構(gòu)建具有首都特點的金融體系

劉作麗 劉燁

[摘要] 金融是國民經(jīng)濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分，是大國博弈的必爭之地。金融強國應當基于強大的經(jīng)濟基礎，具有領先世界的經(jīng)濟實力、科技實力和綜合國力，同時具備一系列關鍵核心金融要素。北京在金融強國建設中肩負重大責任，要通過加快建設具有首都特點的現(xiàn)代金融體系，不斷完善金融服務功能、提高金融服務發(fā)展質(zhì)效、提升金融國際競爭力和影響力，為首都高質(zhì)量發(fā)展、建設金融強國貢獻力量。

[關鍵詞] 金融體系；? 首都特點；? 高質(zhì)量發(fā)展；? 金融強國

[中圖分類號] D616? ? ? ? ?[文獻標識碼] A? ? ? ? ?[文章編號] 0529-1445（2024）03-0036-04

金融是國民經(jīng)濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分。從金融大國邁向金融強國，是強國建設、民族復興的應有之義。2023年10月召開的中央金融工作會議首次提出，要加快建設金融強國，將金融工作上升到更高戰(zhàn)略高度。北京金融資源豐富，金融機構(gòu)云集，金融人才薈萃，金融產(chǎn)業(yè)發(fā)達，金融改革探索實踐走在前列，在金融強國建設中肩負重大責任。面向未來，要深入貫徹落實中央金融工作會議精神，自覺從現(xiàn)代化建設的戰(zhàn)略全局高度來審視首都金融工作，加快構(gòu)建具有中國特色、首都特點的現(xiàn)代化金融體系，營造更加開放有序的金融發(fā)展環(huán)境，不斷開創(chuàng)首都金融高質(zhì)量發(fā)展新局面，為推進金融強國建設和中國式現(xiàn)代化貢獻更大力量。

持續(xù)提升首都金融服務國家戰(zhàn)略能力

習近平總書記在省部級主要領導干部推動金融高質(zhì)量發(fā)展專題研討班開班式上強調(diào)，金融強國應當基于強大的經(jīng)濟基礎，具有領先世界的經(jīng)濟實力、科技實力和綜合國力，同時具備一系列關鍵核心金融要素，即：擁有強大的貨幣、強大的中央銀行、強大的金融機構(gòu)、強大的國際金融中心、強大的金融監(jiān)管、強大的金融人才隊伍。1

北京在金融強國建設中肩負重大責任。北京GDP突破4萬億，人均GDP居全國之首，2022年國際科技創(chuàng)新中心指數(shù)超越倫敦，在全球科創(chuàng)中心城市中位居第三。北京不僅經(jīng)濟實力、科技實力全國領先，還擁有一系列關鍵核心金融要素，集中了國家金融決策管理部門，是國家重要金融基礎設施和眾多金融機構(gòu)總部所在地，在京金融資產(chǎn)超200萬億元、占全國一半，首都金融在服務“四個中心”功能建設、實施京津冀協(xié)同發(fā)展國家戰(zhàn)略中發(fā)揮了重要作用。

不斷提升服務國家戰(zhàn)略能力。中央金融工作會議要求，切實加強對重大戰(zhàn)略的優(yōu)質(zhì)金融服務。北京作為首都和國家金融管理決策中心，更是要著眼黨和國家工作大局謀劃首都金融發(fā)展，不斷提升服務國家戰(zhàn)略的能力。緊密對接國家金融管理部門發(fā)展需求，建立并完善與中央金融管理部門常態(tài)化聯(lián)絡機制，以首善標準做好服務，全力保障國家重大金融政策實施，服務好國家金融基礎設施運行。不斷暢通金融服務京津冀協(xié)同發(fā)展等重大戰(zhàn)略渠道，統(tǒng)籌各方金融資源支持新“兩翼”建設，引導金融新業(yè)態(tài)向北京城市副中心聚集，增強金融支持協(xié)同創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)協(xié)作力度，更好推動創(chuàng)新成果落地和產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展。

高水平建設金融功能區(qū)。金融街、北京商務中心區(qū)（CBD）、中關村西區(qū)等金融功能區(qū)已具備一定規(guī)模和實力。特別是金融街，擁有1900余家金融機構(gòu)、170多家總部企業(yè)，駐區(qū)金融機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模超過140萬億元，貢獻了全市近40%的金融業(yè)增加值，是我國高端產(chǎn)業(yè)聚集度最高、金融人才最聚集、人民幣資產(chǎn)流量最大、稅收貢獻最為突出的區(qū)域。但是，對全球資源要素的掌控力和影響力還有不足。未來，北京要堅持突出優(yōu)勢、錯位發(fā)展，統(tǒng)籌金融發(fā)展格局，高水平建設金融功能區(qū)，提升金融街承載能力，推進麗澤金融商務區(qū)與金融街一體化發(fā)展，建設好CBD國際金融聚集區(qū)，為各類金融組織機構(gòu)營造一流發(fā)展環(huán)境。

持續(xù)提升首都金融服務高質(zhì)量發(fā)展質(zhì)效

中央金融工作會議強調(diào)，高質(zhì)量發(fā)展是全面建設社會主義現(xiàn)代化國家的首要任務，金融要為經(jīng)濟社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務。金融在推動首都高質(zhì)量發(fā)展過程中發(fā)揮著重要作用。首都金融業(yè)占地區(qū)生產(chǎn)總值和地方財政收入的比重都在20%左右，過去十年年均增長10.8%，是支撐經(jīng)濟增長的重要力量；金融改革走在全國前列，在數(shù)字金融、綠色金融、科技金融等重點領域形成了一批可推廣、可復制的北京經(jīng)驗；金融市場體系持續(xù)完善，證券交易所持續(xù)擴容，上市公司超過230家，交易活躍度不斷提升。

受制于內(nèi)外環(huán)境收緊，傳統(tǒng)發(fā)展模式矛盾凸顯，首都金融服務實體經(jīng)濟質(zhì)效還需提高。一方面，金融結(jié)構(gòu)有待優(yōu)化，間接融資和直接融資不平衡不協(xié)調(diào)，非銀比重不足30%（發(fā)達國家成熟市場一般保持在70%左右），與首都高質(zhì)量發(fā)展對金融服務的需求還不相適應。另一方面，占比超7成的銀行業(yè)面臨轉(zhuǎn)型壓力，部分銀行息差已低于央行設置的1.8%風險警示線。當前和今后一個時期，北京要進一步培育多元化金融服務生態(tài)，不斷提高金融服務發(fā)展質(zhì)效。

豐富各類金融機構(gòu)主體構(gòu)成。著力發(fā)展資產(chǎn)管理和財富管理業(yè)務，支持頭部機構(gòu)或總部機構(gòu)在京發(fā)展。積極吸引理財、保險資管、公募基金、私募基金、養(yǎng)老金管理等各類資管機構(gòu)落地。支持投資銀行發(fā)展，謀劃設立有效有為的證券公司。利用“兩區(qū)”政策優(yōu)勢，加強交流對接，積極吸引國家主權(quán)基金投資落地北京。支持國內(nèi)頭部創(chuàng)投基金、政府引導基金與全球高端市場化基金開展三方合作，發(fā)起成立支持科技創(chuàng)新的創(chuàng)投基金。

持續(xù)推進北京證券交易所做大做強。配合落實《關于高質(zhì)量建設北京證券交易所的意見》，提升交易活躍度，豐富交易產(chǎn)品類型。深化股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資改革，推進專精特新專板建設，完善企業(yè)全周期融資鏈條。支持四板市場基于業(yè)務板塊與商業(yè)銀行、股權(quán)投資、債權(quán)投資、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、證券服務、咨詢等各類金融機構(gòu)積極對接合作，共同推進提升四板市場服務能力和業(yè)務規(guī)模。

加快構(gòu)建多元金融生態(tài)。圍繞產(chǎn)業(yè)發(fā)現(xiàn)培育—孵化加速—質(zhì)量提升全鏈條，推動園區(qū)、高校院所、股權(quán)投資、專業(yè)服務、產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟等多方創(chuàng)新聯(lián)動，搭建“一站式服務廣場”，構(gòu)建與企業(yè)全生命周期相適應的一體化服務網(wǎng)絡和服務體系，搭建創(chuàng)新鏈產(chǎn)業(yè)鏈資金鏈人才鏈“四鏈融合”綜合服務平臺。在“三城一區(qū)”等重點區(qū)域，探索市區(qū)兩級共同出資設立產(chǎn)業(yè)投資基金，選擇優(yōu)質(zhì)投資標的，孵化和招商并舉、投資和并購聯(lián)動，做優(yōu)“園區(qū)+平臺公司+基金+產(chǎn)業(yè)”模式。充分發(fā)揮央屬資產(chǎn)管理公司資金、人才、技術(shù)、管理等方面的優(yōu)勢，探索利用債務重組、資產(chǎn)重組、債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)等多種手段加大對問題資產(chǎn)、問題企業(yè)、問題機構(gòu)的重組和救助力度，盤活金融資產(chǎn)、優(yōu)化資源配置、化解金融風險。

進一步提高金融服務發(fā)展質(zhì)效。做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，把更多金融資源投入到科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級、企業(yè)發(fā)展、民生保障中來。加大政策引導力度，做好融資方式創(chuàng)新，提高金融服務“四個中心”功能建設水平，助力“五子”聯(lián)動服務和融入新發(fā)展格局，更好滿足集成電路、醫(yī)藥健康、新能源汽車、人工智能等產(chǎn)業(yè)發(fā)展融資需求。支持北京綠色交易所擴大交易規(guī)模、提升活躍度，探索開展碳排放權(quán)等綠色資產(chǎn)交易和抵質(zhì)押服務，不斷深化綠色金融改革創(chuàng)新。將涉農(nóng)貸款、小微企業(yè)金融服務和消費信貸提質(zhì)等，作為金融領域供給側(cè)改革的重點領域，不斷提高普惠金融服務水平和精細化程度。支持金融機構(gòu)開發(fā)養(yǎng)老儲蓄存款、養(yǎng)老理財和基金、專屬養(yǎng)老保險等差異化產(chǎn)品，推進養(yǎng)老金融發(fā)展。

持續(xù)提升首都金融國際競爭力和影響力

當前，百年變局加速演進，全球經(jīng)濟格局重塑，金融是大國博弈的必爭之地。從歷史經(jīng)驗看，16、17世紀荷蘭擊敗西班牙取得海上貿(mào)易霸權(quán)，其銀行和證券交易等金融體系發(fā)揮了重要作用；17、18世紀英國以中央銀行、跨國銀行、國債市場、股票市場為主要內(nèi)容的金融變革，助力英國成為日不落帝國；20世紀美國主導以美元為中心的布雷頓森林體系和紐約證券交易所的成功，為其成為世界強國提供有力支撐。在城市層面，金融強國大都憑借其核心城市強大的金融競爭力，成為全球資源要素的配置中心，對世界政治經(jīng)濟格局產(chǎn)生重大影響；紐約、倫敦作為國際一流金融中心，不僅是全球金融巨頭集聚地，還在全球資源配置、全球資產(chǎn)管理、全球價格發(fā)現(xiàn)和全球貨幣服務中發(fā)揮著重要功能，一舉一動均對全球金融市場和全球經(jīng)濟產(chǎn)生巨大影響。

北京金融領域改革開放走在全國前列，伴隨“兩區(qū)”政策的實施落地，金融領域的市場準入進一步放寬，集聚亞投行等國際金融組織和一大批國際金融機構(gòu)，擁有金融街論壇等國際化專業(yè)平臺，已具備一定的國際金融影響力。但與國際一流金融中心相比，北京在金融發(fā)展環(huán)境、市場體系等方面尚有差距，金融機構(gòu)對全球資源的掌控力和全球經(jīng)濟的影響力相對不足。2023年9月第34期全球金融中心指數(shù)排名，北京排名第13位，較2021年3月第29期第6位的排名有所下降。當前和今后一個時期，北京要依托“兩區(qū)”建設，在深化改革開放中提高金融的國際競爭力和影響力，不斷提升首都金融對金融強國和現(xiàn)代化強國建設的支撐力。

培育具有國際影響力的專業(yè)化交流合作平臺。進一步健全金融街論壇的辦會機制，深化與全球商業(yè)銀行、投資機構(gòu)、證券機構(gòu)、專業(yè)服務機構(gòu)、國際組織聯(lián)盟、新聞媒體等交流合作，推動與相關地區(qū)、城市、機構(gòu)就項目、規(guī)則、規(guī)制、管理、標準等領域的實質(zhì)性合作，把金融街論壇打造為國家級金融政策宣傳權(quán)威發(fā)布平臺、金融與實體經(jīng)濟良性互動平臺、中國參與全球金融治理發(fā)聲平臺、國際間金融交流合作平臺，不斷提升金融街論壇的品牌知名度和國際影響力。辦好SWIFT國際銀行業(yè)運營大會，推動中國與世界各國金融機構(gòu)加強溝通交流。

以更寬視野謀劃開放發(fā)展提升全球金融決策話語權(quán)。發(fā)揮“兩區(qū)”建設政策優(yōu)勢，堅持“引進來”和“走出去”并重，積極對接國際高標準經(jīng)貿(mào)規(guī)則，擴大金融領域制度型開放，在金融市場準入、資本跨境流動、投融資便利化等方面積極探索，吸引更多具有標志性意義的外資金融機構(gòu)和長期資本來京展業(yè)興業(yè)，為企業(yè)參與共建“一帶一路”提供金融支持，不斷提升金融開放水平。探索在數(shù)字貨幣規(guī)則制定等前沿領域開展工作，服務國家在全球格局中地位的提升。

持之以恒提升防范化解金融風險能力

防范化解金融風險是金融發(fā)展的重中之重，也是金融工作的永恒主題。北京作為國家金融管理中心，落實中央要求，進一步統(tǒng)籌金融發(fā)展和安全、開放和安全的辯證關系，提高金融服務體系韌性，做好內(nèi)外部金融風險防范，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。

強化金融監(jiān)管。深化金融管理體制改革，加強市委對金融工作的領導，發(fā)揮金融委員會和金融工委的作用，建立權(quán)責清晰、任務明確、流程順暢的央地監(jiān)管協(xié)作機制，落實地方金融監(jiān)管任務，加強金融重點領域和新型領域監(jiān)管，把強化機構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管落到實處，真正做到全市一盤棋、監(jiān)管無死角。

妥善處置重點領域風險。扎實穩(wěn)妥處置大型企業(yè)集團、中小金融機構(gòu)等重點領域風險，嚴厲打擊非法金融活動；立足自身特點做好政策系統(tǒng)謀劃，儲備好政策工具箱，加快保障性住房等“三大工程”建設，探索構(gòu)建符合首都特點的超大城市房地產(chǎn)發(fā)展新模式，促進金融與房地產(chǎn)良性循環(huán)。

健全風險防范機制。積極運用科技手段，不斷提升風險監(jiān)測預警精準度和時效性，推動關口前移，做到防患于未然；做好重大風險應對的沙盤推演和應急預案，提高金融服務體系防范和化解風險的能力，做到守土有責、守土盡責；積極爭取中央有關部門指導支持，加強與兄弟省區(qū)市溝通協(xié)作，堅決防范風險跨區(qū)域、跨市場、跨境交織傳導，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。

[參考文獻]

[1]中央金融工作會議在北京舉行[N].人民日報，2023-11-01.

[2]中央金融委員會辦公室，中央金融工作委員會.堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路[J].求是，2023，（23）.

[3]萬喆.新征程金融強國建設路徑[J].中國金融，2023，（22）.

（作者簡介：劉作麗，北京市發(fā)展改革政策研究中心、北京市經(jīng)濟社會發(fā)展研究院戰(zhàn)略規(guī)劃所所長、研究員；劉燁，北京市發(fā)展改革政策研究中心、北京市經(jīng)濟社會發(fā)展研究院社會發(fā)展所副所長、副研究員）

責任編輯 / 張蕾磊