對高職投資理財專業模擬實訓方式的探討及改進

摘 要：文章首先分析了投資理財專業中模擬實訓的現存問題，包括教學內容深度不夠、師資力量不足、企業參與度低等，隨后文章介紹了高職投資理財專業進行模擬實訓的具體思路，包括課堂模擬實訓、綜合模擬實訓、提高教師能力、加強校企合作等，希望能給相關人士提供一些參考。

關鍵詞：投資理財；模擬實訓；設計思路

投資理財專業工作領域的主要特征就是高風險和高收益，因此對投資理財人員的素質要求也比較高。從事投資理財的工作人員，應具備深厚的理論知識，同時還應該具備一定的實踐能力，擁有較高的心理素質以及團隊協作能力。這些素質都是需要在不斷實踐的基礎上持續積累的。因此需要加強模擬實訓，從而幫助學生不斷地提高自身綜合素質。

一、投資理財專業中模擬實訓的現存問題

（一）教學內容深度不夠

投資理財專業涉及知識面較廣，跨越了保險、證券和銀行等三種領域。高職院校中的模擬實訓一般包括客戶營銷服務、期貨外匯、資產規劃管理、家庭理財規劃、證券投資等多種內容，普遍存在知識涉及范圍廣，不夠深入的問題。

（二）師資力量不足

首先高職院校中的投資理財專業教師大部分都是從經濟學和金融學等各種專業轉過來的，因此缺少相應的實踐經驗和專業理論知識。此外，因為投資理財專業涉及范圍較廣，知識內容更新速度較快，在加上教師缺少成長動力，導致模擬實訓內容無法跟上時代步伐。

（三）企業參與度低

因為國家對于金融行業的管理力度較高，因此金融領域中的校企合作模式通常只是一種表面形式，校企合作內容也都集中于客戶營銷方面，無法進行金融實戰、行業分析等方面的模擬實訓，想要深入合作就更是難上加難。此外，金融領域中較強的周期性也導致無法長時間維護校企合作關系。

二、高職投資理財專業進行模擬實訓的主要思路

（一）課堂模擬實訓

課堂模擬實訓的最終目的就是幫助學生熟練掌握各種投資技能和投資知識，為此應該科學地安排模擬實訓的重點任務，在制定課程標準和教學計劃的過程中應該避免課程內容重復問題的出現。比如金融學中介紹了關鍵的經濟學和金融機構，西方經濟學中就加強政策變化對于投資理財的實踐操作，淡化理論內容。在理財工具課程中，應該根據經典的投資理論為指導科學設計各種實踐環節。比如在證券投資學當中可以圍繞技術投資、價值投資等典型理論進行具體實踐。至于管理方面的課程，應該根據具體的理財規劃進行，比如在市場營銷環節，應該圍繞潛在客戶進行。在課堂模擬實訓中，應該使用多元化的教學方法，提高學生參與性。該專業大部分課程中所需要的數據信息都可以在市場信息中搜尋到，因此可以進行模擬實訓，比如利用課程比賽或是實盤模擬方式進行模擬實訓。

（二）綜合模擬實訓

在綜合模擬實訓過程中，教師應該充分考慮到學生未來的就業意向，隨后根據學生不同的就業目標進行分層指導，同時還要結合營銷能力和投資組合能力的訓練。對投資工具充滿興趣的學生一組，隨后邀請非金融機構、商業銀行、證券公司中的各種專業人員為學生提供實踐指導。同時在校內選擇相應的指導教師和投資人幫助學生在指定投資回報率條件下制定科學有效的理財方案，而學生則需要自己尋找客戶，同時將自己的理財方案推銷出去。對于保險感興趣的學生，可以聘請社會中保險公司的專業人員為學生提供指導，教授學生學會通過意外險、健康險和分紅險開始理財規劃，同時在校園內可以選出幾名被保險人，隨后在教師幫助下學生可以自由制定滿足保險人現實要求的理財規劃，并推銷出去。在模擬實訓時，被指定者可以從方案實效性、專業能力和溝通能力等三個層次來評價學生表現。

（三）提高教師能力

高職院校的教學質量的基礎條件就是師資力量，一個教師的實踐能力決定著整個課堂的學習質量。為此可以參考以下途徑提高教師職業素養，首先，可以激勵教師主動到社會企業中參與實踐訓練，同時還可以讓教師進行模擬實訓教材的研發工作，讓教師對參加校外競賽的學生進行有效指導等。其次，高職院校還可以到社會企業中聘請一些優秀的工作者，以及具有廣泛實踐經驗的一線人員充當學校的兼職教師，從而為學生講解一些實踐要求和注意事項，從而實現工作崗位和課堂教學之間的有效連接。對于部分擁有較強實踐性的課程來說，讓經驗豐富的兼職教師授課可能會取得更好的結果。

（四）加強校企合作

高職院校辦學特色之一就是校企合作，從而投資理財專業發展形式來看，校企合作模式可以從下面三種層次進行，分別是在企業創造實踐機會、促進教師到企業參與實踐訓練、讓專業人員參與課程設計等。因為企業通常無法滿足學校對于人力和物理方面的要求，因此可以讓專業教師主動到企業中進行實踐訓練，能夠提高校企合作效果。比如教師可以在假期到企業參與鍛煉。除了讓一線人員到企業兼職授課外，還可以舉辦專家指導社團、指導實訓、系列講座、校企座談會等方式進行校企合作。

結束語：

綜上所述，證券市場的工作環境呈現出一種多層次的發展模式，不但擁有精通經濟宏觀發展和企業管理、行業發展預測的高端人才，同時還需要聯系客戶、開拓金融市場的中低端人才。而高職投資理財專業學生未來的就業方向也將是證券市場，對于學生組織能力和溝通能力具有較高的要求，為此就需要高職院校加強學生的模擬實訓，提高學生職業素養，從而讓學生能夠在未來更好地適應工作崗位。

參考文獻：

[1] 呂獻榮，趙 紅.實訓教學在高職“投資與理財”專業創新型人才培養中的作用[J].山東紡織經濟，2014，（07）：41-43.

[2] 呂獻榮.基于提升學生可持續發展能力的高職投資與理財專業課程體系構建[J].當代職業教育，2012，（08）：10-12.

作者簡介：

李文婷（1984-）女，漢族，湖南省衡陽人，研究方向：投融資管理、運營管理。