案例教學在投資學課程中的應用研究

投資學是一門理論體系復雜且具有較強綜合性、實踐性、應用性的課程，與經濟聯系密切，而且有很多現實案例。但投資學作為一門時效性很強的課程，教材上的知識難以緊跟證券市場的發展速度。習近平總書記指出，“新時代改革開放和社會主義現代化建設的豐富實踐是理論和政策研究的‘富礦'”。案例教學作為一種實踐教學的有效手段和方法，是復雜投資理論在實踐中的應用，它能夠根據當前證券市場的發展形勢和典型事件及時跟進、完善和補充，使學生了解在實踐中可能出現的問題，從而提高學生對信息的敏感性以及對錯綜復雜市場環境的分析能力。同時，案例教學法本身可以讓學生從多維度獲取知識，使知識轉化更具情景化，并將所學知識遷移到實踐中，促進教學效果的提升，因此在教育教學中也一直備受青睞。

一、案例教學的概念及其界定

基于廣泛的理論基礎和相關實踐經驗，案例教學法在不同領域和學派中得到了多樣化的解讀和應用。在國內，權威的《教育大辭典》為案例教學法提供了明確的定義，而教育部在2015年發布的《關于加強專業學位研究生案例教學和聯合培養基地建設的意見》明確了案例教學的內涵2。柯瓦斯基（Kowalski）將其視為一種以案例為核心來引導討論和研討的教學方法。舒爾曼（Shulman）認為案例教學法是運用具體案例作為教學工具，以促進學生理解和應用知識。曼莎斯（Mer一seth）則強調案例教學法涉及學生的深入討論和案例的撰寫過程。哈佛工商學院則將其定義為一種師生共同參與的互動教學方式，專注于案例或疑難問題的探討和解決。國內眾多學者對案例教學的本質和內涵存在一種普遍的認知，認為案例教學的核心是通過理論與實踐有機結合的互動式教學的特質來加深學生對原理概念的理解和鍛煉學生理論聯系實際的能力。

綜上，案例教學是指教師根據教學內容及教學目標，通過創設案例，以案例為基本教材，組織學生進行一系列以課程典型案例為核心的實踐活動，旨在通過搜集文獻、深度閱讀、批判性思考、全面分析、小組討論與交流、解決問題及學習成果總結等活動，從案例的分析與討論中獲得啟示和意義。簡言之，案例教學是一種教學方式或教學方法，以小組討論、合作學習為主，以提高學生分析問題和解決問題的能力為目的。

二、案例教學研究現狀及價值

近年來，案例教學在經濟學、工商管理等領域逐漸得到推廣應用。實際上，案例教學作為一種教學方法，其歷史源遠流長。早在春秋戰國時期，眾多學派和思想家就巧妙地運用諸多民間故事（如“圍魏救趙”“塞翁失馬”來闡明事理。雖然當時這些教育家、思想家沒有將這些成語和故事稱為案例教學法，但其精髓與當前的案例教學法類似，都是將豐富的知識經驗和人生哲理融入具體、真實的案例中，以供人學習與領悟。這種方法最初由哈佛大學法學院的克里斯托弗·哥倫布·朗代爾教授提出，并首先被應用于法學教育中，因其獨特的教學效果而逐漸在多個學科領域得到廣泛應用，并深受學生的喜愛。自19世紀70年代起，案例教學法一直在不斷地發展和完善，眾多學者如Lawrence、Kowalski、Shulman等紛紛投人研究，從現代觀察理論、認知理論、構建主義理論以及人本主義理論等多個角度，為其提供了堅實的理論基礎。

目前，我國教育界對案例教學的研究尚處于引進理論、實驗探索階段。理論層面，劉雯和臧小鶯指出，案例教學是學生由被動接受知識變主動參與學習的協作學習方式。葛建華和慕鳳麗指出，案例教學在教學中具有重要地位。實踐層面的研究文獻主要集中在實施策略3、組織規劃、課程整合課程設計及評價等方面。劉志迎等結合經典的案例研究方法和新興的案例研究法，從方法論視角對三種不同的研究范式下的案例研究法進行比較分析和討論。

結合我國現有的投資學案例教學研究內容分析，在案例教學研究方面，理論探討占據主導地位[8-9，實際教學中的操作性和實效性尚顯不足。當前，對于案例教學的研究成果較為有限，特別是與投資學專業教學緊密結合的案例分析更是稀缺。梁朝暉的研究強調了案例選取和編寫在案例教學中的重要性，他認為，合適的案例資料、精心的編寫技巧以及合理的案例組織結構設計，是確保案例教學成功實施的關鍵因素0。謝嵐和韓立巖采用構建主義理論以“市場交易指令\"課堂案例教學為例對投資學案例教學進行了設計和研究。

在探討證券投資學案例教學中，楊元貴深刻地揭示了案例教學在幫助學生深人理解證券基本知識和原理，提升學生證券投資實踐操作能力中的重要作用，同時，這種教學方法也有助于教師不斷提升自身的業務素質和教學水平2；李敏認為在案例教學過程中，要重點把握“案例準備、案例分析與討論、案例總結評述、撰寫案例分析報告\"等四個環節，而且要注意傳授者到引導者角色的轉變以及多媒體教輔手段的提高3]。

在對如何提升案例教學在證券投資學課程中的應用中，文學舟對投資學案例教學的優點、困難和對策進行了研究[4；劉茂盛認為結合多媒體是一種科學合理有效的教學方法，對多媒體案例教學方法在投資學中的運用進行了研究5；焦方義和楊其濱認為案例的安排要注意詳略得當、理論聯系實際、有一定的實時性和趣味性，才能讓學生學有所得、學中有樂。

在投資學其他研究方面，李根忠在以“從業\"為導向的教學改革探討中，從教學方法和內容，以及教師培養三個維度進行了深入的剖析；而管河山和王謙則針對大數據時代下投資學課程所面臨的挑戰，提出了相應的改革措施建議[18]。

案例研究作為重要的管理研究方法，其力量在于能夠直接從現實世界的復雜情境中發掘問題，隨后基于這些問題構建出具有創新性的理論框架，進而利用這些新理論來推動和指導管理實踐的深人發展。這種獨特的“問題導向一理論創新一實踐應用\"的循環模式，正成為推動哲學社會科學研究范式改革的一股不可忽視的力量。投資學作為金融學專業課程體系的核心課程，在教學體系中占據重要的地位，其教學質量直接關系到金融學專業整體的教學效果。

綜上所述，案例教學法是一種與傳統的教學方式完全不同的教學方法，案例研究通過將經濟、社會生活中豐富多樣的實際案例融入教學之中，為理論與實踐的緊密結合提供了強有力的橋梁。然而，鑒于案例教學法在我國使用時相對較短和受傳統教育觀念及模式的制約，當前在投資學領域的案例教學研究尚顯不足，尤其是在教學案例的篩選、教學設計的技巧以及實施方法等方面還有待進一步加強和完善。

鑒于此，本文對案例教學相關概念及其界定、案例教學應用于投資學課程存在的問題、案例教學應用于投資學課程的應對措施進行探討，試圖明確投資學案例教學相關概念，分析投資學課程案例教學存在的問題以及相應的對策措施，提高對投資學課程案例教學的認識，正確把握投資學案例教學的研究路徑，以期對投資學課程案例教學改革和案例研究學術的發展及教學效果的提升有所啟發和借鑒。

三、案例教學應用于投資學課程存在的問題

（一）案例教學選擇

目前，投資學教材普遍采用美國案例，缺乏與中國金融市場緊密結合的本土化案例，導致教學內容與實際脫節。盡管已經開始重視中國案例的引入，但在案例的時效性、數據更新和新聞熱點的捕捉方面仍存在不足。此外，教學案例的針對性和價值性需要進一步提升，以更好地反映中國特色和原創性元素。

（二）案例教學方式

當前，投資學課堂內容的講述已無法滿足現實和公眾需要，理論研究與投資事件有些脫鉤。雖然實訓軟件和新媒體技術為學生提供了實踐平臺和在線學習的便利，但也導致了教學場景的碎片化和分散在多個網絡平臺上，這可能會影響教學的連貫性和深度，而且案例教學方式往往未能充分適應學生的個性化需求和現實挑戰，導致教學效果受限。

（三）案例教學設計

在這個碎片化信息泛濫的時代，當代大學生思想行為特點因受到互聯網和物聯網的影響與之前有所不同。投資學案例教學設計應該充分考慮到這些行為特點。此外，教學方式單一、缺乏以學生為中心的教學模式以及教學策略和環節設計不夠嚴謹和靈活，都會影響教學的針對性和吸引力。

（四）案例教學過程

在案例教學過程中，如何平衡“好故事”與“好理論\"之間的關系，防止案例教學偏向單一的故事敘述或過度的理論講解，是案例教學者面臨的重要挑戰。同時，教學過程中還面臨著如何深刻揭示案例中的核心知識和難點，以及如何在案例討論中有效促進學生的積極參與和深層次思考的雙重挑戰。

（五）案例教學效果

目前，投資學課程案例教學評價體系尚未完善，缺乏可量化和具體的評價指標，導致教學效果難以準確衡量。教學設計、學生參與度、教學結果等方面缺乏系統的視角和評價方法。在案例教學的實施過程中，學生的實際參與度、教學內容與學生實際需求之間的匹配程度、教學環境和設施的完備性等也會對案例教學效果產生影響。

（六）案例教學建設

在數字經濟和人工智能時代，投資行為具有多變特征，尚未構建清晰且符合中國國情的投資知識體系，缺乏以學生為中心且能與國家頂層設計相結合的應用案例，再加上資源庫建設不足、教學方法單一、案例教學方面的師資隊伍建設薄弱等問題的存在，投資學課程案例建設研究急需新的發展思路和培養理念。

四、案例教學應用于投資學課程的應對措施

（一）案例教學的搜集與選擇

為解決案例教學搜集與選擇方面存在的問題，筆者嘗試從我國偉大社會變革的實踐“富礦”中挖掘并引用大量具有中國特色的案例，確保案例內容的實時更新和與時俱進。在案例選擇上，應注重其典型性、針對性和時效性，突出中國特色和原創性元素，確保案例教學既科學又客觀合理，更好地展示中國案例的獨特價值，提升其在全球的吸引力和影響力；追求有深度的教學案例，這些案例應有明確的主題，背景清晰，事件生動，分析深刻，富有啟發性，并提出值得深究的問題。可以是經典的教學案例，也可以是根據當前熱點進行改編、自編的教學案例；可以通過觀察、訪談和文件分析等方法搜集原始資料，并基于教學案例的主題進行橫向類別化分析，提煉關鍵事件以及與案例主題直接相關的投資智慧、思維邏輯和策略方法等，形成教學案例的核心框架，整理素材撰寫成完整的教學案例，最好是學生所關注和熟悉的案例，并且是非常典型和具有說服力的，強調時新性，最好是近年來發生的。同時，應關注案例發生過程的完整性，分析其中蘊含的可能性，以提高案例教學的時效性和影響力。

（二）案例教學的方式與環節

為應對案例教學方式存在的現實挑戰，在以案例教學為主要方式的課堂中，教師應以案例教學為核心，培養學生的分析能力、創造能力和實踐能力，將學生置于教學的中心位置，鼓勵他們從現實問題出發思考投資理論及其解決方案，激發學生的主動性和參與度。運用超星學習通“自學錄屏課 + 章節測試 + 發布作業”微信群“課堂提問”騰訊會議“答疑總結”中國大學MOOC平臺“輔助教學\"等多種線上教學工具，開展靈活多樣的教學活動。在案例教學中，結合當代大學生的思想行為特點，有意識地培養學生在資本市場上遵紀守法、維護國家和人民利益的理念，教育學生做遵紀守法的投資者，加深學生對國家前途、公司前景和個人投資收益的思考和認識。由于投資學課程案例教學的問題少有既定的答案，需要設計嚴謹的案例教學策略和環節，包括組建討論小組、案例呈現、學生預習、課堂討論交流、教師總結和評價等環節，以幫助學生領悟在投資實踐過程中的不確定性和不可預期性，形成正確的價值觀和投資觀。這些教學環節需要根據案例特性和學生特點進行適當調整，以提高教學的實效性和適應性。通常案例教學環節為“組建討論小組一編排座位模式一案例呈現—學生預習一課堂案例討論交流—課堂教師總結一評價一現代教學媒體的應用”，但在具體實施案例教學時，應根據案例的特殊需求和學生討論小組的性別、能力、個性等因素，對案例呈現方式和教學環節進行個性化調整。

（三）案例教學的內容與設計

為了增強案例教學的針對性和吸引力，教師應深入挖掘投資學教學案例的獨特價值，將課程內容與中國特有的市場環境和國情緊密結合，融合中國的理論與實踐，并與大學課堂教學改革的理念相協調。通過全面分析投資學核心課程的目標與內容，探索其與案例教學的相互聯系和促進方式。為了激發學生的好奇心使其積極思考，教師應根據投資學課程的教學內容和目標，采用適宜的案例教學方法，如討論法、提示法、操作法等，以促進學生對內容的深人理解，拓展其投資思維，培養他們分析和解決問題的能力。同時，教師應從精選的投資學課程內容中提煉核心的投資主題，確保這些主題與學生的學習內容緊密相關，實現教學案例與課程內容的有機結合。在案例教學的設計上，遵循“精選案例一課堂展示一問題解決一實踐演練”的流程，通過詳細分析案例來提煉投資理論，并將理論應用于實際操作，使學生能夠深刻理解和掌握所學知識。第一，選擇精彩的案例作為課堂教學的劇本，設計引人入勝的教學情節。第二，利用每一節課培養學生的獨立性、個性、質疑精神和反思能力，激發學生的創造力。第三，合理分配課堂時間，讓學生在短時間內提出問題并尋找解決方案。第四，通過參與國家級學科競賽和應用金融實訓軟件，讓學生接觸并熟悉專業領域，緊跟市場動態，積累有效的投資經驗。通過案例教學設計，學生能夠有效地學習投資學課程中的相關知識，并確保所學知識與教學案例之間具有內在的邏輯性和一致性。

（四）案例教學的討論與過程

在案例教學的實施過程中，平衡案例的敘事魅力與理論深度是一項關鍵任務。這要求教師精準識別案例中的核心知識點和難點，并巧妙設計出引導學生深入探討的問題框架和思考路徑。案例教學應細致關注案例的背景、主題、細節、結果和評析，同時結合當代大學生的行為特征，強調情境的重要性、過程的展示和關系的揭示，以此強化投資學課程在數字經濟時代的教育使命和社會服務功能。案例教學應致力于培養學生的經濟直覺和敏感度，并在教學過程中注重案例討論，案例討論是案例教學的核心環節，旨在加深學生對案例教學的體驗，提升他們對案例內在邏輯和內容的全面理解，并鼓勵他們深入思考案例的意義和價值，為案例總結和理論提煉打下堅實基礎。為了實現課堂上的有效交流和討論，需要學生在課前進行閱讀、研究、分析案例問題，并提出自己的見解；課上，先小組討論，然后全班交流，最后教師通過回顧討論、總結觀點、指出思維盲區、挖掘問題深度等方式結束討論。此外，教師在討論環節要控制好進程，在調動學生討論積極性的同時激勵其自主思考，引導和啟發學生對案例主題的討論和發言。

（五）案例教學的效果與反饋

為了實現案例教學的最佳效果，根據案例教學目標，構建適用、科學可行的案例教學效果評價體系。在設計評價指標時，將精選的可觀察、可記錄、可解釋的行為確定為案例課堂教學評價觀察點，這些行為能夠被量化，與教學目標保持一致，并且具備可比性、可操作性和可接受性，以準確反映教師的工作表現和教學成果。評價體系涵蓋了案例教學的目標、內容、方法、手段、效果以及學生的表現等多個維度，通過綜合定量和定性的評價結果，能夠全面評估單次案例教學課的教學成效。案例教學結束后，通過實戰演練加深學生對學習內容的理解和記憶，鍛煉他們的投資心態，并通過不斷試錯和糾正錯誤來加深印象。案例教學旨在促進學生深入理解知識并將其應用于實踐，提高他們分析和解決問題的能力，激發學習興趣和參與度，培養批判性思維和創新能力，加強溝通與團隊協作技能，并在實踐中培養積極的學習態度和職業素養，從而全面提升他們的綜合素質和專業能力。依托投資學課程的教材、學情和教學資源，可通過案例教學，以能力培養為核心，培養精英人才；以案例為橋梁，實現理論與實踐的緊密結合；以挑戰為動力，深度挖掘學生的潛能；以互動為手段，促進共同學習；以師資為保障，注重教學的藝術性。

（六）案例教學的建設與發展

針對數字經濟和人工智能時代投資學專業案例教學建設中存在的問題，可以從以下幾個方面著手進行改進。首先，要積極運用現代信息技術，不斷完善案例教學資源庫建設，匯聚和儲存大量優秀且經典的案例資源，為實踐教學提供豐富多樣的素材，以便更好地共享實踐教學成果。投資學專業案例資源庫的建設需要開發和整合與中國特定市場環境和國情相符合的投資學案例，這些案例應能夠體現中國投資實踐的特點和需求，滿足構建符合中國國情的投資知識體系。其次，在發展策略上，應巧妙地利用案例教學，讓學生分享證券投資經驗，并考慮引入實驗模擬投資和實踐例題，以幫助學生積累有效的投資經驗，實現理論與實踐的有機結合，增強數字經濟時代投資學專業的教育和社會服務功能。最后，在培養理念層面，需要加強師資隊伍建設，建立案例教學的有效激勵機制，強調案例教學在投資學課程中的重要性，并合理規劃案例企業授權獲取、案例工作進程以及案例教研任務，同時在教學大綱中明確規定案例教學的時間，合理分配案例教學的準備和授課工作量。通過這些措施，鼓勵教師積極參與案例開發和教學實踐，從而提升案例教學的積極性和實際效果。

五、結論

投資學的實踐性、應用性、多學科交叉性特點決定了投資學課程具有操作性特征，對于培育具有國際視野、實踐能力與創新能力，適應國家經濟社會、滿足企事業等單位和投資服務機構特殊需求的專業化人才具有重要意義。目前，多數投資學課程在投資科學理論上有了長足的進步，但時代的更迭不斷推動投資學課程的變革，有必要按照投資科學的理論體系與規范要求，依據金融服務實體經濟的內在邏輯，構建相應的投資學課程案例研究內容體系。本文對案例教學的概念及其界定、投資學課程案例教學存在的問題及應對措施進行了系統探討，引導學生通過案例教學獲得具有真實市場背景且易于理解的知識，這些知識能夠直接應用于解決現實證券投資問題，從而增強他們的實踐與解決問題的能力。通過案例教學方法能使學生對課上教師講授的內容有更全面、更深刻的理解，并將理論緊密聯系生活，激發他們的學習熱情，這將是對理論教學的重要補充。

參考文獻：

[1]劉雯，臧小鶯.網絡案例教學的評價指標研究[].中國遠程教育，2008（1）.

[2]葛建華，慕鳳麗“法商結合\"在案例教學實踐中的探索]·中國大學教學，2010（7）.

[3]車娟.高師地理教學中案例教學實施策略[].教育探索，2006（9）.

[4] 陳耀，張亞維.經管類案例教學實施的組織規劃[].江蘇高教，2003（1）.

[5] 張長龍.信息技術與案例教學的整合[].教育評論，2005（5）.

[6] 許春珍.案例教學的課堂設計[].中國成人教育，2005（3）.

[7]劉志迎，龔秀媛，張孟夏.Yin、Eisenhardt和Pan的案例研究方法比較研究——基于方法論視角[].管理案例研究與評論，2018（1）.

[8]唐世綱.論案例教學的基本理念[].哈爾濱學院學報，2007（7）.

[9]關秋，陳梅.案例教學的理論研究綜述[].教育與職業，2011（20）.

[10]梁朝暉.關于投資學案例選取和編寫方法的探討].北方經貿，2009（7）.

[11]謝嵐，韓立巖.基于建構主義的投資學案例教學設計與研究———以“市價交易指令（marketorder）\"為例[].財會通訊，2012（36）.

[12]楊元貴《證券投資學》課程案例教學的探討].中國鄉鎮企業會計，2010（3）.

[13]李敏.證券投資學課程案例教學探討[].中國證券期貨，2012（10）.

[14]文學舟.投資學案例教學的優點、困難和對策[].哈爾濱金融高等專科學校學報，2007（3）.

[15] 劉茂盛.多媒體案例教學方法在投資學概論中的運用Ⅲ·湖南稅務高等專科學校學報，2007（1）.

[16]焦方義，楊其濱.實踐教學環節之案例教學在證券投資學課程中的應用探析].黑龍江教育（高教研究與評估），2011（4）.

[17]李根忠.應用型高校\"證券投資學\"課程教學改革研究[]銅陵職業技術學院學報，2020（3）.

[18] 管河山，王謙.大數據背景下投資學課程教學改革研究[]大學教育，2020（5）.

[責任編輯 姜雯]