構建多層次、開放式的金融證券實驗教學體系探究

嚴偉祥

摘要：實驗教學是課堂理論教學的外延，是培養學生實際動手分析能力和創新開拓意識的重要途徑。南京審計大學金融學院通過構建多層次、開放式的金融證券教學體系，大力推進實驗技能傳授、創新意識培養和素質教育全面協調發展，旨在為我國證券行業輸送具有創新意識的復合型高級人才，為建設多層次資本市場服務。

關鍵詞：金融證券；實驗教學；實踐技能；創新意識

隨著多層次資本市場建設的穩步推進，我國證券市場在融資渠道、交易模式等方面取得了很大的發展，國家急需一大批具備專業技術背景和熟悉證券業務的復合型人才。如何培養學生理論聯系實際的主動學習能力與開拓創新意識，以便能夠快速、直接地成為證券市場急需人才，是擺在高等財經院校面前的一個重要課題。實驗教學是課堂理論教學的外延，是通過實驗的方法將抽象的理論知識形象化、具體化，有助于學生的理解。

金融證券實驗課程是南京審計大學金融學院開設的實驗課程之一，它是為強化金融學科專業建設，實現人才和資源共享，以省級品牌專業（金融學）為依托，以江蘇省金融示范中心和金融工程重點實驗室為基礎，以培養學生綜合設計和創新能力為出發點，將金融學、管理學和計算機信息軟件等實驗教學資源有效融合，形成從基礎性操作實驗、綜合性專業實驗、跨專業交叉性實驗到科研創新性實驗的遞進式實驗教學系統。

一、傳統金融證券實驗課程存在的問題

南京審計大學金融學院為了滿足社會需求，不斷優化復合型、應用型金融人才培養方案，在國內較早地推出了金融證券實驗課程?，F有的金融證券實驗課程已建立一套完整的可以從事教學和模擬國內證券市場的實驗體系，以滿足專業人才培養計劃的需要。但經過多年的實驗教學，筆者發現已有的實驗課程仍然存在以下三點問題。

（一）教學模式和內容單一

現階段的實驗教學模式是首先由實驗教師對大智慧或者同花順等股票分析軟件的安裝、界面認識、快捷鍵使用、交易信息讀取、交易流程講解。其次，在指導教師的輔導下，了解證券交易行情、各項指標及認識K線形態組合。再次，根據技術指標的位置和形態組合的態勢進行買賣股票的講解。目前的實驗教學忽略基本面的分析，即很少將宏觀經濟和行業分析、權益估值模型和財務報表分析等內容結合技術指標圖形進行選股，難以培養學生的正確投資理念。證券市場行情和環境瞬息萬變，雖然教會了學生操作軟件，但是沒有讓學生學習如何從軟件導出數據，進行深層次的分析，使得實驗教學培養開拓創新型人才流于形式，難以取得真正的效果。

（二）理論教學與實驗時間銜接不當

金融證券實驗和證券投資學等課程是金融學（投資學）專業培養證券專業人才的統一和完整的重要必修課程，專業人才培養培養計劃應將兩類課程安排在相鄰時間段，以便學生理論聯系實際，全面、系統地學習與實踐操作。但是實驗課程的教學時間安排方面不盡合理，當前，專業理論知識課程安排在大學二、三年級的各學期，而實驗課程安排在大學四年級第一學期，這樣設置將理論知識與實際操作完全分割開來，人為地切斷了學習知識體系的連貫性。由于理論教學與實驗時間相隔較長，在實驗教學過程中，需要花一定的時間去回顧理論知識，造成實驗課時減少，從而削弱了實驗課程的應有教學效果。

（三）考核要求簡單，不利于提高積極性

目前，金融證券實驗課程不僅實驗教學內容設計較為單一，而且考核方式相對簡單。一般以學生提交的實驗報告作為期末成績的評定主要依據，這忽視了學生在實驗教學過程中的參與性，不利于提高學生在實驗教學中的主動性和積極性，無法把握學生實踐技能實際掌握效果。另外，單一的考核模式使教師很難及時發現實驗教學過程中的問題，有可能延誤問題的解決。

二、金融證券實驗課程的改革目標

實驗課程應適應多學科交叉發展背景，體現“寬口徑、厚基礎”的教育基本要求，按照專業學科特點和教學特色，進行科學、系統的優化和整合。我們通過多年的實踐教學經驗的積累，針對以上存在的問題，提出建立多層次、開放式金融證券實驗教學體系，旨在提升學生動手能力、培育學生創新能力與協作意識、提高實驗教師教學水平，使之在培養應用型、創新型和復合型人才過程中，發揮不可或缺的作用。

金融證券實驗教學體系的改革，既要符合我國證券市場發展的特點，又要遵循實驗教學的規律。根據金融學科發展要求，改變實驗教學從屬于金融理論教學，可輕可重、可有可無的傳統教學觀念，提高實驗教學在整個人才培養計劃中的地位，使其與理論教學有機地結合起來，按知識點設置分層次實驗教學，按知識群設置開放式自選實驗模塊，使實驗內容相互聯系、相互依存乃至相互滲透，形成較完整的實驗教學體系。

三、構建分層次、開放式實驗教學體系

基于以往的實驗課程中的不足和改革目標，金融學院提出構建分層次、開放式的金融證券實驗教學體系，它包括以下四個方面的內容。

（一）構建分層次實驗教學模式

分層次實驗教學模式以學生的自身興趣愛好和學習能力為基礎條件，在實驗內容上，以培養創新意識為主要目標，對實驗內容和實驗技術進行層次化、梯度化，循序漸進地拓展金融證券實驗教學的深度和廣度。根據人才培養計劃方案，針對教學對象的不同，將金融證券實驗課程內容分為三個層次，第一層次為基礎性實驗，第二層次為綜合性實驗，第三層次為創新性實驗。通過三個層次遞進教學，使學生逐步掌握證券投資交易過程、證券投資組合構建，并具有適應證券市場創新發展的能力。

基礎性實驗是鞏固并加深學生對前期理論知識的理解，重點在于讓學生快速熟悉股票交易環境，熟練地掌握金融證券實驗的各項基本技能。其主要包括股票交易軟件的快捷鍵使用、交易信息讀取、交易流程、解讀宏觀經濟政策對證券行情的影響、運用各項技術指標及K線形態組合進行選股。綜合性實驗是提高學生的專業分析和操作技能的重要步驟，培養學生將所學證券理論知識和現代智能技術有機結合起來，解決投資過程中的實際問題。例如：高頻程序化交易、融資融券交易、配資交易、投資組合構建、分級基金的套利交易等。創新性實驗旨在培養學生創新意識和探索精神，如利用股票交易軟件中數據結合Excel及其他統計軟件進行深層次的分析，探索阿爾法策略、貝塔策略和市場中性策略構建原理。分層次實驗教學模式使學生在循序漸進的實驗過程中，由被動接受學習逐步轉向積極建構學習，使學生將實驗研究方法、實驗設計方案等融入實驗過程中，預見問題、發現問題、解決問題，錘煉個人實踐動手操作能力，最終養成具備證券投資所需的綜合能力和創新意識。endprint

（二）推進開放式實驗教學

開放式實驗教學模式是指利用移動和互聯網資源，在實驗內容、手段、技術、時間、空間以及教學方法上，借助實驗平臺，向學生全面開放教學。學生可以根據自己的專業性質、能力水平和愛好特長，選擇相應的實驗項目，也可以將自己的疑惑和創意帶到實驗課上或發送到實驗平臺，教師對疑惑會及時予以解答，對創意進行點評、交流和共享，真正促進學生的發散思維。金融學院正在大力建設金融市場虛擬仿真實驗平臺，該平臺受江蘇省在線開放虛擬仿真實驗教學項目的支持，我們將通過該平臺推進線上線下、全方位的開放式金融證券實驗教學。

具體而言，根據專業培養目標和開放式實驗的要求，可以將金融證券實驗課程分為：基本分析模塊、技術分析模塊、證券估值模塊以及投資組合管理模塊共四個實驗模塊，每一模塊設置五個以上的實驗子項目。在以上四個模塊中任意選擇一個實驗子項目進行搭配，涵蓋實驗教學體系主要考核內容。在實驗教學中，學生可以在實驗模塊中自由選擇實驗項目，這充分體現了開放性實驗以學生為主體、發揮學生能動性的優勢，可以提高金融證券的實驗教學效果。

（三）建立合理的考核機制

多層次、開放式金融證券實驗課程的成績評價機制主要從實驗過程與方法、學生的知識與技能掌握程度、實驗態度和價值觀三個維度展開，具體分為過程評價、報告評閱和實驗答辯三個環節，每一環節所占比重分別為40%、30%和30%，最后確定總成績。

首先，過程評價的主要依據是學生的實驗日志和指導教師對學生的參與意識、探究能力、分析思路和合作精神等方面的觀察與記錄。過程評價需要建立較為客觀的評價標準，教師對每一個參加實驗的學生的表現、態度和團隊合作狀況做相應的觀察記錄，作為評分依據。其次，實驗報告是學生把實驗方法、過程和結果等內容整理并匯總成書面報告，它可以較全面地反映學生對實驗教學內容的認知程度，是考核成績的重要依據。報告評閱應重視實驗結果，但絕不唯結果。因此，需要設計標準，對實驗報告進行科學的評價，評定實驗報告的分值。再次，通過實驗答辯考查和驗證學生對實驗過程掌握情況和現場論證問題的應變能力。學生在答辯前的積極準備，能夠促使他們將專業知識和實驗過程、技術融匯貫通。實驗答辯采取所有學生準備、現場隨機抽取20%左右的學生參與答辯，以提高考核效率。

（四）開展模擬股市大賽

南京審計大學金融學院聯合國內知名券商華泰證券股份有限公司定期舉辦模擬股市大賽，參賽對象主要包括實驗課選修學生和全校其他證券投資愛好者。華泰證券選派公司專業投資分析師到學校進行比賽規則、比賽流程講解，并從專業投資人士的角度對選股、組合構建、風險應對等內容，向學生傳授課堂中學習不到的知識和方法。學生通過參加股市模擬大賽，親身感受股市波動的風險，在模擬買賣交易過程中鍛煉實際動手能力和分析能力。華泰證券為獲獎選手提供一定的獎品和實習機會，同時實驗課選修學生如果能夠獲得較好名次，將獲得一定的加分。這些激勵措施極大地鼓舞了學生參加模擬股市大賽的積極性，更重要的是能夠進入華泰證券實習，為將來的工作積累一定的經驗。

四、結語

多層次、開放式的實驗教學體系對實驗教師有較高的要求，因為教師的水平高低決定著實驗課程教學效果的好壞。首先，金融學院設立專門的實驗教師培訓項目，由實驗課程資深教師實施“幫扶帶”，即年輕教師旁聽老教師的授課、老教師指點年輕教師的實驗教學，幫助年輕教師能夠快速掌握多層次、開放式的實驗教學要領。其次，支持實驗教師到國內高校進修金融實驗課程和參加金融實驗教學研討會，增加同行交流，提高教學水平。再次，學校利用豐富的金融校友資源，邀請證券投資實務人員成為實驗課程特約講師，傳授當前最前沿的證券投資實務。金融學院通過分層次、開放式的實驗教學體系的改革，已取得了很好的社會效果，得到用人單位普遍肯定。

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責編：群 平endprint