保險(xiǎn)專業(yè)本科訂單式人才培養(yǎng)中實(shí)踐教學(xué)改革探索

付鋼+劉應(yīng)元

摘 要 當(dāng)前保險(xiǎn)專業(yè)訂單式人才培養(yǎng)中實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)仍然很薄弱，有必要對教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法進(jìn)行改革探索。根據(jù)保險(xiǎn)專業(yè)的特點(diǎn)，在教學(xué)內(nèi)容方面重點(diǎn)應(yīng)加大課外實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容的比例，在教學(xué)方法上宜加強(qiáng)體驗(yàn)式教學(xué)法、情景教學(xué)法和案例教學(xué)法的運(yùn)用。

關(guān)鍵詞 訂單式培養(yǎng) 實(shí)踐教學(xué) 保險(xiǎn)專業(yè)

中圖分類號：G424 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

Practice Teaching Reform in Insurance Bachelor Orders Personnel Training

——Take Hubei University of Technology as an example

FU Gang， LIU Yingyuan

（School of Economics， Politics & Law， Hubei University of Technology， Wuhan， Hubei 430068）

Abstract Current orders for the insurance professional personnel training in the practice teaching is still very weak， it is necessary to carry out the teaching content and teaching methods Reform. According to the characteristics of insurance professionals， focused on teaching content， should increase the proportion of extra-curricular practice of teaching content， teaching methods should strengthen experiential teaching methods， teaching scenarios and case teaching method.

Key words order training； practice teaching； insurance professional

1 保險(xiǎn)本科專業(yè)訂單式人才培養(yǎng)中實(shí)踐教學(xué)改革的重要意義

（1）凝練保險(xiǎn)專業(yè)人才培養(yǎng)特色。訂單式人才培養(yǎng)主要由學(xué)校與用人單位簽訂人才聯(lián)合培養(yǎng)協(xié)議，通過一系列選拔程序組建訂單班，根據(jù)用人單位需要制定專門的培養(yǎng)計(jì)劃，并融入用人單位的業(yè)務(wù)流程教育、企業(yè)文化教育和管理文化教育等，學(xué)生畢業(yè)后定向到企業(yè)就業(yè)。這樣的人才培養(yǎng)是融入了特定企業(yè)的特定教育內(nèi)容的人才培養(yǎng)模式。因此，改革保險(xiǎn)本科訂單式人才培養(yǎng)中實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容與方法也就是形成和凝練人才培養(yǎng)特色的過程。

（2）形成保險(xiǎn)專業(yè)人才培養(yǎng)競爭優(yōu)勢。當(dāng)前，提高人才培養(yǎng)效率和人才培養(yǎng)競爭優(yōu)勢是擺在高校保險(xiǎn)教育事業(yè)面前的一項(xiàng)重要課題。保險(xiǎn)市場人才青黃不接，亟需一批具有現(xiàn)代保險(xiǎn)知識和職業(yè)道德素養(yǎng)的從業(yè)人員加入到保險(xiǎn)從業(yè)大軍之中。因此，高校保險(xiǎn)教育者在進(jìn)行人才培養(yǎng)過程中需要不斷改革和創(chuàng)新，包括教育理念、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法的系列創(chuàng)新。

（3）服務(wù)地方保險(xiǎn)業(yè)跨越式發(fā)展。湖北省保險(xiǎn)業(yè)在“十一五”期間得到了巨大發(fā)展。據(jù)湖北省保險(xiǎn)學(xué)會(huì)統(tǒng)計(jì)，截止到“十一五”期末，湖北境內(nèi)中資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)45家，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)3194家，從業(yè)人員15萬人；另有專業(yè)保險(xiǎn)中介法人機(jī)構(gòu)57家，分支機(jī)構(gòu)127家。湖北省保險(xiǎn)業(yè)“十二五”期間發(fā)展規(guī)劃是機(jī)構(gòu)60家（增加15），營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)4500家（增加1306）。行業(yè)的巨大發(fā)展為高校培養(yǎng)的人才提供了良好的就業(yè)機(jī)會(huì)，高校保險(xiǎn)教育應(yīng)順應(yīng)實(shí)踐發(fā)展的需要，在人才培養(yǎng)過程中要密切與企業(yè)的合作，創(chuàng)新實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容與方法，真正做到開放式辦學(xué)，服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

2 保險(xiǎn)本科專業(yè)訂單式人才培養(yǎng)的實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容改革

圖1 2010屆本科畢業(yè)生認(rèn)為專業(yè)教學(xué)中最需改進(jìn)項(xiàng)目

圖2 2010屆本科畢業(yè)生認(rèn)為需加強(qiáng)的實(shí)習(xí)與實(shí)踐環(huán)節(jié)

數(shù)據(jù)來源：麥可思-中國2010屆大學(xué)畢業(yè)生社會(huì)需求與培養(yǎng)質(zhì)量調(diào)查

保險(xiǎn)專業(yè)培養(yǎng)方案中實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容一般包括專業(yè)認(rèn)知實(shí)習(xí)、學(xué)年論文、畢業(yè)實(shí)習(xí)、畢業(yè)論文和專業(yè)課的課程設(shè)計(jì)和上機(jī)實(shí)驗(yàn)等環(huán)節(jié)。來自麥可思-中國2010屆大學(xué)畢業(yè)生社會(huì)需求與培養(yǎng)質(zhì)量調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，2010屆大學(xué)畢業(yè)生認(rèn)為專業(yè)教學(xué)中最需要改進(jìn)的地方是實(shí)習(xí)和實(shí)踐環(huán)節(jié)不夠、課程內(nèi)容不實(shí)用或陳舊（見圖1），其中本科畢業(yè)生認(rèn)為實(shí)習(xí)和實(shí)踐環(huán)節(jié)最主要的是加強(qiáng)專業(yè)實(shí)習(xí)（見圖2）。

因此，我們在進(jìn)行人才培養(yǎng)時(shí)應(yīng)更加注重實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，深化實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容的改革。

2.1 課內(nèi)實(shí)踐教學(xué)

課內(nèi)實(shí)踐教學(xué)以消化、應(yīng)用課堂理論知識，鍛煉學(xué)生的理論聯(lián)系實(shí)際能力為主要目的，是目前實(shí)踐教學(xué)的基礎(chǔ)內(nèi)容。在內(nèi)容設(shè)計(jì)上以各種形式的論文（包括學(xué)年論文、課程論文、畢業(yè)論文等等）、課程設(shè)計(jì)和上機(jī)實(shí)驗(yàn)為主，主要訓(xùn)練學(xué)生的理性思維和文字組織能力以及邏輯思維能力。

2.2 課外實(shí)踐教學(xué)

這是訂單式保險(xiǎn)本科人才培養(yǎng)過程中需要加大力度探索和改革的部分，以鍛煉學(xué)生的操作技能、動(dòng)手能力以及綜合能力為主要目的，主要針對訂單企業(yè)的具體人才需求進(jìn)行設(shè)計(jì)，包括業(yè)務(wù)拓展人才、財(cái)務(wù)管理人才以及其他高級管理人才，其中尤其以業(yè)務(wù)拓展人才最為保險(xiǎn)企業(yè)所青睞。

首先，全方位開展校企合作。以車險(xiǎn)為例，熟知車輛結(jié)構(gòu)、性能、品牌乃至價(jià)格等內(nèi)容可以為車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展奠定良好基礎(chǔ)。因此，在課外實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)需要與汽車4S店、車輛修理廠等部門合作，讓學(xué)生實(shí)地考察熟悉車輛維修現(xiàn)場，為車輛的承保和理賠理論知識的學(xué)習(xí)積累感性認(rèn)識。同時(shí)，在實(shí)訓(xùn)基地讓學(xué)生全面熟悉了解車險(xiǎn)承保、理賠流程。endprint

其次，開設(shè)磨練學(xué)生意志的課程。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展人才的培養(yǎng)需要對培養(yǎng)對象進(jìn)行意志的磨練、展業(yè)技能以及禮儀的訓(xùn)練，因此，開展野外拓展訓(xùn)練、心理壓力訓(xùn)練、禮儀大賽、演講口才大賽、展業(yè)話術(shù)演練等活動(dòng)是提升培養(yǎng)對象綜合實(shí)踐能力的有效途徑。舉辦這些活動(dòng)時(shí)要提高訂單企業(yè)的參與度，使訂單企業(yè)通過活動(dòng)發(fā)現(xiàn)人才、儲備人才，為學(xué)生畢業(yè)順利到訂單企業(yè)就業(yè)奠定基礎(chǔ)。

2.3 加強(qiáng)保險(xiǎn)市場調(diào)研

通過提出問題、設(shè)計(jì)問卷、實(shí)地調(diào)研和撰寫調(diào)研報(bào)告四個(gè)環(huán)節(jié)，讓學(xué)生與市場實(shí)現(xiàn)對接，參與市場活動(dòng)，從而真正鍛煉學(xué)生實(shí)踐創(chuàng)新能力。調(diào)研的主題可以由訂單企業(yè)提出需求，盡量使調(diào)研結(jié)果能對訂單企業(yè)有一定參考價(jià)值，這樣，訂單企業(yè)在這一過程中受益，還能從中發(fā)現(xiàn)企業(yè)所需要的人才。

2.4 開展定期或不定期的行業(yè)精英報(bào)告

通過行業(yè)精英與學(xué)生的互動(dòng)交流提升學(xué)生的實(shí)踐領(lǐng)悟力和專業(yè)認(rèn)知，將課外實(shí)踐教學(xué)與行業(yè)最新發(fā)展動(dòng)態(tài)緊密聯(lián)系起來。

3 保險(xiǎn)本科專業(yè)訂單式人才培養(yǎng)中的實(shí)踐教學(xué)方法創(chuàng)新

3.1 體驗(yàn)式教學(xué)法

體驗(yàn)式教學(xué)法是指在教學(xué)過程中為了達(dá)到既定的教學(xué)目的，從教學(xué)需要出發(fā)，引入、創(chuàng)造或創(chuàng)設(shè)與教學(xué)內(nèi)容相適應(yīng)的具體場景或氛圍，以引起學(xué)生的情感體驗(yàn)，幫助學(xué)生迅速而正確地理解教學(xué)內(nèi)容，促進(jìn)他們的心理機(jī)能全面和諧發(fā)展的一種教學(xué)方法。

在培養(yǎng)訂單式保險(xiǎn)專業(yè)人才的過程中，運(yùn)用體驗(yàn)式教學(xué)法需要對學(xué)生進(jìn)行分類和定位，針對不同的培養(yǎng)方向選擇不同的體驗(yàn)內(nèi)容。仍以車險(xiǎn)為例，可以帶學(xué)生到4S店或汽車修理廠去了解汽車的構(gòu)造、汽車零配件的名稱和價(jià)格等。對于一些已經(jīng)實(shí)施遠(yuǎn)程定損的品牌企業(yè)，可以讓學(xué)生到遠(yuǎn)程定損中心去親身體驗(yàn)遠(yuǎn)程定損的操作流程，體驗(yàn)高科技在保險(xiǎn)經(jīng)營中的具體運(yùn)用。還可以帶學(xué)生去訂單企業(yè)的壽險(xiǎn)或車險(xiǎn)電話營銷中心，體驗(yàn)電話營銷話術(shù)的運(yùn)用。

3.2 情景模擬教學(xué)法

此法通過角色演練、場景仿真展開模擬教學(xué)。這種展開方式不受設(shè)備技術(shù)的影響，主要是根據(jù)模擬演練方案中確定的角色、任務(wù)、時(shí)間、步驟、背景等，實(shí)施人工演練。它特別適合于對事件的發(fā)展過程的模擬，比如在保險(xiǎn)教學(xué)中，模擬業(yè)務(wù)人員的客戶拜訪過程，模擬承保過程中的核保及單證的審核，模擬理賠過程中核賠流程，模擬客戶拜訪過程中的話術(shù)演練等。角色演練時(shí)，重點(diǎn)要提高學(xué)生的參與程度。

3.3 案例教學(xué)法

案例教學(xué)法對于保險(xiǎn)專業(yè)的教學(xué)來說并不陌生，保險(xiǎn)專業(yè)訂單式人才培養(yǎng)中案例教學(xué)法的運(yùn)用需要注意以下幾點(diǎn)：

（1）案例最好直接來源于訂單企業(yè)的真實(shí)案例。目前在保險(xiǎn)教學(xué)中使用的案例大多是從一些案例匯編教材中選取的，或者是教師根據(jù)知識點(diǎn)自己編寫的，采用這些案例可以普及一些專業(yè)基礎(chǔ)知識。但在實(shí)踐中，每個(gè)保險(xiǎn)企業(yè)在具體的承保理賠過程中有其獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理手段，并不是千篇一律的。因此，直接從訂單企業(yè)選擇一些真實(shí)案例來進(jìn)行案例教學(xué)，更有利于訂單式人才的培養(yǎng)。

（2）案例的選擇堅(jiān)持少而精的原則，并逐步建立保險(xiǎn)教學(xué)案例庫。在保險(xiǎn)本科專業(yè)課堂教學(xué)過程中，一般都會(huì)穿插運(yùn)用大量案例，但是案例運(yùn)用時(shí)機(jī)是否恰當(dāng)，案例的內(nèi)容是否具有代表性，案例的結(jié)論是否與實(shí)踐相符，這些問題都有待于進(jìn)一步考證。因此對案例的選擇要少而精，具有典型的代表性，能讓學(xué)生記憶深刻，同時(shí)隨著時(shí)間的推移不斷豐富完善保險(xiǎn)教學(xué)案例庫。

（3）案例分析宜以學(xué)生討論分析為主，教師點(diǎn)評為輔，增強(qiáng)學(xué)生的參與性。案例教學(xué)法注重學(xué)生分析問題、解決問題的能力的培養(yǎng)，鼓勵(lì)學(xué)生獨(dú)立思考，引導(dǎo)學(xué)生變注重知識為注重能力。因此，案例教學(xué)中要改變以往主要由教師來分析講解案例的做法，充分調(diào)動(dòng)學(xué)生的參與意識，并不限定案例結(jié)論的唯一性，在案例討論過程中培養(yǎng)學(xué)生自主學(xué)習(xí)、團(tuán)結(jié)協(xié)作、雙向溝通等實(shí)踐能力。

基金項(xiàng)目：本文是湖北省高等學(xué)校省級教學(xué)研究項(xiàng)目“依托湖北保險(xiǎn)市場的保險(xiǎn)專業(yè)訂單式人才培養(yǎng)路徑研究”（項(xiàng)目編號：省2012276）的階段性研究成果

參考文獻(xiàn)

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