地方應(yīng)用型本科“證券投資學(xué)”課程教改探討

摘?要：“證券投資學(xué)”課程是經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)的必修課程，然而，許多地方應(yīng)用型本科高校仍采用傳統(tǒng)教學(xué)方式，教學(xué)內(nèi)容與證券投資實(shí)務(wù)結(jié)合不緊密，導(dǎo)致學(xué)生實(shí)際應(yīng)用能力不足，且忽略了價(jià)值觀的培養(yǎng)。基于此，本文引入“課證賽”融合教學(xué)模式，將證券從業(yè)資格考試內(nèi)容與證券模擬競賽融入日常教學(xué)，全面提升學(xué)生證券投資實(shí)務(wù)能力；將思政元素充分融入課程教學(xué)中，培養(yǎng)學(xué)生形成正確的價(jià)值觀，把專業(yè)教學(xué)與價(jià)值觀的培養(yǎng)相結(jié)合。

關(guān)鍵詞：證券投資學(xué)；課證融合；課賽融合；課程思政；教學(xué)改革

Exploring?the?Teaching?Reform?of?"Securities?Investment"?Course

for?Local?Applied?Undergraduates

—Based?on?the?Integration?of?"Class，Certificate?and?Competition"

Wu?Minling

Hanshan?Normal?College?GuangdongChaozhou?521041

Abstract：The?course?of?"Securities?Investment"?is?a?compulsory?course?for?economics?majors，however，many?local?applied?undergraduate?colleges?and?universities?still?adopt?traditional?teaching?methods，and?the?combination?of?teaching?contents?and?securities?investment?practice?is?not?close，which?leads?to?the?lack?of?students'?practical?application?ability.In?addition，the?cultivation?of?values?is?neglected.Based?on?this，this?paper?introduces?the?integrated?teaching?mode?of?"class?certification?competition"，which?integrates?the?content?of?securities?qualification?examination?and?securities?simulation?competition?into?daily?teaching?to?improve?students'?practical?ability?of?securities?investment；fully?integrates?the?elements?of?Civics?into?the?course?teaching?to?cultivate?students'?correct?values，and?combines?the?professional?teaching?with?the?cultivation?of?values.

Keywords：securities?investment；integration?of?class?and?certification；integration?of?class?and?competition；Curriculum?Ideology?and?Politics；teaching?reform

1?概述

“證券投資學(xué)”課程是經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)的必修課程，該課程具有理論性和實(shí)操性的特點(diǎn)［1］，理論與實(shí)踐結(jié)合較緊密，通過學(xué)習(xí)該課程，學(xué)生能夠掌握扎實(shí)的證券理論基礎(chǔ)，提升學(xué)生證券投資實(shí)務(wù)的實(shí)際應(yīng)用能力。然而，許多地方應(yīng)用型本科高校，大多教師仍采用傳統(tǒng)教學(xué)方式，以課堂講授為主，這種灌輸型教學(xué)模式無法有效培養(yǎng)學(xué)生的證券投資的實(shí)際應(yīng)用能力，也無法滿足證券就業(yè)崗位需求。如何有效解決這個(gè)問題，引入“課證賽”融合的教學(xué)模式，一方面，能為學(xué)生通過證券行業(yè)相關(guān)資格證考試提供扎實(shí)的知識(shí)儲(chǔ)備；另一方面，能為學(xué)生將來就業(yè)從事證券投資實(shí)務(wù)提供良好的實(shí)際應(yīng)用能力。

立德樹人是高校的使命，要重視專業(yè)課程對(duì)學(xué)生價(jià)值觀的培養(yǎng)，加強(qiáng)“證券投資學(xué)”課程的職業(yè)道德建設(shè)。然而，長期以來，地方應(yīng)用型本科高校“證券投資學(xué)”課程側(cè)重強(qiáng)調(diào)知識(shí)學(xué)習(xí)，而忽略了價(jià)值觀的培養(yǎng)，認(rèn)為高校的思想政治教育跟該課程無關(guān)，使得專業(yè)教育與價(jià)值觀的培養(yǎng)相脫離。因此，要充分挖掘“證券投資學(xué)”課程中蘊(yùn)含的思政元素，完善教學(xué)設(shè)計(jì)，將思想政治教育充分滲透到課程的教學(xué)中，這對(duì)于培養(yǎng)未來的證券投資從業(yè)者具有重要意義。“證券投資學(xué)”課程思政目標(biāo)就是要在專業(yè)課的學(xué)習(xí)過程中培養(yǎng)學(xué)生具有高尚的職業(yè)道德，使學(xué)生具有愛國情懷與科技創(chuàng)新精神，誠實(shí)守信，形成正確的投資理念。

2?應(yīng)用型本科“證券投資學(xué)”教學(xué)中存在的主要問題

2.1?教學(xué)內(nèi)容與證券崗位需求結(jié)合不緊密

近年來，雖然許多地方應(yīng)用型本科高校，都在不斷完善專業(yè)課程教學(xué)內(nèi)容，但最近幾年證券投資相關(guān)業(yè)務(wù)變化比較快，導(dǎo)致教材內(nèi)容與證券投資實(shí)務(wù)相脫節(jié)，無法真正實(shí)現(xiàn)教學(xué)內(nèi)容與證券從業(yè)崗位的實(shí)際業(yè)務(wù)要求密切相連。

2.2?傳統(tǒng)教學(xué)模式導(dǎo)致學(xué)生應(yīng)用能力不足

許多地方高校仍然采用課堂講授為主的教學(xué)方法，基本上都是側(cè)重以掌握證券市場基本理論知識(shí)，掌握證券投資操作及分析方法的理論教學(xué)為主，僅僅是將學(xué)生證券投資實(shí)務(wù)的能力的培養(yǎng)作為理論教學(xué)的延伸，這顯然無法真正有效提升學(xué)生的應(yīng)用能力。

2.3?未能將思政元素充分融入課程教學(xué)中

“證券投資學(xué)”課程教學(xué)普遍面臨的一個(gè)問題是，沒有把思政教育充分融入課程，尤其是地方應(yīng)用型本科高校，長期以來只強(qiáng)調(diào)證券投資專業(yè)理論知識(shí)傳授，而忽略了價(jià)值觀的培養(yǎng)，認(rèn)為高校的思政教育跟該課程無關(guān)，使得專業(yè)教學(xué)與價(jià)值觀的培養(yǎng)相脫離。

3?應(yīng)用型本科“證券投資學(xué)”課程教學(xué)的改革目標(biāo)

地方應(yīng)用型本科院校把應(yīng)用型人才培養(yǎng)視為目標(biāo)，“課證賽”融合教學(xué)理念是培養(yǎng)應(yīng)用型人才的有效手段，要注重人才培養(yǎng)中課賽證融合［2］，把價(jià)值觀培育融入課程教內(nèi)容學(xué)中。

3.1?課證融合，將從業(yè)資格考試融入教學(xué)

應(yīng)用能力培養(yǎng)要求把證券理論知識(shí)與證券崗位勝任能力相結(jié)合。在教學(xué)實(shí)踐中，應(yīng)以能力培養(yǎng)為目標(biāo)，課證融合，將證券從業(yè)資格考試內(nèi)容融入日常教學(xué)，鼓勵(lì)并指導(dǎo)學(xué)生考取證券從業(yè)資格證書，進(jìn)一步增強(qiáng)學(xué)生證券行業(yè)崗位勝任能力。

3.2?課賽融合，將證券模擬競賽融入教學(xué)

競賽是對(duì)證券知識(shí)的綜合實(shí)踐運(yùn)用。在證券投資學(xué)課程教學(xué)的過程中，首先，教師可以通過在課堂內(nèi)外設(shè)計(jì)班級(jí)模擬比賽，學(xué)生通過參加模擬比賽，全面提升學(xué)生綜合實(shí)踐能力。其次，教師可以通過組織校級(jí)的模擬比賽，選拔隊(duì)員參加全國性的模擬操作比賽，通過比賽真正促進(jìn)課程知識(shí)的掌握。

3.3?思政融入，引導(dǎo)學(xué)生形成正確價(jià)值觀

地方應(yīng)用型本科在“證券投資學(xué)”課程教學(xué)過程中要重視價(jià)值觀的培養(yǎng)，充分挖掘課程思政元素，把思政教育融入證券投資學(xué)的各章節(jié)的教學(xué)內(nèi)容中，培養(yǎng)學(xué)生具有高尚的職業(yè)道德，培養(yǎng)學(xué)生的愛國情懷與科技創(chuàng)新精神，培養(yǎng)學(xué)生誠實(shí)守信，形成正確的投資理念，把專業(yè)教學(xué)與價(jià)值觀的培養(yǎng)相結(jié)合。

4?應(yīng)用型本科“證券投資學(xué)”課程的教改建議

4.1?落實(shí)“課證賽”融合的教學(xué)理念，課證融合

課證融合就是將從業(yè)資格考試內(nèi)容與對(duì)應(yīng)專業(yè)課程內(nèi)容有效結(jié)合起來，把從業(yè)資格內(nèi)容融入專業(yè)課程內(nèi)容當(dāng)中，提升教學(xué)內(nèi)容的實(shí)用性，使教學(xué)目標(biāo)更加合理。證券投資學(xué)課程對(duì)應(yīng)可以考取的職業(yè)證書主要是證券從業(yè)資格證考試，分為一般業(yè)務(wù)水平評(píng)價(jià)測試和專項(xiàng)業(yè)務(wù)水平評(píng)價(jià)測試。

首先，根據(jù)證券從業(yè)水平測試內(nèi)容，課程可分成四個(gè)教學(xué)模塊：一是課程基礎(chǔ)知識(shí)模塊，主要內(nèi)容是證券投資工具與證券市場，這個(gè)模塊主要對(duì)應(yīng)的是從業(yè)一般水平評(píng)價(jià)測試；二是基本分析教學(xué)模塊，主要內(nèi)容是宏觀經(jīng)濟(jì)分析、產(chǎn)業(yè)分析、公司財(cái)務(wù)與價(jià)值分析；三是技術(shù)分析教學(xué)模塊，主要內(nèi)容包括技術(shù)分析理論與方法，這兩個(gè)教學(xué)模塊對(duì)應(yīng)的是證券分析師專項(xiàng)業(yè)務(wù)水平評(píng)價(jià)測試；四是組合管理教學(xué)模塊，主要內(nèi)容為資產(chǎn)組合相關(guān)理論，主要對(duì)應(yīng)的是證券投資顧問專項(xiàng)業(yè)務(wù)水平評(píng)價(jià)測試。在實(shí)際教學(xué)過程中，把從業(yè)一般水平與專項(xiàng)水平評(píng)價(jià)測試的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)融入對(duì)應(yīng)教學(xué)模塊中，使教學(xué)與從業(yè)水平測試相輔相成。

其次，根據(jù)證券投資類人才崗位的職業(yè)定位，結(jié)合證券從業(yè)一般與專項(xiàng)水平測試的崗位核心能力要求對(duì)不同教學(xué)模塊的知識(shí)，設(shè)定不同的能力培養(yǎng)目標(biāo)，激發(fā)學(xué)生未來可能的職業(yè)興趣。證券一般從業(yè)水平的崗位能力要求是必須熟悉證券市場的基本法律法規(guī)、主體及運(yùn)行機(jī)制與基本投資工具的交易規(guī)則等，對(duì)應(yīng)基礎(chǔ)知識(shí)模塊，以理論知識(shí)疏導(dǎo)為目標(biāo)；證券分析師的崗位能力要求是能夠根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)變化，結(jié)合國家的相關(guān)經(jīng)濟(jì)金融政策、產(chǎn)業(yè)政策，以及未來各行業(yè)發(fā)展前期等，預(yù)測未來證券市場趨勢，并能熟練運(yùn)用各種證券技術(shù)分析方法，借助技術(shù)指標(biāo)，對(duì)市場行情做出分析。對(duì)應(yīng)基本面分析與技術(shù)分析模塊，以投資分析能力培養(yǎng)為側(cè)重點(diǎn)；證券投資顧問的崗位能力要求是，在客戶面對(duì)應(yīng)選擇什么樣投資的工具、如何來合理地構(gòu)建自己的投資組合等問題時(shí)，能夠及時(shí)給予客戶合理投資建議的服務(wù)能力。對(duì)應(yīng)組合管理教學(xué)模塊，側(cè)重于投資的操盤能力。在實(shí)際教學(xué)過程中，針對(duì)不同的證券投資崗位，設(shè)定不同教學(xué)模塊的能力培養(yǎng)目標(biāo)，從而增強(qiáng)教師教學(xué)和學(xué)生學(xué)習(xí)的目標(biāo)性。

4.2?落實(shí)“課證賽”融合的教學(xué)理念，課賽融合

課賽融合是在課堂教學(xué)的基礎(chǔ)上，通過模擬競賽，在實(shí)踐中提升大學(xué)生運(yùn)用知識(shí)解決實(shí)際問題的能力［3］。教師在課程開始時(shí)，把全班學(xué)生分為多個(gè)證券投資模擬競賽小組，每個(gè)小組由策略師、風(fēng)控師及操盤手組成，用實(shí)驗(yàn)教學(xué)模擬軟件作為模擬比賽平臺(tái)，各個(gè)小組在模擬比賽平臺(tái)進(jìn)行證券投資工具交易。比賽過程中，各小組可向教師咨詢，教師根據(jù)各小組的實(shí)際情況適當(dāng)給予輔導(dǎo)，包括各投資工具交易規(guī)則、基本分析與技術(shù)分析等內(nèi)容，教師在期中與期末根據(jù)各小組投資綜合收益率進(jìn)行排名評(píng)價(jià)。

首先，證券投資模擬競賽小組建立之后，每個(gè)交易日開盤前，由各小組策略師主要負(fù)責(zé)收集匯總最近一段時(shí)間關(guān)于宏觀方面的國內(nèi)外重大資訊信息，國外包括：美日歐等主要發(fā)達(dá)國家證券市場趨勢，以及各主要發(fā)達(dá)國家的政府政策與央行政策信息；國際金融市場上重要大宗商品交易信息及趨勢等。國內(nèi)包括：我國股票市場趨勢、重要政策會(huì)議與政策信息等。其次，由各小組風(fēng)險(xiǎn)師負(fù)責(zé)收集各行業(yè)板塊最新的資訊信息，比如最近的新能源汽車補(bǔ)貼取消政策，以及上市公司的熱點(diǎn)資訊信息比如財(cái)務(wù)報(bào)表發(fā)布解讀、大股東減持等信息。最后，由各小組操盤手負(fù)責(zé)買賣相應(yīng)股票與技術(shù)分析。根據(jù)各個(gè)股票K線反映的多空雙方力量對(duì)比，運(yùn)用價(jià)漲量增、價(jià)跌量減等情況反映出的股價(jià)趨勢，并綜合運(yùn)用技術(shù)指標(biāo)：比如7日均線對(duì)股票價(jià)格的吸引與游離、隨機(jī)指標(biāo)KDJ的敏感變化對(duì)股票價(jià)格的影響作用等，靈活地結(jié)合，互相驗(yàn)證。

其次，收盤之后，要求各投資小組對(duì)所選個(gè)股走勢進(jìn)行分析并復(fù)盤、總結(jié)與記錄，做好風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，同時(shí)要重視小組成員心理因素的鍛煉，貪婪和恐懼是股票操作的大忌，會(huì)嚴(yán)重影響正常的投資判斷，股市投資不僅僅是技術(shù)比賽，而同時(shí)也是投資心態(tài)的比拼，逐步幫助各個(gè)小組形成自己相對(duì)穩(wěn)健的交易風(fēng)格。

再次，比賽過程中，要求各投資小組定期撰寫投資分析報(bào)告，并在期中和期末開展課堂討論。模擬比賽結(jié)束后，教師要根據(jù)各小組比賽成績進(jìn)行排名與評(píng)價(jià)，同時(shí)要收集學(xué)生對(duì)模擬比賽的意見與建議，分析與總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。

最后，通過課堂的模擬比賽，選拔隊(duì)員參加全國性的模擬操作比賽，例如東方財(cái)富杯金融挑戰(zhàn)賽，參賽學(xué)生使用大賽專用平臺(tái)“東方財(cái)富”APP進(jìn)行模擬交易，該比賽分為校賽、省賽與國賽，校賽是個(gè)人賽，省賽是團(tuán)體賽，由晉級(jí)省賽的學(xué)生擔(dān)任操盤手，邀請(qǐng)同校學(xué)生作為策略師、風(fēng)控師組建團(tuán)隊(duì)比賽，國賽以省賽晉級(jí)團(tuán)體的投資綜合收益率進(jìn)行排名評(píng)價(jià)。通過比賽提升大學(xué)學(xué)生風(fēng)險(xiǎn)的控制意識(shí)，幫助學(xué)生把書本上的知識(shí)應(yīng)用到實(shí)際操作上來，提升大學(xué)生對(duì)學(xué)習(xí)和投資的興趣。

4.3?落實(shí)“課程思政”教學(xué)理念，充分融入思政元素

4.3.1?證券投資工具與證券市場教學(xué)中，培養(yǎng)學(xué)生高尚的職業(yè)道德、投資價(jià)值觀念

在證券投資工具的教學(xué)中，培養(yǎng)學(xué)生高尚的職業(yè)道德。證券投資工具可分為基礎(chǔ)性與衍生性投資工具，證券從業(yè)者在利用股票與債券等基礎(chǔ)投資工具進(jìn)行投融資時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持以社會(huì)價(jià)值最大化為導(dǎo)向，培養(yǎng)學(xué)生高尚職業(yè)道德、高度社會(huì)責(zé)任感。借此進(jìn)行金融職業(yè)道德的教育，培養(yǎng)學(xué)生高尚的金融職業(yè)道德。

在證券市場的教學(xué)中，培養(yǎng)學(xué)生正確的投資價(jià)值理念。證券市場部分主要內(nèi)容包括證券市場發(fā)展歷程、證券市場監(jiān)管與監(jiān)管改革。歷次金融危機(jī)推動(dòng)了證券監(jiān)管改革，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與危機(jī)應(yīng)對(duì)策略，從危機(jī)中汲取經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，國家要加強(qiáng)對(duì)證券業(yè)的監(jiān)管和自律，同時(shí)引導(dǎo)同學(xué)們?cè)趯淼耐顿Y中形成自己對(duì)市場獨(dú)立的判斷能力，培養(yǎng)學(xué)生樹立正確的投資價(jià)值理念。

在進(jìn)行上市公司財(cái)務(wù)分析教學(xué)過程中，培養(yǎng)學(xué)生誠實(shí)守信的品質(zhì)。上市公司財(cái)務(wù)分析主要通過基本財(cái)務(wù)指標(biāo)對(duì)上市公司的經(jīng)營情況進(jìn)行綜合分析，為社會(huì)公眾的投資決策提供參考。

4.3.2?證券組合管理教學(xué)中，培養(yǎng)學(xué)生正確的投資觀念

通過組合投資理論教學(xué)，培養(yǎng)學(xué)生形成正確的投資觀念。證券投資就是在風(fēng)險(xiǎn)可控的條件下，以最大化的盈利為投資目標(biāo)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)學(xué)生加強(qiáng)證券投資專業(yè)能力的學(xué)習(xí)，不斷實(shí)踐提高證券投資組合管理能力，幫助學(xué)生成為具備風(fēng)險(xiǎn)—收益匹配思維的人，形成正確的投資觀念。

結(jié)語

地方應(yīng)用型本科在“證券投資學(xué)”課程教學(xué)過程中，要把專業(yè)教育與價(jià)值觀的培養(yǎng)相結(jié)合。一是，要發(fā)揮“課證賽”融合的教學(xué)模式的作用，全面提升教師綜合教學(xué)能力；以證促學(xué)，幫助學(xué)生考取證券從業(yè)相關(guān)資格證書，增強(qiáng)學(xué)生證券行業(yè)崗位勝任能力；以賽促教，在課堂教學(xué)的基礎(chǔ)上，通過模擬競賽推動(dòng)課程教學(xué)質(zhì)量提高，全面提升學(xué)生證券投資實(shí)務(wù)的實(shí)際應(yīng)用能力。二是，要重視價(jià)值觀的培養(yǎng)，充分挖掘課程思政元素，培養(yǎng)學(xué)生具有高尚的職業(yè)道德，誠實(shí)守信，形成正確的投資理念。

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基金項(xiàng)目：2020年度韓山師范學(xué)院教育教學(xué)改革項(xiàng)目——培養(yǎng)學(xué)生應(yīng)用能力的《證券投資學(xué)》課程教改探索基于“課賽”融合視角（No.21）

作者簡介：吳敏靈（1975—?），男，湖南郴州人，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，韓山師范學(xué)院經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院講師，研究方向：馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)與應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)比較。