新時(shí)代推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化研究

摘 要：金融治理現(xiàn)代化是國(guó)家治理現(xiàn)代化的重要內(nèi)容，是以中國(guó)式現(xiàn)代化全面推進(jìn)強(qiáng)國(guó)建設(shè)、民族復(fù)興的重要支撐。胸懷“兩個(gè)大局”，以“走中國(guó)特色金融發(fā)展之路”的思想為指導(dǎo)，從貨幣、市場(chǎng)、金融的基本關(guān)系出發(fā)，說(shuō)明推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化的理論邏輯，在此基礎(chǔ)上，以貫徹落實(shí)習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的價(jià)值理念為根本要求，提煉推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化的理念觀點(diǎn)。從探索金融發(fā)展創(chuàng)新、維護(hù)金融安全穩(wěn)定、兼顧經(jīng)濟(jì)—社會(huì)目標(biāo)三個(gè)方面提出推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化的思路。從資本治理、貨幣政策、金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)、區(qū)域金融五個(gè)方面提出推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化的方法。構(gòu)建從理念—思路—方法的新時(shí)代中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化理論框架。

關(guān)鍵詞：新時(shí)代；走中國(guó)特色金融發(fā)展之路；金融治理現(xiàn)代化；金融強(qiáng)國(guó)

基金項(xiàng)目：重慶市社會(huì)科學(xué)規(guī)劃項(xiàng)目“金融治理現(xiàn)代化視角下重慶內(nèi)陸國(guó)際金融中心建設(shè)研究”（2020YBJJ50）。

［中圖分類(lèi)號(hào)］ F82、F83? ? ［文章編號(hào)］ 1673-0186（2024）004-0055-013

［文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼］ A? ? ? ［DOI編碼］ 10.19631/j.cnki.css.2024.004.004

金融是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力，金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分，金融制度是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度［1］。金融治理現(xiàn)代化是國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要內(nèi)容。新時(shí)代推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化是中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)的基本要求。習(xí)近平總書(shū)記高度重視金融工作，多次發(fā)表關(guān)于金融工作的重要論述，其中最重要就是回答了未來(lái)金融如何發(fā)展的問(wèn)題，就是“要深化對(duì)金融本質(zhì)和規(guī)律的認(rèn)識(shí)，立足中國(guó)實(shí)際，走出中國(guó)特色金融發(fā)展之路”［2］，這為新時(shí)代推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化提供了科學(xué)指南。本文遵循中國(guó)式現(xiàn)代化理論，以“走中國(guó)特色金融發(fā)展之路”思想為指導(dǎo)，闡述新時(shí)代推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化的理論邏輯，探索新時(shí)代推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化的思路方法，以期為推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展，加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)提供參考。

一、文獻(xiàn)綜述

中國(guó)共產(chǎn)黨百年金融治理探索積累了許多成功的經(jīng)驗(yàn)。在不斷的探索中，我國(guó)金融治理取得巨大成就，已經(jīng)建立起全球最大的銀行體系，第二大的債券市場(chǎng)、股票、保險(xiǎn)市場(chǎng)，我國(guó)已成為名副其實(shí)的全球金融大國(guó)。金融成為資源配置和宏觀調(diào)控的重要工具，成為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要力量［3］。中國(guó)共產(chǎn)黨直面金融風(fēng)險(xiǎn)，一次次化危為機(jī)，實(shí)現(xiàn)了統(tǒng)籌發(fā)展與安全的目標(biāo)，保證了中國(guó)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)步向前［4］。走出了一條不同于傳統(tǒng)金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論所描述的經(jīng)濟(jì)和金融自由化之路［5］。始終注重服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，將更多的金融資源配置到重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，創(chuàng)造了有別于很多國(guó)家不要求金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間保持緊密聯(lián)系的發(fā)展方式［6］。突出了以人為本，服務(wù)人民，強(qiáng)調(diào)資本有序擴(kuò)張，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)共同富裕的作用，與西方國(guó)家突出以資本為綱，出現(xiàn)資本無(wú)序擴(kuò)張和擴(kuò)大貧富差距的作用不同［7］。但是總的來(lái)看，對(duì)中國(guó)特色金融治理的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)和理論提煉不夠，金融自主創(chuàng)新能力不強(qiáng)。金融發(fā)展存在外部借鑒多，符合中國(guó)需求、具有中國(guó)特色自主創(chuàng)新不足等問(wèn)題。金融理論界的工作落后于金融實(shí)踐，因此，要加大對(duì)中國(guó)特色金融發(fā)展道路的研究，促進(jìn)中國(guó)特色金融治理走向?qū)W理化、國(guó)際化［8］。

在向第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)奮進(jìn)中，金融治理面臨新的形勢(shì)與任務(wù)，面臨過(guò)去沒(méi)有經(jīng)歷過(guò)、資本主義國(guó)家沒(méi)能解決的問(wèn)題，一是金融體系的現(xiàn)代化。目前中國(guó)已經(jīng)是名副其實(shí)的全球金融大國(guó)，但仍然不算是全球金融強(qiáng)國(guó)［9］。中國(guó)要在21世紀(jì)成為世界強(qiáng)國(guó)，就必須從現(xiàn)在起就要明確地把金融業(yè)的現(xiàn)代化作為國(guó)家改革和發(fā)展的重要戰(zhàn)略［10］。二是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。拉美及東南亞發(fā)展中國(guó)家的金融危機(jī)造成經(jīng)濟(jì)發(fā)展長(zhǎng)期停滯，始終無(wú)法進(jìn)入發(fā)達(dá)國(guó)家行列，給我們提供了警示［11］。經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡、產(chǎn)能過(guò)剩、一些地方政府債務(wù)較高等問(wèn)題造成我國(guó)金融面臨較大風(fēng)險(xiǎn)［12-13］。三是遏制金融化傾向。雖然我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)某些領(lǐng)域仍存有金融支持欠缺的問(wèn)題，但從整體而言，我國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)出現(xiàn)過(guò)度金融化的傾向，資金空轉(zhuǎn)，金融“脫實(shí)向虛”擠壓實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展空間［14］。重點(diǎn)民生領(lǐng)域存在過(guò)度金融化問(wèn)題，不僅危及廣大民眾的財(cái)產(chǎn)安全，還給社會(huì)穩(wěn)定帶來(lái)壓力［15］。四是深化金融改革。金融制度的競(jìng)爭(zhēng)力相當(dāng)程度上決定了經(jīng)濟(jì)制度的競(jìng)爭(zhēng)力，在新時(shí)代背景下，為了適應(yīng)高質(zhì)量發(fā)展、更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需求，金融體系要從關(guān)注“規(guī)模”轉(zhuǎn)向關(guān)注“質(zhì)量”［16］。服務(wù)新發(fā)展格局構(gòu)建、經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展等國(guó)家戰(zhàn)略需要進(jìn)一步推動(dòng)金融改革發(fā)展［17］。

二、新時(shí)代推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化的理念探索

向靜林、艾云等認(rèn)為，交易及其組織形式是經(jīng)濟(jì)治理的基礎(chǔ)，也是金融治理的基礎(chǔ)，因此討論金融治理問(wèn)題時(shí)，有必要回到交易及其組織方式這個(gè)最為基礎(chǔ)的層次上［18］，據(jù)此本文從貨幣、市場(chǎng)、金融的基本關(guān)系出發(fā)，探索中國(guó)特色金融治理的理論邏輯，在此基礎(chǔ)上，以貫徹落實(shí)新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的價(jià)值理念為根本要求，提煉新時(shí)代推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化的理念觀點(diǎn)。

（一）深化對(duì)貨幣金融本質(zhì)規(guī)律的認(rèn)識(shí)

在漫長(zhǎng)的人類(lèi)原始社會(huì)時(shí)期，由于生產(chǎn)力水平低，人們?cè)诩w勞動(dòng)和平均分配下，過(guò)著與自然界作斗爭(zhēng)的生活，這時(shí)并不存在商品、貨幣和市場(chǎng)。到了原始社會(huì)后期，伴隨著生產(chǎn)力的發(fā)展以及生產(chǎn)工具的改進(jìn)，出現(xiàn)了以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)為主和以畜牧業(yè)為主的原始部落。這種部落之間的差異性和剩余勞動(dòng)產(chǎn)品的出現(xiàn)，使得部落之間進(jìn)行勞動(dòng)產(chǎn)品的交換成為可能并變得必要。頻繁的商品交換行為使得社會(huì)中出現(xiàn)充當(dāng)一般等價(jià)物的商品，直至最后出現(xiàn)金屬貨幣。商品的交換也由之前的物物交換發(fā)展到了以貨幣為媒介的商品交換，穩(wěn)固了分工關(guān)系的發(fā)展演進(jìn)。隨著商品交易的擴(kuò)展，貨幣的使用范圍不斷擴(kuò)大，貨幣的形式不斷變化并走向統(tǒng)一，貨幣從一般商品到固定充當(dāng)一般等價(jià)物的特殊商品，完成了從交易媒介到商品價(jià)值標(biāo)尺的轉(zhuǎn)換，所有其他一切商品的價(jià)值都要通過(guò)與貨幣的兌換關(guān)系才能實(shí)現(xiàn)，貨幣成為一切商品價(jià)值的標(biāo)尺和實(shí)現(xiàn)形式。不僅如此，貨幣也成為一切商品的支付手段和勞動(dòng)價(jià)值的貯藏手段。貨幣的這四大職能（交易媒介、價(jià)值標(biāo)尺、支付手段、價(jià)值貯藏）對(duì)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展發(fā)揮了巨大的作用。首先，貨幣作為交易媒介，有利于交易的實(shí)現(xiàn)，更大范圍內(nèi)的貨幣統(tǒng)一有利于形成更大范圍的統(tǒng)一市場(chǎng)，促進(jìn)交易與分工，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。其次，貨幣作為價(jià)值尺度，是將私人勞動(dòng)轉(zhuǎn)化為社會(huì)勞動(dòng)的依據(jù)，是對(duì)私人勞動(dòng)價(jià)值的評(píng)判，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中效率機(jī)制、競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制形成的基礎(chǔ)，有助于拉齊整個(gè)社會(huì)生產(chǎn)率水平。再次，貨幣作為支付手段，可以將集聚起來(lái)的貨幣作為勞動(dòng)力的支付方式，從而集中動(dòng)用勞動(dòng)力資源于當(dāng)前的需要之中。最后，貨幣作為貯藏手段，本質(zhì)是存儲(chǔ)勞動(dòng)力的工具方法，有助于進(jìn)行勞動(dòng)力的跨周期與跨區(qū)域配置，是管理勞動(dòng)力資源，即最好地運(yùn)用人這一寶貴資源的基礎(chǔ)，可以滿足動(dòng)用大規(guī)模勞動(dòng)力的需要，比如抵御不可預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)，完成大型項(xiàng)目的實(shí)施等。

隨著貨幣的產(chǎn)生和發(fā)展，貨幣是一切商品或資源的價(jià)值實(shí)現(xiàn)形式，一切社會(huì)資源的配置是通過(guò)貨幣為紐帶完成的，貨幣配置效率的高低影響到整個(gè)社會(huì)資源配置的效率，提升社會(huì)資源配置效率，最重要的就是提升貨幣資源的配置效率。

在人類(lèi)演進(jìn)過(guò)程中，社會(huì)資源配置的方式經(jīng)過(guò)了中央集權(quán)下以行政權(quán)力為主導(dǎo)的資源配置方式，向商品經(jīng)濟(jì)時(shí)期以市場(chǎng)為主導(dǎo)的資源配置方式的轉(zhuǎn)變。從行政主導(dǎo)的資源配置方式到市場(chǎng)主導(dǎo)的資源配置方式，這是一種制度的變革，這種制度的變革是通過(guò)政權(quán)的變更，政治制度和社會(huì)制度的變革來(lái)實(shí)現(xiàn)的，這種變革最初出現(xiàn)在西歐國(guó)家，以資本主義制度替代封建主義制度的方式實(shí)現(xiàn)。在歐洲，相對(duì)分散的中央集權(quán)，以及不斷壯大的資產(chǎn)階級(jí)，為資產(chǎn)階級(jí)推翻封建制度提供了可能，資產(chǎn)階級(jí)依靠強(qiáng)大的財(cái)力支撐，推動(dòng)封建制度破產(chǎn)，建立資本主義制度，更大范圍的商品交換、市場(chǎng)交易得以實(shí)現(xiàn)，由于較高的資源配置效率，更大的社會(huì)財(cái)富創(chuàng)造能力，資本主義制度成為一種更先進(jìn)的生產(chǎn)關(guān)系，推動(dòng)歐洲政治制度的演變。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的出現(xiàn)擺脫了封建統(tǒng)治的束縛，從行政主導(dǎo)的資源配置方式轉(zhuǎn)向市場(chǎng)主導(dǎo)的資源配置方式，提高了資源配置效率，推動(dòng)了人類(lèi)社會(huì)發(fā)展，得到經(jīng)濟(jì)學(xué)家的廣泛追捧。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，通過(guò)自由交換市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源配置，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)效率的提高，而這其中最重要的就是貨幣配置水平的提高。而市場(chǎng)化的貨幣資源配置就是通過(guò)金融體系來(lái)實(shí)現(xiàn)的，金融體系伴隨商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生，隨著商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展而壯大，對(duì)商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，以及商品經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生了巨大的推動(dòng)作用。金融的發(fā)展一是伴隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的發(fā)展而發(fā)展的，二是金融創(chuàng)新的結(jié)果。

（二）走中國(guó)特色金融發(fā)展之路

從市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度來(lái)說(shuō)，資本主義塑造了最早的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度。資本主義以追求效益最大化為目標(biāo)，因此，資本主義制度下的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度建立了平等競(jìng)爭(zhēng)的交換關(guān)系，以間接的宏觀調(diào)控代替直接的政府干預(yù)，以法治化代替行政權(quán)威或道德權(quán)威維持社會(huì)秩序，塑造了最早的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度基礎(chǔ)。從生產(chǎn)力發(fā)展和社會(huì)財(cái)富創(chuàng)造的角度，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度具有一定的先進(jìn)性，西歐國(guó)家因此變得強(qiáng)大，資本主義國(guó)家不斷崛起，并不斷向全球擴(kuò)張其影響力，但資本主義過(guò)分追求效益最大化，忽略了人是經(jīng)濟(jì)社會(huì)的核心和社會(huì)經(jīng)濟(jì)財(cái)富創(chuàng)造的主體，導(dǎo)致了資本主義制度下的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的異化，不斷爆發(fā)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)、不斷喪失的社會(huì)信任越來(lái)越難以凝聚人心，科技的發(fā)展難以彌補(bǔ)人心的渙散，暴露出資本主義制度下市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的缺陷。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)并不是資本主義社會(huì)所特有的，雖然它的成熟和發(fā)展是在資本主義社會(huì)條件下實(shí)現(xiàn)的，但它依存的基礎(chǔ)是商品經(jīng)濟(jì)，伴隨著商品經(jīng)濟(jì)在全球范圍內(nèi)的發(fā)展，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度與其他的社會(huì)制度相結(jié)合，產(chǎn)生了不同的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度形態(tài)。比如，在我國(guó)社會(huì)主義制度與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度相互結(jié)合，產(chǎn)生了中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度。中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度，致力于探索適合中國(guó)國(guó)情和中國(guó)資源環(huán)境條件的制度形式，致力于建立以人的全面發(fā)展和全體人民的共同富裕為最終目標(biāo)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度形態(tài)，區(qū)別于資本主義制度下過(guò)度追求效益目標(biāo)而忽略人的因素的制度形態(tài)，是具有中國(guó)特色適應(yīng)中國(guó)國(guó)情的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度。

金融的發(fā)展是伴隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的發(fā)展而發(fā)展的，不同的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度形態(tài)決定了不同的金融發(fā)展。西方資本主義制度下，金融資本主導(dǎo)了貨幣的供求、金融制度和金融體系的發(fā)展。金融資本對(duì)利益最大化的追求，也導(dǎo)致了數(shù)次規(guī)模巨大的金融危機(jī)，金融危機(jī)中的價(jià)值轉(zhuǎn)移成為收割中產(chǎn)階級(jí)的工具，而金融危機(jī)導(dǎo)致的貨幣貶值則成為收割窮人的工具。因此西方資本主義制度下的金融發(fā)展以服務(wù)金融資本的利益最大化為目標(biāo)，導(dǎo)致了不斷拉大的貧富差距。基本價(jià)值導(dǎo)向偏離的基礎(chǔ)上，制度公平也無(wú)法避免深層次的社會(huì)不公平。

中國(guó)的金融發(fā)展隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的發(fā)展而發(fā)展起來(lái)。一方面，通過(guò)市場(chǎng)化改革，改變了計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下依靠行政權(quán)力的貨幣資源配置，逐漸建立了市場(chǎng)化的金融體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)貨幣資源的市場(chǎng)化配置，提高了貨幣資源的配置效率，適應(yīng)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需求。另一方面，中國(guó)的金融發(fā)展短暫而快速，以引入和借鑒西方國(guó)家的金融模式為基礎(chǔ)，對(duì)金融的本質(zhì)規(guī)律認(rèn)識(shí)不夠充分，自主創(chuàng)新能力不強(qiáng)，由于不能完全借鑒西方國(guó)家的金融制度，又缺乏自主設(shè)計(jì)補(bǔ)齊相關(guān)制度缺陷的能力，導(dǎo)致了金融體系存在一些不完善、不系統(tǒng)的問(wèn)題；又由于中國(guó)和西方國(guó)家的價(jià)值目標(biāo)追求不同，引入和借鑒的金融制度難以實(shí)現(xiàn)中國(guó)自己的價(jià)值目標(biāo)，但又缺乏精細(xì)化的自主創(chuàng)新設(shè)計(jì)能力，因此總是感覺(jué)力不從心，要么缺少了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的效率，導(dǎo)致金融體系配置資源的效率降低，影響整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，要么出現(xiàn)過(guò)度追求效益，產(chǎn)生與西方國(guó)家類(lèi)似的金融系統(tǒng)混亂，偏離社會(huì)主義的價(jià)值追求。因此，新時(shí)代推動(dòng)中國(guó)金融治理現(xiàn)代化，還需要提升對(duì)金融本質(zhì)規(guī)律的認(rèn)識(shí)，理順政府與市場(chǎng)關(guān)系，完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下的金融制度，提升金融自主創(chuàng)新能力，增強(qiáng)金融服務(wù)社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的能力和水平。

（三）貫徹落實(shí)新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想的價(jià)值理念

新時(shí)代中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化要立足中國(guó)特色社會(huì)主義性質(zhì)，堅(jiān)持和發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，要堅(jiān)持深化改革和擴(kuò)大開(kāi)放，發(fā)展完善金融市場(chǎng)，不斷豐富金融體系，探索金融創(chuàng)新。要更好地發(fā)揮政府的作用，加強(qiáng)黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)國(guó)家對(duì)金融領(lǐng)域的監(jiān)管，防止金融機(jī)構(gòu)濫用貨幣金融權(quán)力，要推動(dòng)區(qū)域金融協(xié)調(diào)發(fā)展，形成對(duì)構(gòu)建新發(fā)展格局的有力支撐，要大力發(fā)展普惠金融，為特殊困難群體的發(fā)展提供金融支持，整合凝聚社會(huì)各階層的力量，共同推動(dòng)中國(guó)特色社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)。要順應(yīng)全球化發(fā)展趨勢(shì)，推動(dòng)國(guó)際金融治理變革。次貸危機(jī)發(fā)生之后，全球范圍內(nèi)的貨幣貶值引發(fā)嚴(yán)重的通貨膨脹和財(cái)富再分配，使有產(chǎn)者更加富裕、無(wú)產(chǎn)者更加貧困，世界經(jīng)濟(jì)秩序被嚴(yán)重打亂，社會(huì)沖突不斷。當(dāng)前西方國(guó)家推行的金融治理方式，正日益背離金融的本源，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融穩(wěn)定造成極大的危害，既不利于國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，也不利于全球經(jīng)濟(jì)的有序循環(huán)，越來(lái)越無(wú)力于引導(dǎo)世界生產(chǎn)力的發(fā)展進(jìn)步，不利于全人類(lèi)福祉的提升，正面臨越來(lái)越大的挑戰(zhàn)和變革要求。推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化，既要堅(jiān)持市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，引導(dǎo)資源向著促進(jìn)生產(chǎn)力進(jìn)步的方向集聚，向有利于全人類(lèi)福祉方面集聚，也要正確運(yùn)用貨幣金融權(quán)力，切實(shí)體現(xiàn)以人民為中心的價(jià)值取向，引導(dǎo)構(gòu)建更加公平、平等的競(jìng)爭(zhēng)秩序，推動(dòng)構(gòu)建有利于全人類(lèi)共同發(fā)展的世界秩序格局。

三、新時(shí)代推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化的思路探索

金融發(fā)展是經(jīng)濟(jì)崛起的重要支撐，新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)，亟須探索回應(yīng)時(shí)代發(fā)展需要、立足中國(guó)實(shí)際的金融發(fā)展創(chuàng)新，以及探索立足貨幣金融本質(zhì)規(guī)律、符合中國(guó)國(guó)情的金融制度改革，形成成熟的中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化思路，為推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展，助力強(qiáng)國(guó)建設(shè)，為民族復(fù)興偉業(yè)提供支撐。

（一）探索金融發(fā)展創(chuàng)新，推動(dòng)科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力提升，為國(guó)家崛起和民族復(fù)興提供支撐

科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新是推動(dòng)西方文明崛起的重要力量。科學(xué)技術(shù)創(chuàng)新是西方國(guó)家崛起的基礎(chǔ)，但是科學(xué)技術(shù)在哪個(gè)國(guó)家得到最好應(yīng)用，或者哪個(gè)國(guó)家最先將科學(xué)技術(shù)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力從而崛起為最強(qiáng)大的國(guó)家，很大程度受到制度創(chuàng)新的影響，尤其是金融制度創(chuàng)新的影響。突破性的金融創(chuàng)新是支撐西方帝國(guó)崛起的重要力量。英國(guó)金融革命為工業(yè)革命的發(fā)生提供了基礎(chǔ)條件。美國(guó)市場(chǎng)性金融制度創(chuàng)新是其超越英國(guó)的重要原因［19］38-41。可以說(shuō)金融創(chuàng)新決定了西方帝國(guó)的崛起與衰落，決定西方文明領(lǐng)銜國(guó)家的演替，是決定世界格局演變的重要力量。當(dāng)今世界正經(jīng)歷百年未有之大變局，中華民族處于偉大復(fù)興的關(guān)鍵時(shí)期，探索金融創(chuàng)新，推動(dòng)金融治理現(xiàn)代化是中國(guó)進(jìn)一步崛起、實(shí)現(xiàn)民族復(fù)興的根本要求。

隨著貨幣的產(chǎn)生和發(fā)展，貨幣是一切商品或資源的價(jià)值實(shí)現(xiàn)形式，一切社會(huì)資源的配置是通過(guò)貨幣為紐帶完成的，貨幣配置效率的高低影響到整個(gè)社會(huì)資源配置的效率，提升社會(huì)資源配置效率，最重要的就是提升貨幣資源的配置效率。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)背景下，貨幣資源的配置主要是通過(guò)金融體系來(lái)完成的，金融體系的發(fā)展水平與運(yùn)作能力對(duì)貨幣資源配置，從而對(duì)整個(gè)社會(huì)資源配置效率具有決定作用。在經(jīng)濟(jì)全球化的背景下，金融體系的運(yùn)作能力影響到國(guó)家資源配置的水平，是國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。新時(shí)代推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化，一是要進(jìn)一步理順政府與市場(chǎng)關(guān)系，完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下的金融制度；二是要提升金融自主創(chuàng)新能力，增強(qiáng)金融服務(wù)社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的能力和水平。

從制度的完善來(lái)說(shuō)，資本的核心在于流動(dòng)循環(huán)，不能流動(dòng)循環(huán)的資本就失去了生命力，制度的作用在于堵住那些無(wú)效的流動(dòng)循環(huán)通道，同時(shí)打開(kāi)那些前景好、效益高的流動(dòng)循環(huán)通道。一是要為金融資本投入科技創(chuàng)新提供有效的制度支持。科技創(chuàng)新永遠(yuǎn)是國(guó)家崛起、民族復(fù)興的保證，是形成強(qiáng)大國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力、競(jìng)爭(zhēng)力的保障。資本市場(chǎng)制度建設(shè)要抱有長(zhǎng)遠(yuǎn)的眼光和務(wù)實(shí)的態(tài)度，要適應(yīng)未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向、適應(yīng)科技發(fā)展的方向，為資本有序投入科技創(chuàng)新提供保障；要適應(yīng)科技創(chuàng)新的高人力資本特征，為科研人員提供更有效的激勵(lì)制度；要適應(yīng)科技創(chuàng)新的高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的財(cái)務(wù)特征，為金融資本進(jìn)入提供更適宜的管理制度。二是要為實(shí)體經(jīng)濟(jì)參與全球化背景下的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)提供有效的金融支持。當(dāng)前的信息技術(shù)、物流速度使得全球化已經(jīng)不是什么新鮮名詞，經(jīng)濟(jì)全球化水平越來(lái)越高。改革開(kāi)放以后，中國(guó)企業(yè)不斷進(jìn)入國(guó)際市場(chǎng)，跟上了全球化發(fā)展的潮流，獲得了前所未有的發(fā)展，但是在全球化越來(lái)越成熟的今天，參與國(guó)際市場(chǎng)已經(jīng)不僅僅是機(jī)遇，更多的是激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，這為企業(yè)的資本獲得、資金管理、產(chǎn)業(yè)鏈的資本運(yùn)作提出了更高的要求，中國(guó)要對(duì)此具有更加理性、清晰的認(rèn)識(shí)，要從參與全球化背景下的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的角度出發(fā)，為企業(yè)發(fā)展、為產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力提升，提供更加切實(shí)有效的金融支持，增強(qiáng)金融資源獲取的便利性、開(kāi)放性，降低中介成本。

從金融創(chuàng)新來(lái)說(shuō)，一是最大化發(fā)揮貨幣職能作用，實(shí)現(xiàn)資金的跨時(shí)期跨區(qū)域配置，即在時(shí)間維度幫助個(gè)人（經(jīng)濟(jì)主體）平衡一生的勞動(dòng)價(jià)值分配，在空間維度平衡區(qū)域資金供求，實(shí)現(xiàn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。二是從投融資兩個(gè)角度，研究設(shè)計(jì)恰當(dāng)?shù)氖找娣峙渑c風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)資金從投資者向融資者的流動(dòng)，滿足社會(huì)各界的資金需求。根據(jù)不同的項(xiàng)目（現(xiàn)金流）特征，進(jìn)行金融合約設(shè)計(jì)創(chuàng)新，科學(xué)地分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)與收益，科學(xué)地進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，使一些具有融資困難的項(xiàng)目得以開(kāi)發(fā)（使一些融資困難、競(jìng)爭(zhēng)激烈的產(chǎn)業(yè)得以發(fā)展壯大），使一些窖藏貨幣（或脫實(shí)向虛的貨幣）得以參與實(shí)體經(jīng)濟(jì)循環(huán)，增強(qiáng)資產(chǎn)流動(dòng)性的同時(shí)，極大提升經(jīng)濟(jì)活力，增加投融資雙方的效益，同時(shí)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，實(shí)現(xiàn)以高質(zhì)量金融發(fā)展服務(wù)高水平經(jīng)濟(jì)體系建設(shè)的目標(biāo)。

總之，要圍繞人民的需求、人類(lèi)社會(huì)發(fā)展需求，探索金融發(fā)展創(chuàng)新，引導(dǎo)資本進(jìn)行更加有效的循環(huán)，引導(dǎo)金融資源科學(xué)有序地流入科技創(chuàng)新領(lǐng)域，推動(dòng)科技創(chuàng)新取得突破性進(jìn)展，適應(yīng)全球化背景下的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)，提升產(chǎn)業(yè)體系整體競(jìng)爭(zhēng)力，形成強(qiáng)大的國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力，支撐國(guó)家崛起和民族復(fù)興。

（二）維護(hù)金融安全穩(wěn)定，持續(xù)推動(dòng)市場(chǎng)化改革，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

穩(wěn)定是基礎(chǔ)，發(fā)展是要求，要在穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，持續(xù)推動(dòng)市場(chǎng)化改革，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)金融互利共生、穩(wěn)定共榮。在世界進(jìn)入新的動(dòng)蕩變革期，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇乏力，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展仍在轉(zhuǎn)型背景下，經(jīng)濟(jì)預(yù)期偏弱造成金融穩(wěn)定面臨極大壓力，因此新時(shí)代推動(dòng)金融治理現(xiàn)代化要積極探索統(tǒng)籌發(fā)展和安全的有效措施，在經(jīng)濟(jì)金融結(jié)構(gòu)性調(diào)整中，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。短期來(lái)看，一是要保持貨幣政策的適度靈活，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)恢復(fù)發(fā)展提供時(shí)間和空間，為穩(wěn)定實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供資金支持。二是要妥善化解重點(diǎn)領(lǐng)域的金融風(fēng)險(xiǎn)，在經(jīng)濟(jì)預(yù)期轉(zhuǎn)弱的情況下，一些重點(diǎn)領(lǐng)域可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)持續(xù)性問(wèn)題，要提前研判精準(zhǔn)化解。三是要豐富和完善資產(chǎn)管理渠道，為穩(wěn)住資本和有效利用資本提供通道，引導(dǎo)資本進(jìn)入新的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，培育新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。四是要根據(jù)黨的二十大戰(zhàn)略部署，圍繞經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域，加大金融創(chuàng)新的支持力度，探索有效的、可持續(xù)的金融創(chuàng)新，比如圍繞區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展、農(nóng)業(yè)農(nóng)村優(yōu)先發(fā)展、科技創(chuàng)新和綠色發(fā)展等國(guó)家重點(diǎn)戰(zhàn)略部署，探索突破性的、可持續(xù)的金融市場(chǎng)或金融制度創(chuàng)新，切實(shí)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，保障金融體系整體穩(wěn)定有效發(fā)展。

長(zhǎng)期來(lái)看，要以高質(zhì)量發(fā)展作為化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的根本措施。“經(jīng)濟(jì)興，金融興；經(jīng)濟(jì)強(qiáng)，金融強(qiáng)。經(jīng)濟(jì)是肌體，金融是血脈，兩者共生共榮。”［2］經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展是金融穩(wěn)定發(fā)展的根本保障，只有實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展才能真正有效化解金融風(fēng)險(xiǎn)。而推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，就要持續(xù)推動(dòng)市場(chǎng)化改革。首先，長(zhǎng)期以來(lái)，漸進(jìn)式改革保障了經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定發(fā)展，但也使得我國(guó)市場(chǎng)化改革仍不完全，市場(chǎng)化制度建設(shè)仍然不完善，政府在資源配置中仍然存在不恰當(dāng)?shù)母深A(yù)，極大地影響了金融配置資源的能力，因此，推動(dòng)市場(chǎng)化改革是推動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的根本要求。其次，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，要加快構(gòu)建新發(fā)展格局。而構(gòu)建“雙循環(huán)”新發(fā)展格局，最根本的還是要進(jìn)一步推動(dòng)市場(chǎng)化改革。實(shí)際上，商品的生產(chǎn)流通只是過(guò)程，而資本流動(dòng)才是循環(huán)，因此，構(gòu)建“雙循環(huán)”新發(fā)展格局，最重要的是資本的循環(huán)，而資本循環(huán)必須通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制實(shí)現(xiàn)，因?yàn)橹挥型ㄟ^(guò)市場(chǎng)機(jī)制發(fā)揮優(yōu)勝劣汰、激勵(lì)創(chuàng)新的功能，才能提高經(jīng)濟(jì)效率和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，這時(shí)候資本才會(huì)增值，才能實(shí)現(xiàn)資本循環(huán)的持續(xù)性，否則資本會(huì)不斷損失消耗，資本循環(huán)就會(huì)弱化甚至難以持續(xù)而消失，造成經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展停滯不前。因此，新時(shí)代推動(dòng)金融治理現(xiàn)代化，要持續(xù)推動(dòng)市場(chǎng)化改革，推動(dòng)構(gòu)建全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)，推動(dòng)“雙循環(huán)”新發(fā)展格局構(gòu)建，針對(duì)當(dāng)前政府仍然存在不恰當(dāng)干預(yù)、市場(chǎng)機(jī)制仍然不完善的情況，要進(jìn)一步理順政府—市場(chǎng)關(guān)系，嚴(yán)格金融紀(jì)律，保障市場(chǎng)機(jī)制作用，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，為金融安全穩(wěn)定提供根本保障。

（三）兼顧經(jīng)濟(jì)—社會(huì)目標(biāo)，提升人民福祉，推動(dòng)社會(huì)文明演進(jìn)

隨著金融化的推進(jìn)，金融治理對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)各方面都具有重要的影響。一方面金融是推動(dòng)社會(huì)文明演進(jìn)的重要力量，有效的金融治理創(chuàng)新有利于提升人類(lèi)社會(huì)的福利水平。從人類(lèi)社會(huì)的生存和繁衍來(lái)說(shuō)，不確定性風(fēng)險(xiǎn)是人類(lèi)生存發(fā)展的重大威脅，而貨幣金融的產(chǎn)生實(shí)現(xiàn)了價(jià)值的存儲(chǔ)與轉(zhuǎn)移，為人類(lèi)應(yīng)對(duì)不確定性風(fēng)險(xiǎn)提供了機(jī)制方法，從而提高了人類(lèi)生存的安全保障。從人類(lèi)的獨(dú)立自由發(fā)展來(lái)說(shuō)，金融制度的產(chǎn)生和發(fā)展，使人可以通過(guò)合理的價(jià)值交換從社會(huì)獲得生存發(fā)展的資源，越來(lái)越擺脫對(duì)血緣親屬關(guān)系的依賴，從而獲得越來(lái)越大的獨(dú)立自主生存空間，提升人的獨(dú)立自由能力［19］1-45。從民主政治的演進(jìn)來(lái)說(shuō)，金融為政權(quán)的穩(wěn)固提供了資源保障，但也受制于金融制度和投資者的價(jià)值取向、投資決策的約束，從而提升了人民對(duì)政府決策的影響能力，在某種程度上促進(jìn)了民主政治的發(fā)展，為推進(jìn)社會(huì)文明演進(jìn)提供了制度供給。另一方面，模仿式金融創(chuàng)新導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)社會(huì)過(guò)度金融化，造成社會(huì)秩序的混亂，威脅社會(huì)穩(wěn)定。過(guò)度金融化使得金融市場(chǎng)之外的非市場(chǎng)領(lǐng)域也被金融利益所滲透，諸多傳統(tǒng)上不被視為金融資產(chǎn)的領(lǐng)域在金融思維的影響下都被過(guò)度證券化，使得社會(huì)民生領(lǐng)域與金融投資、投機(jī)緊密相連而受到金融波動(dòng)的影響。王修華認(rèn)為，在全球經(jīng)濟(jì)金融化的大背景下，重點(diǎn)民生領(lǐng)域出現(xiàn)了過(guò)度金融化趨勢(shì)，不僅危及廣大民眾的財(cái)產(chǎn)安全，還給相關(guān)行業(yè)與社會(huì)穩(wěn)定來(lái)帶沉重打擊［15］。同時(shí)，過(guò)度金融化導(dǎo)致金融業(yè)形成“脫實(shí)向虛”的“自盈利”發(fā)展模式，致使工薪階層負(fù)債增加和實(shí)際工資增長(zhǎng)停滯，致使貧者愈貧，富者愈富，不利于社會(huì)穩(wěn)定持續(xù)發(fā)展［20］。

鑒于金融治理對(duì)社會(huì)秩序具有重要的影響，不少學(xué)者提出跳出傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)視野的局限，從更廣闊的社會(huì)學(xué)視野來(lái)進(jìn)行思考的建議。陳氚認(rèn)為，金融處于當(dāng)代社會(huì)生活的核心，可視為一種社會(huì)現(xiàn)象［21］。而傳統(tǒng)的金融發(fā)展強(qiáng)調(diào)主流經(jīng)濟(jì)理論對(duì)金融市場(chǎng)的塑造，從而造成了金融發(fā)展偏離社會(huì)目標(biāo)，從社會(huì)學(xué)角度開(kāi)展的研究能夠?yàn)榻鹑诎l(fā)展提供更為全面的指導(dǎo)。歐陽(yáng)彬認(rèn)為，當(dāng)前對(duì)金融化問(wèn)題的研究，無(wú)論是依據(jù)金融發(fā)展理論的新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)，還是基于金融資本批判的激進(jìn)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)，都忽略了金融的真實(shí)社會(huì)功能這一客觀事實(shí)，因此超越經(jīng)濟(jì)學(xué)與金融學(xué)的學(xué)科桎梏，將金融化納入經(jīng)濟(jì)社會(huì)學(xué)的研究視野進(jìn)行研究，有助于厘清金融化與社會(huì)結(jié)構(gòu)的雙向互動(dòng)機(jī)制［22］，從而有助于實(shí)質(zhì)性推動(dòng)金融治理改革的研究。楊典、歐陽(yáng)璇宇認(rèn)為，金融化并不限于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，而是一個(gè)向政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和文化領(lǐng)域全面擴(kuò)張的過(guò)程，呈現(xiàn)出整個(gè)社會(huì)生活的金融化趨勢(shì)，是對(duì)全球政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化的全面形塑及重構(gòu)［23］。傳統(tǒng)的金融發(fā)展強(qiáng)調(diào)主流經(jīng)濟(jì)理論對(duì)金融的塑造，但是隨著金融化的推進(jìn)，金融對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)各方面都具有重要的影響，僅從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度探索金融治理思路難免會(huì)偏離社會(huì)治理目標(biāo)。因此，新時(shí)代金融治理現(xiàn)代化要跳出傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)桎梏，從更廣闊的社會(huì)學(xué)視野，深刻認(rèn)識(shí)金融發(fā)展與其社會(huì)功能的關(guān)系，更好地服務(wù)人民對(duì)美好生活的向往和追求，提升人民福祉，推動(dòng)社會(huì)文明演進(jìn)，這也是中央金融工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)的要體現(xiàn)人民性的金融發(fā)展要求。事實(shí)上，經(jīng)濟(jì)學(xué)的立足點(diǎn)是成本節(jié)約、效益最大化，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和經(jīng)濟(jì)活力，而社會(huì)學(xué)則強(qiáng)調(diào)社會(huì)的穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展，因此經(jīng)濟(jì)學(xué)與社會(huì)學(xué)關(guān)注的側(cè)重點(diǎn)不同。未來(lái)的金融治理現(xiàn)代化必須要兼顧這兩方面的目標(biāo)要求，既要保持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)與活力，又要維護(hù)社會(huì)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，才是有效的金融治理方式。這就要求金融治理要遵循金融本質(zhì)規(guī)律，堅(jiān)持底線思維，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供穩(wěn)定的價(jià)值判斷標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)要推動(dòng)金融市場(chǎng)化改革，保證資源流向有競(jìng)爭(zhēng)力的經(jīng)濟(jì)社會(huì)領(lǐng)域，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，才能同時(shí)兼顧經(jīng)濟(jì)、社會(huì)目標(biāo)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)持續(xù)健康發(fā)展。

四、新時(shí)代推動(dòng)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化的方法探索

2023年10月，中央金融工作會(huì)議歷史性地提出“加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，同時(shí)強(qiáng)調(diào)，要深刻把握金融工作的政治性、人民性、統(tǒng)籌發(fā)展與安全等具體目標(biāo)要求［24］，遠(yuǎn)期戰(zhàn)略和當(dāng)前目標(biāo)的協(xié)調(diào)，必須對(duì)中國(guó)特色金融治理現(xiàn)代化的實(shí)踐方法進(jìn)行系統(tǒng)性思考。

（一）加強(qiáng)黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)正常秩序

加強(qiáng)黨對(duì)金融工作的領(lǐng)導(dǎo)是立足于中國(guó)特色社會(huì)主義性質(zhì)，堅(jiān)持和發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度優(yōu)勢(shì)的根本要求。金融經(jīng)營(yíng)的對(duì)象是貨幣，而貨幣不僅是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的交易媒介，而且是一般等價(jià)物，是所有生活、生產(chǎn)資料的支付手段，不僅影響生活資料的獲得，而且影響生產(chǎn)資料的投入。貨幣還是資本的初始形態(tài)，是將社會(huì)權(quán)力私有化的途徑。貨幣的所有權(quán)及分配關(guān)系是影響政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、民生的重要因素，對(duì)貨幣的經(jīng)營(yíng)管理不僅僅是一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)事務(wù)，更是一項(xiàng)重要的政治事務(wù)，加強(qiáng)黨對(duì)金融工作的領(lǐng)導(dǎo)是立足于中國(guó)特色社會(huì)主義性質(zhì)的根本要求。

市場(chǎng)是資源配置的重要手段，但并不是唯一的手段，資本的形成有利于生產(chǎn)力發(fā)展，但也有可能形成壟斷阻礙生產(chǎn)力發(fā)展。因此，堅(jiān)持和發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，既要尊重資本積累的規(guī)律，允許資本在適度規(guī)模上的集聚，也要防止資本過(guò)度擴(kuò)展形成壟斷干擾社會(huì)秩序，既要發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用，又要更好地發(fā)揮政府的協(xié)調(diào)管控作用，使市場(chǎng)和資本成為中國(guó)特色社會(huì)主義建設(shè)中的有益憑借，而不是便利私人權(quán)力擴(kuò)張的工具和手段。因此，新時(shí)代推動(dòng)金融治理現(xiàn)代化既要尊重市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，也要加強(qiáng)黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，維護(hù)正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。

（二）實(shí)施穩(wěn)健靈活的貨幣政策，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度

穩(wěn)健的貨幣政策是維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定發(fā)展的基礎(chǔ)。貨幣深入經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序之中，扭曲或錯(cuò)誤的貨幣政策制度將造成社會(huì)信用關(guān)系的扭曲［25］，從而扭曲資源配置，不利于經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來(lái)說(shuō)，貨幣政策刺激不會(huì)對(duì)長(zhǎng)期產(chǎn)出產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性的作用，反而可能會(huì)造成通貨膨脹，危害經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行。首先，過(guò)度貨幣刺激，造成低利率環(huán)境是導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)失衡的重要原因。其次，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌背景下，寬松的貨幣供給并不能流入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，只會(huì)造成資產(chǎn)泡沫，并進(jìn)一步擠出“實(shí)業(yè)投資”，造成經(jīng)濟(jì)金融化問(wèn)題持續(xù)加重［14］。然后，過(guò)度寬松的貨幣政策將導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)格上漲，進(jìn)一步擴(kuò)大貧富差距，與實(shí)現(xiàn)共同富裕的目標(biāo)相悖。因此，新時(shí)代推動(dòng)金融治理現(xiàn)代化要堅(jiān)持實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策。穩(wěn)健的貨幣政策要具有靈活性。政府和市場(chǎng)是資源配置的兩種方式，貨幣政策和金融體系分別是政府和市場(chǎng)配置資源的重要手段。貨幣政策和金融體系都是資源配置的力量，實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置必須要協(xié)調(diào)這兩種力量，貨幣政策的實(shí)施要根據(jù)金融體系的發(fā)展與功能發(fā)揮情況予以調(diào)整，當(dāng)金融體系能夠有效配置資源時(shí)，貨幣政策要退居其次維持穩(wěn)定，當(dāng)金融體系不能夠有效發(fā)揮資源配置功能，存在缺陷和不足時(shí)，貨幣政策作為必要補(bǔ)充，要積極作為，因此貨幣政策穩(wěn)健是基礎(chǔ)，靈活是要求。

建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度，這是金融體系整體穩(wěn)健有效發(fā)展的基礎(chǔ)。中央銀行作為銀行的銀行，是整個(gè)貨幣金融體系運(yùn)作的核心，中央銀行的政策思路對(duì)整體經(jīng)濟(jì)規(guī)模、結(jié)構(gòu)、趨勢(shì)具有重要的影響。中央銀行必須要管宏觀、管結(jié)構(gòu)、管趨勢(shì)，要增強(qiáng)政策的前瞻性、預(yù)期性，強(qiáng)化資金流向、資金運(yùn)用效率的動(dòng)態(tài)檢測(cè)，增強(qiáng)中央銀行政策的及時(shí)性、精準(zhǔn)性。中央銀行要加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)與趨勢(shì)的提前研判，從宏觀把控上增強(qiáng)中央銀行政策的果斷性、前瞻性。要以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，積極貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀戰(zhàn)略部署，立足于中國(guó)特色社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)的長(zhǎng)期目標(biāo)和重點(diǎn)戰(zhàn)略，就經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的深層次、長(zhǎng)期性問(wèn)題進(jìn)行深入研究和長(zhǎng)期謀劃，增強(qiáng)政策思路的穩(wěn)定性和政策措施的預(yù)期性、連貫性。要立足于中國(guó)特色社會(huì)主義國(guó)家性質(zhì)和中國(guó)式現(xiàn)代化建設(shè)的總要求，積極探索適合中國(guó)客觀實(shí)際、回應(yīng)時(shí)代發(fā)展需求的貨幣金融政策，強(qiáng)調(diào)金融回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本源，強(qiáng)調(diào)金融以人民為中心的價(jià)值取向，增強(qiáng)對(duì)新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家建設(shè)的支撐能力。

（三）推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)體系發(fā)展創(chuàng)新，加強(qiáng)現(xiàn)代金融監(jiān)管保障

貨幣是整個(gè)金融體系的基礎(chǔ)，也是整個(gè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)運(yùn)行的基礎(chǔ)，所以貨幣的價(jià)值必須保持穩(wěn)定，才能保證整個(gè)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的穩(wěn)定。而金融機(jī)構(gòu)體系是幫助產(chǎn)權(quán)和價(jià)值交換的中介，因此金融機(jī)構(gòu)體系必須要有活力、有波動(dòng)，這樣才能使資源不斷的流動(dòng)，從而實(shí)現(xiàn)優(yōu)化配置。但相對(duì)于貨幣要穩(wěn)定來(lái)說(shuō)，金融機(jī)構(gòu)體系必須要適度放松，要強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)體系的靈活性、多樣性、創(chuàng)新性、原則性，要不斷探索適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的金融服務(wù)創(chuàng)新，要提升監(jiān)管水平保障金融機(jī)構(gòu)體系運(yùn)作的原則性。

金融機(jī)構(gòu)體系是金融活動(dòng)的重要載體，市場(chǎng)化發(fā)展是實(shí)現(xiàn)其社會(huì)功能的基礎(chǔ)。中國(guó)金融業(yè)經(jīng)過(guò)幾十年發(fā)展，取得了顯著成就，金融機(jī)構(gòu)類(lèi)型豐富、資產(chǎn)規(guī)模巨大，但是金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新能力不足，對(duì)資源配置的效率也不足，不利于推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。新時(shí)代金融治理必須要推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)體系的市場(chǎng)化發(fā)展，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)體系豐富完善，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供動(dòng)力。要進(jìn)一步推動(dòng)市場(chǎng)化改革，要增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，減少政府行政干預(yù)，提升金融機(jī)構(gòu)管理能力與管理水平，保證金融資源的優(yōu)化配置，要鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)推動(dòng)功能性金融創(chuàng)新，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

加強(qiáng)現(xiàn)代金融監(jiān)管，為金融體系的穩(wěn)定有效發(fā)展提供保障。在增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立性的同時(shí)，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)公司治理，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)管，防止貨幣金融權(quán)力的濫用。應(yīng)用現(xiàn)代化信息技術(shù)手段提升監(jiān)管水平，依法將各類(lèi)金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管，維護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序。以功能作用作為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，探索完善功能性監(jiān)管，為金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展提供有效引導(dǎo)，為金融機(jī)構(gòu)發(fā)展創(chuàng)新提供支持。加快金融科技理論邏輯和實(shí)踐邏輯研究，推動(dòng)金融科技發(fā)展的同時(shí)，對(duì)其各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督，防止金融亂象，提升金融科技的監(jiān)管能力和監(jiān)管水平，保障金融科技持續(xù)健康發(fā)展。積極推動(dòng)金融監(jiān)管的現(xiàn)代化發(fā)展，以更加完善的金融監(jiān)管，提升社會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)體系穩(wěn)定的信心。

（四）尊重金融市場(chǎng)本質(zhì)規(guī)律，推動(dòng)金融市場(chǎng)優(yōu)化發(fā)展

傳統(tǒng)金融以金融機(jī)構(gòu)為核心，現(xiàn)代金融以金融市場(chǎng)為核心。新時(shí)代金融治理現(xiàn)代化必須要遵循金融市場(chǎng)的本質(zhì)規(guī)律，更好地堅(jiān)持金融市場(chǎng)基本原則，推動(dòng)金融市場(chǎng)優(yōu)化發(fā)展。

首先，信用原則是金融市場(chǎng)的根本原則，維護(hù)金融市場(chǎng)信用是推動(dòng)金融市場(chǎng)發(fā)展的基礎(chǔ)。金融市場(chǎng)與生產(chǎn)市場(chǎng)不同，金融市場(chǎng)交易的產(chǎn)品并非實(shí)體，而是契約、股權(quán)和其他一些金融產(chǎn)品，與信用相關(guān)，信用原則是金融市場(chǎng)的根本原則，脫離了信用原則難以形成有效的市場(chǎng)。除了加強(qiáng)對(duì)上市企業(yè)的長(zhǎng)期信用監(jiān)管以外，政府要加強(qiáng)自身信用建設(shè)。政府信用是金融市場(chǎng)信用的重要內(nèi)容，因?yàn)閲?guó)家（中央政府和地方政府）是金融市場(chǎng)中關(guān)鍵的行動(dòng)者，政府是最大的金融單位——最大的收入者同時(shí)也是最大的借款者［26］。因此，政府信用是金融體系信用的重要保障，尊重金融市場(chǎng)的本質(zhì)規(guī)律要求對(duì)政府信用進(jìn)行規(guī)制，嚴(yán)肅政府信用的監(jiān)督和執(zhí)行機(jī)制，確保市場(chǎng)信用得到有效維護(hù)。

其次，效率原則是金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)原則。只有高效率的金融市場(chǎng)才能不斷地吸引投融資主體進(jìn)入，實(shí)現(xiàn)自身的發(fā)展壯大。提升金融市場(chǎng)效率的核心是要提升金融資產(chǎn)整體收益水平。一方面，金融市場(chǎng)監(jiān)管者要始終維護(hù)金融市場(chǎng)的投資信心，制度設(shè)計(jì)、上市公司質(zhì)量等種種政策措施都要以提升投資者信心為核心，一個(gè)令投資者有信心的市場(chǎng)才能夠?qū)崿F(xiàn)持續(xù)的繁榮。另一方面，金融資產(chǎn)的增值收益能力必須依靠經(jīng)濟(jì)主體的實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)提供的增值而實(shí)現(xiàn)，因此維護(hù)市場(chǎng)的效率要保障資源流向真正有效率的經(jīng)濟(jì)主體，這就要求金融市場(chǎng)必須有充分的信息透明度，建立完善的信息披露框架，保證各項(xiàng)信息完整充分的披露，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)主體信息披露的監(jiān)管。

再次，開(kāi)放原則是金融市場(chǎng)良性發(fā)展的要求。開(kāi)放性是金融市場(chǎng)優(yōu)化資源配置的基礎(chǔ)，只有開(kāi)放的市場(chǎng)才是有活力、有效率的市場(chǎng)。推進(jìn)金融市場(chǎng)開(kāi)放主要是指對(duì)國(guó)內(nèi)各類(lèi)經(jīng)濟(jì)主體的開(kāi)放，保證各類(lèi)經(jīng)濟(jì)主體能夠方便快捷地進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得支持，保證經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新能夠快速將資本轉(zhuǎn)化為社會(huì)生產(chǎn)力，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新發(fā)展。提升金融市場(chǎng)的國(guó)際開(kāi)放水平，要探索發(fā)展國(guó)際性金融市場(chǎng)，尤其是服務(wù)“一帶一路”國(guó)際金融市場(chǎng)，發(fā)展和創(chuàng)新國(guó)際金融市場(chǎng)制度，為國(guó)際投融資主體提供服務(wù)，提升中國(guó)金融市場(chǎng)國(guó)際服務(wù)能力和國(guó)際影響力。

最后，競(jìng)爭(zhēng)原則是金融市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展完善的有效機(jī)制。強(qiáng)化金融市場(chǎng)自身的經(jīng)濟(jì)主體地位，放松金融市場(chǎng)之間的制度性分割，促進(jìn)金融市場(chǎng)之間的適度競(jìng)爭(zhēng)，推動(dòng)金融市場(chǎng)制度不斷發(fā)展完善。發(fā)展完善多層次資本市場(chǎng)體系，推動(dòng)場(chǎng)外資本市場(chǎng)建設(shè)，通過(guò)設(shè)置資本進(jìn)入門(mén)檻，吸引具有風(fēng)險(xiǎn)承受能力的資金參與，將場(chǎng)外資本市場(chǎng)打造成為一個(gè)具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的“淘金市場(chǎng)”，為中小企業(yè)、科技創(chuàng)新企業(yè)提供有效的融資渠道，也為高凈值人群提供高風(fēng)險(xiǎn)高收益的資產(chǎn)管理渠道。完善金融基礎(chǔ)設(shè)施，金融基礎(chǔ)設(shè)施是金融市場(chǎng)重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力，要進(jìn)一步推動(dòng)金融基礎(chǔ)設(shè)施發(fā)展，通過(guò)合理布局金融基礎(chǔ)設(shè)施分布，推動(dòng)區(qū)域性金融市場(chǎng)發(fā)展，形成金融市場(chǎng)之間的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，推動(dòng)金融市場(chǎng)服務(wù)能力和服務(wù)水平提升。

（五）完善中央—地方協(xié)同治理體系，為城市群提供金融發(fā)展創(chuàng)新探索空間

當(dāng)前中央—地方金融治理模式呈現(xiàn)出“一放就亂，一管就死”的特征，地方政府在發(fā)展經(jīng)濟(jì)的激勵(lì)下，致力于推動(dòng)金融發(fā)展，又在中央維持金融穩(wěn)定的壓力下快速開(kāi)展清理整頓，導(dǎo)致政策在寬松與嚴(yán)厲之間大幅波動(dòng)，不利于金融業(yè)穩(wěn)定發(fā)展［18］。當(dāng)前中央—地方金融治理困境的原因，一是金融發(fā)展受地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)力的推動(dòng)，而中央金融監(jiān)管對(duì)地方金融發(fā)展創(chuàng)新的回應(yīng)不足，表明中央金融的超前研究不充分，一段時(shí)期里缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)設(shè)計(jì)思考指導(dǎo)，從而出現(xiàn)地方金融發(fā)展偏離經(jīng)濟(jì)社會(huì)目標(biāo)要求；二是在發(fā)生金融偏離之后，中央收回金融權(quán)力，此時(shí)如何在完善金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)的總體監(jiān)管目標(biāo)下，兼顧到區(qū)域發(fā)展需求，釋放區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展活力就顯得非常重要。未來(lái)要完善從中央到地方的金融治理體系，一是要加強(qiáng)中央層面的金融治理研究，完善金融發(fā)展整體思路的頂層設(shè)計(jì)，為金融發(fā)展創(chuàng)新提供基本的原則、方向指導(dǎo)，為區(qū)域金融發(fā)展創(chuàng)新提供更明確的制度原則框架；二是可以根據(jù)當(dāng)前中心城市和城市群正在成為承載發(fā)展要素的主要空間形式，探索建立與當(dāng)前區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)相協(xié)調(diào)的金融發(fā)展與監(jiān)管機(jī)制，尤其是為城市群一體化發(fā)展提供金融發(fā)展創(chuàng)新探索空間，支持區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為推動(dòng)全國(guó)金融治理改革發(fā)展提供參考，推動(dòng)全國(guó)性金融改革創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)地方金融和全國(guó)金融的穩(wěn)定協(xié)調(diào)發(fā)展。

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Research on Promoting the Modernization of Financial Governance with Chinese Characteristics in the New Era

Geng Xiaojin

［Chongqing Economic and Social Development ResearchInstitute in the Party School of Chongqing Committee of C.P.C（Chongqing Academy of Governance）， Chongqing 400041］

Abstract： The modernization of financial governance is an important part of the modernization of national governance and an important support for comprehensively promoting the construction of a powerful country and national rejuvenation with Chinese path to modernization. In a view of "the great changes not seen in a century and the great rejuvenation of the Chinese nation"， Under the guidance of "taking the road of financial development with Chinese characteristics"， Starting from the basic relationship between currency， market， and finance， this paper explains the theoretical logic of promoting the modernization of financial governance with Chinese characteristics. Based on this， with the fundamental requirement of implementing the value concept of socialism with Chinese characteristics in the new era， we extract the conceptual views of promoting the modernization of financial governance with Chinese characteristics. Secondly， we propose ideas to promote the modernization of financial governance with Chinese characteristics from three aspects： exploring financial development and innovation， maintaining financial security and stability， and balancing economic and social goals. Then propose methods to promote the modernization of financial governance with Chinese characteristics from five aspects： capital governance， monetary policy， financial institutions， financial markets， and regional finance. From concepts—— ideas——methods， a theoretical framework for the modernization of financial governance with Chinese characteristics in the new era is constructed.

Key Words： the new era; take the road of financial development with chinese characteristics; modernization of financial governance; financial powerhouse

（責(zé)任編輯：易曉艷）

作者簡(jiǎn)介：耿小燼，中共重慶市委黨校（重慶行政學(xué)院）重慶經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展研究所講師，管理學(xué)博士，研究方向：政治經(jīng)濟(jì)學(xué)。