與失聯企業的關系、企業歷次報送年報的時間規律等信息，對未及時報送年報的企業進行篩選排序，可極大提高年報督報的靶向性，減少資源過度投入。第三，可降低因多頭執法造成的輪番檢查、輪番收費、層層審批等社會成本和企業成本。第四，可極大地提高市場監管有效性，營造健康、有序、誠信的市場環境，既能充分保障消費者的知情權，亦可降低交易雙方彼此監督合同履行的成本。

二、大數據運用于市場監管的技術支撐

（一）以政務信息資源共享平臺為基礎載體。政務信息資源共享平臺以政務信息資源目錄為基礎，一般是依托原有的電子政務網絡建成的跨部門政務信息共享交換平臺。平臺通過對各部門政務信息資源的梳理整合，對相關的政務信息資源展開收集、交換、開發、利用，逐步實現跨部門政務信息資源的集中管理、有序共享和綜合利用，形成“政務大數據匯聚中心”，為市場監管提供基礎數據支撐。平臺的主要功能如下：一是數據標準管理。由各部門根據自身職能對在政務服務與管理活動中產生的信息資源進行分類，確定公開范圍與更新頻率，編制目錄，注冊到平臺上。二是數據歸集管理。各部門把業務中產生的信息資源按照目錄與規定時限，將結構化數據及非結構化數據通過手工錄入、Excel導入、前置機交換、接口調用、數據抓取、數據集成、數據填報等方式提供到平臺中。三是數據應用管理。提供數據下載、數據推送、資源訂閱、全文檢索、主題定制、易錄入工具、易查詢工具、資源展現門戶、市場主體發展情況分析、法人信息庫、電子證照庫、辦事過程庫、標準地址庫、多證聯辦、信息對外公示、行政許可與行政處罰雙公示等多種利用手段。四是數據安全管理。提供數據加密傳輸及存儲、數據脫敏應用、數據數字簽名、按角色設定數據利用級別、數據訪問日志、旁路數據審計、數據異地備份等工具，實現對越來越多的政務信息資源的安全可控管理，保障各部門放心、安全的將數據歸集到共享平臺中。

（二）運用大數據技術創新準入監管模式。準入監管是對市場主體進行源頭管理，在市場主體登記注冊階段進行監管。

1、全程電子化工商登記。申請人登陸全程電子化工商登記系統，依托銀行證書進行身份認證，采用全電子表單的形式填報申請資料、提交注冊申請，登記機關在網上審核和頒發營業執照。該系統一般包括業務登記申請、業務受理審批、電子檔案管理、數據異地容災備份四個模塊。電子化全流程包括6個環節：證書登陸，使用銀行U盾登陸系統;智能填報，自動生成PDF文件，全部申請文書電子表單化，包括表格、章程、股東會決議、任職文件、住所證明等文件電子表單化;電子簽名;確認提交;網上審核;頒發營業執照。

全程電子化工商登記有四個特點：一是便利。系統提供7×24小時不間斷服務，隨時接受網上業務申請。二是簡單。系統引導申請人填報格式化申請資料，自動生成申請表、任職證明、公司章程等材料。三是安全。數字證書進行電子簽名，保證簽名的有效性和安全性，防范假冒身份、簽名等不法行為。四是信息采集規范、完整。整個流程完成后，系統將自動生成電子檔案，并自動歸檔，積淀下大量市場主體基本信息，成為支撐后續監管的大數據基礎。

2、企業登記注冊一網通。企業登記注冊一網通是“一站受理、一表填報、同步審核、限時辦結、同步發證、分頭領取”模式，依托政務信息資源共享平臺、網上辦事大廳，建設多證聯辦輔助系統，實現網上聯辦。具體包括外商（臺港澳）投資企業批準證書和批復文件（外資企業）、營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、社會保險登記證、新設外商投資企業外匯信息登記（外資企業）、財政登記證、海關報關單位注冊登記證、檢驗檢疫自理報檢單位備案登記證，以及企業公章刻制許可等相關事項的聯辦，涉及商務局、市場監管局、稅務局、人社局、財政局、海關、檢驗檢疫局、外匯局等多個部門。具體流程如下：企業在一網通中申請多個業務事項登記備案，共享平臺將企業的申請信息傳遞給各聯辦的部門，部門及時將辦理的結果上傳至共享平臺，共享平臺再將數據給一網通，引導企業辦理相關事項。全程電子化工商登記管理系統與“一網通”系統無縫對接，實現部門間的信息共享與審批聯動。

（三）運用大數據創新事中事后監管模式。依托政務信息資源共享平臺，開發協同監管系統、信用監管系統等，系統間實現對接，支撐以協同監管工程、信用監管工程為核心的事中事后監管模式。

1、大數據技術支撐協同監管。“協同監管信息化系統”系統依托電子政務外網、云平臺和政務信息資源共享平臺等政務信息化基礎設施進行開發，其數據的共享與交換均依托于政務信息資源共享平臺實現，可避免重復建設，合理提高軟硬件基礎的利用率。

協同監管信息化系統一般由以下八個子系統構成：一是智能推送子系統。系統自動將市場主體注冊信息按照設定的監管事項推送給相關職能部門及基層。二是信息反饋子系統。信息推送給相關部門及基層后，后者履行監管職責并將監管結果及時反饋至本系統。可手工輸入進行逐條反饋，也可與部門業務系統進行對接，實現系統自動實時反饋。三是信息警示子系統。自信息主動推送到部門開始至部門為市場主體辦理完證照或進行了行政處罰結束，每個環節均有提醒警示。四是線索移交子系統。各部門在日常監管中發現市場主體有涉及其他監管部門管轄的違法行為的，將線索反饋至系統，系統推送至相關部門，接收的監管部門負責再次反饋回系統。五是報表統計子系統。利用數據展示后續監管成果。系統自動利用統計報表、列表、數據歸集等數據分析方法實現監管數據的匯集、分類、展示。六是接口管理子系統。考慮系統的成長性，將來必定還需與相關的應用系統進行數據耦合，需定制統一標準，開發標準接口。七是效能監察子系統。行政審批電子監察系統與本系統對接，監察委直接獲取系統報表統計功能的數據結果。八是12345服務熱線。集話務、網絡、掌上APP、微信和多媒體坐席等多位一體的一站式綜合服務平臺，為群眾提供政務服務咨詢、消費維權、經濟違法舉報和行政效能投訴等綜合服務。

2、大數據技術支撐信用監管。信用信息管理系統是在政務信息資源共享平臺上開發的一個重要應用模塊，一般由信用目錄體系、數據處理平臺、應用服務系統、公共信用信息數據庫及相關的基礎設施和標準規范組成。其業務流程如下：第一環節，各信用信息數據源單位根據信息公示清單向政務信息資源共享平臺提供信用信息。比如涉企信息，根據《企業信息公示清單》，明確公示項目、信息類別、產生周期、歸集時限、公示期限等內容，將涉企信息上傳至政務信息資源共享平臺。第二環節，政務信息資源共享平臺對照信用信息資源目錄，將提供過來的并納入目錄的信用信息傳輸至公共信用信息管理系統數歸集平臺前端的原始庫中。第三環節，公共信用信息管理系統數據歸集平臺對原始庫中的增量信用信息進行數據校驗、清洗、比對等一系列操作。第四環節，符合系統數據質量要求的信用數據將存儲到核心庫中，不符合要求的信用數據通過政務信息資源共享平臺返回給數據源單位。第五環節，提供“一站式”信息服務。一是信用數據的公開公示，主要包括各政府部門可對公眾公開的市場主體資質許可、行政處罰、失信曝光、優良信譽等。二是數據查詢，主要包括企業信用、事業單位信用、社會組織信譽、重點人群信用等信用數據的查詢功能，支持用戶查詢相關信用主體在網站上的所有相關聯信用數據。開發企業信用信息公示系統及微信端，對接全國統一數據標準，將企業基本信息及獎懲信息整合歸集記于同一企業名下，面向公眾提供“一站式”信息查詢、證明打印服務，面向政府提供企業信用信息的應用服務。三是信用相關政策法規、新聞、公共類信息的展示欄目，包括政策法規、信用資訊、鎮街信用等。涉企信用信息同時經由政務信息資源共享平臺往上推送至省、國家企業信用公示系統及本地網上辦事大廳企業專屬網頁等渠道進行公示。第六環節，信用等級結果運用。對信用等級高的誠信企業，實行“綠色通道”、“容缺受理”等便利措施，優化行政監管檢查安排，優先提供公共服務便利;對失信主體依法予以限制或禁止，對嚴重違法失信主體實施市場禁入。依據《企業信用約束管理清單》及“信息化+備忘錄”的聯合懲戒模式，部門間通過簽署合作備忘錄或聯合印發規范性文件等方式建立聯合懲戒機制，實現聯合懲戒的發起響應、信息推送、執行反饋等動態協同功能。發起部門負責確定聯合懲戒實施對象，將失信企業信息按照備忘錄的范圍共享給各參與部門;實施部門負責對有關主體采取相應的約束限制措施，在業務辦理時，及時查詢驗證失信企業信息后，根據簽署的備忘錄對失信企業實施懲戒管理。

3、監管體系數據分析展示平臺。平臺一般包括市場主體發展情況、基層工作情況、部門工作情況及信用監管工作情況四大板塊，將本地市場主體發展情況、基層網格化監管情況、部門后續監管情況及信用監管工作情況等進行歸集并統一對內展示。通過對電子化登記業務系統、協同監管信息化系統、企業信用信息公示系統等實現數據關聯分析統計，以報表、圖表等方式多元化展示市場主體發展趨勢、商改后續監管網格化作業情況，各部門行政許可辦理及無證照線索處理情況以及涉企信用歸集公示情況等。各部門可利用平臺分析統計功能及數據督促指導下屬各單位履行基層網格化和許可監管職責，推動工作整體協調推進。

“市場主體發展情況”板塊：即時顯示本地市場主體實有量和每天新增量，更新周期一般為每小時一次。包括兩項主要內容：一是市場主體發展趨勢圖，將歷年來（可默認顯示近5年）本地市場主體增長情況以柱狀圖展示。一般展示六個主要指標，即市場主體總量、企業數量、個體戶數量及各自的環比增長率。可通過篩選條件，簡化界面，顯示需了解的數據;通過拉動滾動條可調整展示區間;可根據需要，從不同維度進行市場主體數據統計并歸類。二是市場主體分布情況統計。將實有或新登記的市場主體按地域、產業、行業和結構進行分類。

“基層工作情況”板塊：一般包括四部分內容，即網格化作業情況總覽、網格化作業情況、行政許可辦理情況、無證照線索處理情況。數據來源于兩個方面：一是協同監管信息化系統推送給基層網格員隊伍和特殊區域協管隊伍的監管任務后續反饋情況;二是基層許可辦理情況和無證照線索處理情況等。

“部門工作情況”板塊：一般包括四部分內容，即后續監管總覽、后續監管情況、行政許可辦理情況、無證照線索處理情況。展示的是系統推送給各部門的監管任務處理情況和接收的無證照線索處理情況。“后續監管總覽”展示的是各市級部門處理推送任務的一些重要指標。“后續監管情況”展示的是各部門指標的用柱狀圖，默認按部門進行展示，也可選擇按月份或推送量、反饋量、辦結量、反饋率和辦結率排序。還可通過“后續監管情況”查看某一部門的具體監管情況。“行政許可辦理情況”展示的是各部門辦證率，也可細分至各部門的下屬分局。“無證照線索處理情況”展示的是各部門線索處理情況。

盡管各地在大數據運用于市場監管方面都有積極探索，有的已初見成效并獲得了一些經驗，但總體上仍處于起步階段，還存在諸多亟待完善的地方，尤其在大數據采集、歸集、共享、價值挖掘等方面依然存在不少瓶頸。此次黨和國家機構改革過程中，有些地方（比如廣東省）相繼成立了政務服務數據管理局，負責統籌全省、全市政務信息化建設和管理工作，組織協調推進政務數據資源共享和開放，統籌政務數據資源的采集、分類、管理、分析和應用等工作。有了組織保障，工作機制也將進一步理順，非常有利于政務大數據的統籌運用。

主要參考文獻：

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