金融支持海洋經濟發展的國際經驗借鑒及啟示

沈娟 安豐琳

摘 要：當前陸域資源日益緊缺，生態環境不斷惡化，諸多國家將注意力投向發展海洋經濟。本文通過對美國、日本等海洋經濟發達國家和地區的發展模式、政策制定等進行比較分析，結合我國實際，提出對中國海洋金融發展的建議，以期為中國金融支持海洋經濟的發展提供有益的經驗借鑒。

關鍵詞：金融支持;海洋經濟;經驗借鑒;海洋產業;投資

中圖分類號：F832 文獻標識碼：A 文章編號：2096-0298（2021）06（b）--03

黨的十九屆五中全會審議通過的《中共中央關于制定國民經濟和社會發展第十四個五年規劃和二○三五年遠景目標的建議》提出：“堅持陸海統籌，發展海洋經濟，建設海洋強國。”近年來，我國海洋經濟以高于國民經濟的速度快速增長。隨著我國海洋經濟發展外部環境持續向好、海洋科技發展對經濟增長的貢獻度逐步提高，海洋經濟發展迎來發展機遇，增長的可持續性進一步增強。海洋經濟發展離不開海洋產業支撐，以高科技為核心的海洋產業結構的調整和升級，以及其區域布局的逐步優化，都離不開金融支持。由于海洋產業具有周期長、風險高、資金規模大等特點，傳統金融信貸支持舉措無法有力支持海洋產業的長足發展。世界海洋經濟發達國家在金融體系支持海洋經濟發展方面做了很多探索，積累了成功的經驗，值得學習和借鑒。研究海洋經濟發展強國金融支持海洋產業發展的路徑和方法，有利于推動我國建設海洋強國戰略的實施。

1 金融支持海洋產業發展國際經驗

1.1 美國

美國在發展海洋產業的過程中，通過總結和分析制定適合美國海洋產業發展的戰略規劃，指導海洋產業持續發展。美國是開展海洋循環經濟研究最早的國家之一，制定《海洋法》，成立海洋政策委員會，為海洋產業及海洋金融發展提供支撐。2009年，時任美國總統奧巴馬在制定美國海洋政策及實施戰略備忘錄中提出，建立一套全面系統的海洋空間規劃框架。

美國實施以財政撥款為主、風險投資及海洋信托基金等為輔的資金來源架構。美國較早時間即明確政府專項資金對促進海洋政策制定實施的穩定支持，《海洋法》提出實施新國家海洋政策的關鍵是經費保障，而財政撥款占海洋經濟發展的主要部分，每年政府在該方面的資金投入約500億美元。為引導和促進資金流入風險資本市場，美國還設立了風險投資基金，在生物工程、海洋醫藥等高技術領域進行大量投資。《海洋法》建議成立海洋信托基金，以聯邦政府收取的海洋使用費以及未來期間在聯邦水域從事商業活動所繳納的各項費用為資金來源。

美國完善了國際經貿和海洋投資法律保障，維護了本國企業海洋投資及經營合法權益，形成了民間資本承擔海洋經濟的商業性運作，國有企業承擔海洋經濟的戰略性運作的合作模式。

1.2 日本

日本的海洋產業開發逐步向各經濟領域滲透，呈現出分工精細、領域擴大、傳統與新興產業并駕齊驅的發展態勢，構筑起新型海洋產業體系。

日本海洋經濟發展的成功首先得益于政府的調控作用，產業規劃先行，海洋政策較為完善。為實現海洋產業可持續發展，日本政府相繼出臺《立足于長遠發展的海洋開發基本構想及推進方案》《第九次港口建設七年計劃》等政策性文件，積極引導銀行、銀團給予對應企業信貸支持。2000年通過的《循環型社會形成推進基本法》中提出，政府應加大海洋資源發展的經費投入，保證金融對海洋產業的支持;2007年4月《日本海洋基本法》明確了金融支持;2018年5月通過了作為2018—2022年海洋政策指導方針的《第三期海洋基本計劃》。日本制定完善的財稅政策，以促進本國海洋經濟發展、保護海洋環境，日本政策性投資銀行向海洋環保事業、海洋廢棄物處理設施建設等相關項目提供融資，可得到14%～20%的稅收優惠。

日本政府積極組織商業銀行向對應各地區海洋經濟發展需求進行銀團貸款，強化銀行合作，分散融資風險。此外，重視政策性銀行對海洋產業的金融支持作用。例如，在造船業資金匱乏制約產業發展的情況下，由政策性銀行向造船企業提供優惠利率貸款，以支持該產業的順利發展。同時，為發展傳統海洋漁業產業，由政策性金融體系中的農林漁業金融公庫為海洋漁業發展提供了金融支持。日本的野村證券世界首次設立以海洋漁業為投資對象的信托基金。

1.3 歐洲國家：英國和挪威

英國政府重視海洋能源創新，先后資助了一系列項目，包括政府技術項目等。英國政府還對向海洋產業提供融資等服務的金融機構給予稅收優惠。英國海洋能源產業發展中，風險資本在海洋能源技術的創新階段發揮著重要作用。此類風險資本主要與政府資金結合，共同對海洋能源產業進行投資。健全的法律體系同樣與英國發達的海洋產業密不可分，設有專門的管轄機構，海事仲裁協會負責處理全球各類新興海洋產業金融糾紛事件。

挪威海事經濟金融以海洋經濟產業完全集聚為發展方向，提高資本獲得便利性，其中金融機構為海洋產業的出口信貸提供有力支持。例如，國有銀行DNB、Nordea及出口信貸擔保公司GIEK均為出口企業海外業務的拓展提供信貸支持。奧斯陸證券交易所是當前全球最大的航運類股票證券交易所，海外資金不斷流入，推動了挪威海洋產業的迅速發展。此外，為緊密政府與海洋企業的金融聯系，在政府的引導下，設立專門機構向海洋產業提供服務。例如，挪威建立的海洋協會商會，促進了海洋產業領域政府資本和社會資本的有機融合。

1.4 新加坡

新加坡海洋經濟的政策金融支持模式較為明確。新加坡成立裕廊工業區管理局作為海洋產業發展的主管機構，先后頒布《新興工業（裕廊豁免所得稅）法案》《經濟擴展獎勵法令》以鼓勵金融支持海洋產業的發展。此外，新加坡還專門設立了海洋集聚基金，用于基礎設施建設和人才培養，設立1億美元的海事革新技術基金和8000萬美元的海事基金，用于涉海中小企業融資和海洋創新研發。

針對涉海金融體系的巨大風險，新加坡建立了嚴格的海洋金融監管體系，例如，在航運、化工領域，銀行的出口信貸需調查客戶長期的信貸記錄，所有的信貸均需提供擔保，并且要求銀行嚴格內部與外部審計。

2004年新加坡根據商業信托法設立了海運信托基金，其運作由主投資人發起并入股成立，通過信托公司在股票市場進行公開發售來招募公眾基金單位持有人。該信托基金以所購買船舶及其長期運營產生的穩定現金流作為收益，政府給予大力扶持，其與其他船舶融資方式相比更具有成本優勢。

1.5 韓國

韓國政府同樣重視海洋漁業的發展，其支持模式是以政策推動海洋經濟區發展。韓國制定“西部開發計劃”，計劃投資223.13億韓元建設西海岸沿海經濟區，涵蓋工業基地建設、通訊及發電站建設等126個開發項目。2013年韓國政府提出促進港灣建設的課題，該課題在《21世紀的海洋水產發展的基本框架》的基礎上進行研究，強調加大政府對船舶金融系統資金投入，以促進海洋航運快速發展。

韓國通過制定優惠投資政策和營造良好的投資環境以吸引外部投資。如經濟區內實行自由化的外匯制度，并最大限度消除外國投資的不便因素，為外國投資者創造更為寬松的金融環境和便捷的投資服務。

2 對我國的經驗啟示

近年來，中國海洋經濟實現了長足發展。2020年12月，國家發展改革委、自然資源部發布的《中國海洋經濟發展報告2020》顯示，2019年我國海洋生產總值超過8.9萬億，同比增長6.2%，對國民經濟增長的貢獻率達到9.1%，拉動國民經濟增長0.6個百分點。海洋經濟已經發展成為拉動中國國民經濟發展的有利引擎。“十三五”時期，我國海洋經濟結構深度發展，產業結構調整取得顯著成效，區域海洋經濟不斷壯大，對改善民生的作用日益增強。海洋經濟的快速發展，“海洋強國”的建設，都對中國海洋金融發展提出更高要求。綜合分析發達國家金融支持海洋產業發展的經驗，能夠為我國海洋產業健康、快速發展提供良好的借鑒。

2.1 政府有明確的發展規劃并重視海洋金融政策保障

由于海洋經濟具有高投入、長周期、公益性和專業性強等特點，在發展過程中呈現出明顯的綜合性和整體性特征，需要對其發展進行科學規劃。海洋經濟發達國家通過制定海洋產業發展規劃，且普遍重視政策法規的制定。美國頒布《海洋法》，提出加大對海洋產業的資金投入，日本也頒布了一系列法律支持金融服務海洋產業。我國海洋產業的金融支持體系建設正處于完善發展階段，政府應確定發展目標并進行長期規劃，將海洋經濟作為新的經濟增長點，加大海洋資源經費保障，并建立完善的法律體系，以規范資金投入，加大對海洋信貸監管的力度。同時加大財政補貼力度，完善稅收優惠，對公共金融資源進行合理配置，使政府能夠更好地服務于海洋產業。

2.2 以財政投資作為金融支持主導

從美國、日本等海洋經濟發達國家的經驗來看，因海洋經濟具有明顯的外部公益性，財政撥款應是海洋產業發展的重要資金來源，長期可持續發展需要財政與金融政策的協調支持與激勵，需要多層次的科技創新。各級財政支持的目的主要是為了發揮政府主導作用，調整科研投入結構，以提高整體競爭力。在海洋產業升級和海洋工程科技方面，不僅需要企業的投入，還需要政府多項政策工具的運用來降低企業的研發投入，建議采用以政府采購、政府風險投資等方式來降低研發成本。還可借鑒美國間接刺激投資的措施，利用稅額優惠（如減免高技術產業投資稅、高技術公司的公司稅等）來降低海洋產業創新成本。

2.3 多元化且有力的金融機構信貸支持

截至目前，全球海洋產業的融資還是以銀行貸款為主。海洋產業的營運資金規模龐大，建議成立專業性海洋金融銀行，專門扶植海洋產業的健康發展，鼓勵金融業務創新。在政策性金融的帶動下，鼓勵現有商業銀行開展海洋資產抵押、租賃等海洋金融業務，引導社會資金進入海洋領域發展，配合政府發揮更大的作用。進一步擴大融資渠道，吸引私人資本和海外資本進入海洋金融領域，加之政府在政策上的扶持，使商業銀行海洋經濟業務更規范，更具規模，從而進一步降低業務交易成本和風險，最終構建服務主體多樣的銀行信貸支持體系，增強金融輻射的廣度，擴大海洋產業金融業務的覆蓋面，提高效率。

2.4 創造良好的投資環境開拓外源性融資

外資在海洋產業發展過程中發揮著重要作用。受到世界銀行資助的科莫多國家公園是世界上著名的海洋保護區，韓國西海岸沿海經濟區涉及海洋旅游產業，吸引了大量外資;挪威的奧斯陸海洋金融中心以其專業性著稱，在航運和油氣設備開發融資方面頗受關注。沿海發達國家普遍注重完善的經濟法律制度，優化本國及其他國家的外部投資環境。我國應健全稅收、信貸、保險等金融支持措施，創造良好的海洋經濟外部金融環境。我國海洋城市與奧斯陸、新加坡和倫敦等全球海洋金融中心還存在較大差距，建議設立我國的海洋金融產業聚集區，以推動我國海洋金融快速發展。

2.5 鼓勵風險資本進入海洋產業投資領域

建立風險投資機制是美國推動高技術產業化的重要途徑。舊金山灣區是全球高技術園區硅谷的中心，該園區中的中小海洋企業成為吸引風險資本流入的主體，此類企業以高新技術發展為主且處于成長期。風險資本在推動技術創新方面較傳統的公司研發投資更為高效。海洋企業生產經營的風險比較大，尤其在發展初期，需要風險資本的支持。建議我國制定相關的措施和政策規范、引導、促進風險投資的發展。由于海洋能源產業周期長、風險大，部分資本不敢輕易進行投資。建議鼓勵在政府投資項目中引入風險投資者，風險投資者與政府資金合作，可減少一部分風險。

2.6 建立符合我國國情的海洋信托基金

從當前發達海洋經濟體的實踐來看，海洋信托基金的設立對促進海洋經濟發展產生了積極的作用。美國、日本、新加坡等均建立了海洋信托基金，在海洋管理、海洋漁業和購買船舶資產方面給予充分的資金支持。信托基金融資適合海洋科技初創企業，其在準入條件、靈活性及成本等方面的比較優勢，使其成為傳統融資模式的有效補充。我國可借鑒美國的設計思路，設立啟動資金由國家財政投入的政府性國家海洋信托基金，主要用于海洋管理、海水污染治理、海洋風險補償、國際合作等領域。政府部門應在海洋產業融資規劃中鼓勵設立海洋信托基金，并發揮政府財政資金的杠桿作用和公共基金的引導示范作用，吸引社會資金進入該領域，鼓勵和引導包括海洋高科技研發、海洋信息服務等公共性海洋產業領域發展。同時搭建融資信息服務平臺，引導金融部門優先支持符合國家產業發展方向的涉海項目建設。

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Abstract： Land resources are becoming increasingly scarce and the ecological environment is constantly deteriorating. Many countries have turned their attention to the development of the marine economy. This paper compares and analyzes the development models and policy formulations of the developed countries and regions of the marine economy such as the United States， Japan， etc.， combined with Chinas actual conditions， puts forward suggestions on the development of Chinas marine finance， in order to provide useful experience for Chinas financial support for the development of the marine economy .

Keywords： financial support; marine economy; experience reference; marine industry; investment