綠色金融對(duì)河北省高質(zhì)量發(fā)展的影響研究

李海月 劉莉

摘 要：在經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和綠色金融廣受社會(huì)各界關(guān)注的背景下，探討綠色金融對(duì)河北省經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的影響具有重要的理論意義。本文總結(jié)前人研究，從河北省綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀出發(fā)，以建立健全綠色金融發(fā)展體系、培養(yǎng)綠色金融產(chǎn)業(yè)人才、建立健全有關(guān)部門(mén)的獎(jiǎng)勵(lì)制度為路徑，以期為政府部門(mén)制定相關(guān)政策提供參考。

關(guān)鍵詞：綠色金融；高質(zhì)量發(fā)展；影響路徑

0 引言

發(fā)展綠色金融的主要目的是促進(jìn)資源節(jié)約和效率提升，而高質(zhì)量發(fā)展又是現(xiàn)階段中國(guó)特色社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)的重要特征。自熊彼得提出經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)理論以來(lái)，國(guó)內(nèi)外學(xué)者已經(jīng)對(duì)二者關(guān)系進(jìn)行了廣泛深入的研究。越來(lái)越多的研究表明，生產(chǎn)率的提升是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)的引擎，而非資本土地等生產(chǎn)要素的積累（Solow，1957）。

首先，黨的十九大提出“我國(guó)經(jīng)濟(jì)已由高速增長(zhǎng)階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段”這一歷史性論斷。到底什么是高質(zhì)量發(fā)展？鄭新立（2017）認(rèn)為就是我國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)依靠要素投入的粗放型增長(zhǎng)，轉(zhuǎn)變?yōu)橐揽考夹g(shù)的進(jìn)步、管理的改善和勞動(dòng)者素質(zhì)的提高而實(shí)現(xiàn)的集約型增長(zhǎng)，應(yīng)以提高全要素生產(chǎn)率為抓手，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)量變革、效率變革、動(dòng)力變革。

其次，關(guān)于高質(zhì)量發(fā)展指標(biāo)的衡量。蔡昉（2017）表示，經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)現(xiàn)有質(zhì)量的增長(zhǎng)在一定程度上反應(yīng)為全要素生產(chǎn)率提升，而不單純是發(fā)展速度的加快。

最后，在綠色金融發(fā)展促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的相關(guān)研究理論中，Cowan（1999）指出，綠色金融主要研究的是綠色經(jīng)濟(jì)的資金融通問(wèn)題，綠色金融既促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展又能從經(jīng)濟(jì)發(fā)展中獲益。Scholtens（2006）指出綠色金融工具的優(yōu)化配置在緩解資源緊張的局面中起著至關(guān)重要的作用；寧偉，佘金花（2014）通過(guò)實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)我國(guó)綠色金融與宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間存在長(zhǎng)期穩(wěn)定的均衡關(guān)系。

所以，綜合前文所述，在經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和綠色金融廣受社會(huì)各界關(guān)注的背景下，深入探討綠色金融對(duì)河北省經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的影響路徑具有重要的理論意義。

1 河北省綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，環(huán)境惡化資源枯竭問(wèn)題越來(lái)越顯現(xiàn)出來(lái)，所以黨的十九大報(bào)告明確提出要大力發(fā)展綠色金融體系，在保護(hù)生態(tài)環(huán)境的同時(shí)發(fā)展生產(chǎn)力。河北省作為首都的重要樞紐，更應(yīng)該注重發(fā)展綠色金融體系。

發(fā)展綠色金融體系，首要發(fā)展的就是綠色信貸。下圖1描述了河北省綠色信貸節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目年末余額情況，可以看出自2013年以來(lái)，河北省綠色信貸節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目余額持續(xù)穩(wěn)定上升，河北省綠色信貸的蓬勃發(fā)展對(duì)河北省經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展起到了重要的支撐作用。

大力發(fā)展建設(shè)多層次綠色金融市場(chǎng)，為綠色金融發(fā)展注入推動(dòng)力需要發(fā)展更多的相關(guān)產(chǎn)品。在2018年12月中國(guó)人民銀行公布的具體綠色金融貸款余額去向增長(zhǎng)率中，如下圖2所示，目前我國(guó)綠色貸款主要流向于綠色交通、環(huán)境基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和可持續(xù)能源等方面，而在當(dāng)前在綠色貸款余額流向最多的是交通運(yùn)輸業(yè)，達(dá)到19%。

其次，綠色債券的發(fā)行潛力巨大。2018年，我國(guó)符合國(guó)際綠色債券定義的綠債的發(fā)行額達(dá)到2103億人民幣。而截至2019年2月底，河北省金融機(jī)構(gòu)和上市公司綠色債券發(fā)行額僅為140億元，平均剩余存續(xù)期為3.03年，相對(duì)于發(fā)達(dá)省份還差距巨大。其中，2017年河北省金融租賃公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的20億元的綠色金融債券，成為非銀行金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)發(fā)行綠色金融債的全國(guó)第一單；河北銀行、河北邢臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行等區(qū)域金融機(jī)構(gòu)也探索多渠道服務(wù)綠色發(fā)展的路徑，發(fā)行綠色金融債券，并積極拓寬綠色信貸資金來(lái)源。

最后，綠色基金在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的過(guò)程中起著至關(guān)重要的作用。目前，全國(guó)設(shè)立的且在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的綠色基金有300多只，與2015年的80只相比，呈現(xiàn)出明顯的上升態(tài)勢(shì)，可以有效促進(jìn)當(dāng)前的綠色和循環(huán)經(jīng)濟(jì)。河北省從省級(jí)政府和地方政府層面也分別設(shè)立了10余只綠色基金。2018年12月，河北信投集團(tuán)與國(guó)際綠色經(jīng)濟(jì)協(xié)會(huì)簽署協(xié)議，共同發(fā)起設(shè)立首期規(guī)模20億元的河北綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展基金，計(jì)劃扶持一批節(jié)能環(huán)保企業(yè)，構(gòu)建具有河北特色的綠色制造產(chǎn)業(yè)。

2 綠色金融服務(wù)河北省經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的對(duì)策研究

如今，在統(tǒng)籌推進(jìn)“五位一體”總體布局的經(jīng)濟(jì)社會(huì)轉(zhuǎn)型發(fā)展的宏觀背景下，生態(tài)文明建設(shè)正成為新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。發(fā)展綠色金融將為河北省經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供新的選擇，對(duì)經(jīng)濟(jì)的“穩(wěn)增長(zhǎng)”起到至關(guān)重要作用。因此，筆者基于本文的上述分析，結(jié)合河北綠色金融發(fā)展的實(shí)際及現(xiàn)狀，提出以下幾點(diǎn)路徑，供參考借鑒：

第一，發(fā)展健全綠色金融發(fā)展體系。河北省政府應(yīng)堅(jiān)持以新時(shí)代綠色金融發(fā)展思想為主導(dǎo)，緊緊把握國(guó)家宏觀調(diào)控政策，進(jìn)一步加大對(duì)發(fā)展綠色金融的支持，調(diào)整、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，形成政府和金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)三者并立的新局面。在實(shí)際運(yùn)行過(guò)程中，充分深化細(xì)分市場(chǎng)，完善對(duì)污染大、能耗高企業(yè)的證券市場(chǎng)準(zhǔn)入和審核機(jī)制，增加保險(xiǎn)在綠色金融市場(chǎng)的核心引導(dǎo)力，為建立健全綠色金融發(fā)展體系提供良好的政策背景。此外，為了保障相關(guān)政策得到充分貫徹落實(shí)，還需加強(qiáng)政策的執(zhí)行力建設(shè)，可抽調(diào)相關(guān)部門(mén)人員組建綠色金融組織機(jī)構(gòu)，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)綠色金融相關(guān)產(chǎn)業(yè)的事務(wù)管理，以推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級(jí)。再者，對(duì)大力發(fā)展綠色金融的機(jī)構(gòu)給予適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)支持。例如，可為涉及綠色金融產(chǎn)業(yè)的信貸、保險(xiǎn)、證券機(jī)構(gòu)提供稅收減免政策。在以上過(guò)程中，在充分發(fā)揮市場(chǎng)的決定性作用同時(shí)，政府也應(yīng)在宏觀層面進(jìn)行引導(dǎo)，形成政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)協(xié)同促進(jìn)綠色金融發(fā)展的良好環(huán)境，實(shí)現(xiàn)河北省綠色金融產(chǎn)業(yè)的更好、更快發(fā)展。

第二，培養(yǎng)綠色金融產(chǎn)業(yè)人才。河北省綠色金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，專(zhuān)業(yè)人才既是產(chǎn)業(yè)發(fā)展的核心動(dòng)力，也是實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)可持續(xù)的重要保障。相對(duì)全國(guó)而言，當(dāng)下的河北省在綠色金融領(lǐng)域的人才儲(chǔ)備缺口仍然較大，限制了其發(fā)展的規(guī)模。因此，要堅(jiān)持推進(jìn)人才戰(zhàn)略興業(yè)戰(zhàn)略，高度重視和加強(qiáng)綠色金融相關(guān)人才的儲(chǔ)備勢(shì)在必行。而合格的綠色金融產(chǎn)業(yè)人才，逼近具備扎實(shí)的綠色金融領(lǐng)域知識(shí)，還應(yīng)是熟知國(guó)家、地方的經(jīng)濟(jì)、環(huán)保等領(lǐng)域法律法規(guī)、政策的綜合性人才。對(duì)此，綠色金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織多樣化的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，提升從業(yè)者的理論知識(shí)水平，培育業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力。可通過(guò)“引進(jìn)來(lái)”的方式，邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外相關(guān)領(lǐng)域的專(zhuān)家學(xué)者，召開(kāi)學(xué)習(xí)交流論壇，充分學(xué)習(xí)行業(yè)最新的先進(jìn)的管理、運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，并充分結(jié)合本省、本地發(fā)展實(shí)際，吸收、組合、轉(zhuǎn)化，成為引領(lǐng)自身發(fā)展的綠色金融發(fā)展理念；還可以“走出去”的方式提升自身從業(yè)者的綜合素質(zhì)，選派經(jīng)驗(yàn)豐富、學(xué)習(xí)能力強(qiáng)的員工出國(guó)深造，參與先進(jìn)企業(yè)的實(shí)際運(yùn)營(yíng)，在以練代學(xué)中更好地學(xué)習(xí)先進(jìn)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、管理方式及企業(yè)文化，通過(guò)多措并舉的學(xué)習(xí)模式，制定出符合自身實(shí)際發(fā)展的本土化策略。此外，還應(yīng)充分發(fā)揮高等院校的人才培養(yǎng)，引導(dǎo)高校積極參與河北省綠色金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，加強(qiáng)“產(chǎn)、學(xué)、研”結(jié)合度，在結(jié)合產(chǎn)業(yè)發(fā)展的實(shí)際基礎(chǔ)上，加快促進(jìn)綠色金融的學(xué)術(shù)成果的轉(zhuǎn)化。

第三，建立健全有關(guān)部門(mén)的獎(jiǎng)勵(lì)制度。一項(xiàng)促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的制度，政府的后續(xù)支援是有力保證。曾經(jīng)德國(guó)政府為推廣節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目，支持中央銀行對(duì)相關(guān)的項(xiàng)目實(shí)行稅收減免和貸款支持，同時(shí)政府對(duì)一部分發(fā)展優(yōu)勢(shì)項(xiàng)目給予政策補(bǔ)助，在一定程度上對(duì)德國(guó)的經(jīng)濟(jì)起到推動(dòng)；美國(guó)在發(fā)展綠色金融的過(guò)程中，實(shí)行貸款擔(dān)保制度，降低環(huán)保型綠色型企業(yè)擔(dān)保金，促進(jìn)美國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇。這些事例表明，政府對(duì)綠色金融實(shí)行有效的激勵(lì)制度，可以更有效率地促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

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