應重視美國信用證中的某些特別條款

顧 民 顧曉翔

美國是我國的重要貿易伙伴之一,對我國來證很多,相對于發展中國家而言,美國雖經常發生經濟金融危機,但美國在第二次世界大戰中,本土未遭到破壞,美元仍操縱國際金融界,加上信用證在美國的應用歷史較長,雖聲稱遵守UCP600的原則,但因其政治、經濟、文化和貿易等情況的不同,近10多年來,美國信用證中的政治條款和對食品藥品的質量保證條款越來越多,應引起我們的特別注意,才能與時俱進,因勢利導,理論創新,為我國對外開放政策服務。

一、 美國信用證中的政治條款及舉例:

特別是在911事件之后,美國更加充分地利用在聯合國通過的禁運法,美國的反恐怖法和洗錢法等,甚至援引美國的國內法或地方法加強對他國實施經濟和貿易制裁,美國的來證以及和美國銀行有關聯的銀行來證充分地貫徹美國的國家意志,把有關的政治條款寫入了開證行,指定銀行、申請人、受益人之間的契約——信用證。信用證中的這些政治條款表述非常直接和全面,我們必須小心謹慎地面對和處理,現舉例如下:

1.Presentation of documents that are not in compliance with the applicable anti-boycott, anti-terrorism, anti-money laundering, and sanctions laws and regulations is not acceptable, applicable laws vary depending on the transaction and may include united nations, united states and/or local laws.(美國遲付信用證明By def Payment條款。)

中譯:如果提交的單據與現行的反禁運、反恐怖、反洗錢和制裁法律法規不一致,本單據將不被接受。其法律依據可適用聯合國法、美國法和/或地方法,并依據制裁的性質有所不同。

2.Please be advised that we will not make any payment under this letter of credit(i) to any entity or person who is subject to sanctions issued by the U.S. department of commerce, or to whom payment is prohibited by the foreign asset control regulations of the U.S. department of treasury, or (ii) which otherwise is in contravention of U.S.laws and regulations.

中譯:茲在此告知:我行將不會向本信用證項下受美國商務部制裁的任何實體/自然人支付款項,也不會向任何其付款被美國財政部外國資產管制法所禁止的人支付款項,也不會向違反美國法律法規的任何人付款。

3.Third party shipper/documents are permitted provided that such third party is not any person with whom U.S. persons are prohibited from doing business under U.S. foreign assets control regulations or other applicable U.S. laws and regulations. In the event that documents are presented to us containing a party with whom we are prohibited from doing business as stated above ,than we shall not be in a position to honor such presentation. This letter of credit may not be transferred to any person with which U.S. persons are prohibited from doing business under U.S.(美國可轉讓信用證條款)

中譯:第三方托運人/單據可以接受,只要此第三方不是美國外國資產管制法或其他美國現行法律法規所禁止從事商務的人。如果所提交的單據含有上述所說禁止從事商務的一方,我行有權不予兌付。本信用證不可轉予禁止在美國從事商務的任何一方。

4.This credit is subjected to the condition that documents indicating goods originating from, or shipment to or from any U.S. sactioned country will not be accepted. Please note that documents indicating U.S. sactioned countries will be seized and retained by us unless or until a license is issued by the U.S. treasury department office of foreign assets control.

中譯:本信用證受下列條件的約束:單據表明貨物原產于、或運往或運自美方所制裁的國家,本單據將不被接受。請注意:如果單據上表明為美方所制裁的國家,本單據將由我行留置,除非或直到美財政部外國資產管制辦公室簽發許可證。

二、 美國信用證中的質量保證條款及舉例

美國是世界上的發達國家,對進口商品的質量特別講究,制訂許多法律和法規進行限制,并且延伸到付款上,符合其要求的,則付款,反之,則不付款,并要出口商負擔運回的運費和由此引起的一切手續和費用。例如美國食品藥品管理局(FDA)于1995年12月18日公布了“加工和進口水產品安全衛生程序”,稱為HACCP(危害分析關鍵控制點)規則,于1997年12月18日生效。自從2003年越南鮰魚(BASA)定為傾銷,因非斑點叉尾鮰魚(CHANNEL CATFISH),FDA(美國食品藥品管理局)2007年6月28日作出決定:對中國五種水產品進行自動扣留嚴格檢查藥物殘留,上述要求充分反映在美國開立的信用證中。現依美國某商進口北海某公司“FROZEN TILAPIA FILLETS,CO-TREATED CHEMICAL FREE”(凍羅非魚片,無含化學品)為例來說明,羅非魚,又稱非洲鯽魚,是人工養殖,由于北海水溫較高,小魚經3個月飼養,很快長成1斤以上,具有較高經濟效益,是北海出口價值僅次于對蝦的大宗水產品。信用證從三個層次;紙箱上印有規定的文句;所要求的單據(受益人的聲明和保證文句);付款與不付款的三種情況,使即期信用證變成檢驗后(3天)付款信用證,或不付款的變相的(可撤銷信用證),層層設卡,步步為營,可謂盛矣,足以引起我們中國水產品出口企業的重視,切不可等閑視之,現舉例如下:

(一)作為信用證的追加條款:“Master cartons must clearly state that” Product is farm-raised and product of China” (出口商的紙箱上應清楚表明“產品是人工養殖和中國產”)。而我國檢驗檢疫機構也規定以下項目為出口美國養殖水產品的法定檢測項目:硝基呋喃代謝物、孔雀石綠、氯霉素、結晶紫、恩諾沙星、環丙沙星、二氟沙星、沙拉沙星、三聚氰胺、敵敵畏、甲胺磷、甲拌磷等化學品。嚴格檢測上述獸藥及農藥殘留量,檢測合極后出具檢驗證書,證書上顯示:“未檢出三聚氰胺等上述藥物殘留,不影響人類食用。”信用證申請人也要求此檢驗證書作為提交銀行單據。

(二)我國某出入境檢驗檢疫局提供證書后,信用證還要求受益人提供如下三種單據:(1)受益人簽字的與美國政府HACCP規則及相關產品記錄相符的保證書。(2)受益人的證明(正本)由其委任官員簽字證實“被美國商業機構測定的情況下,因本信用證項下產品的重量、數量、質量引起的任何問題,受益人應充分償還‘環球產品公司(信用證申請人)包括因這些問題引起的補償費用。”(3)受益人的證明(正本)由其委任官員簽字證實“如本信用證項下產品,被美國食品藥品管理局拒絕通關的情況下,受益人應同意運回所有這些被抵制的產品,并償還‘環球產品公司( 信用證申請人)對本信用證項下被退關產品已支付的款項。”

(三)信用證對申請人,不付款的三種情況作了明確規定,亦作為追加條款:

A. If U.S. Food ans Drug Administration issues immediate passage, them payment shall be within 3 days after notice of release.

中譯:如果美國食品藥品管理局立即簽發放行通知,將在放行通知后3天內付款。

B. If U.S. Food ans Drug Administration issues notice of sampling and then notice of release, then payment shall be 3 days after notice of release.

中譯:如果美國食品藥品管理局簽發樣品放行通知,將在放行通知后3天付款。

C. If U.S. Food ans Drug Administration issues notice sampling and then notice of detention, then there shall be no payment.

中譯:如果美國食品藥品管理局簽發樣品滯留通知,將不付款。

美國食品藥品管理局的通知將立即由“環球產品公司”(信用證申請人)提供。▲