甘肅省承接發達地區產業轉移的金融支持問題研究

張玉春 惠樹鵬 于鵬生

［摘要］ 承接產業轉移是甘肅面對“兩高一資”企業較多的工業結構調整和產業機構升級的重要舉措，而在這一過程中必然離不開金融支持。本文在剖析金融支持對承接產業轉移推動作用的基礎上，全面介紹在目前甘肅省承接發達地區產業轉移過程中金融支持存在的問題和不足，最后在堅持科學性、可操作性和務實性等原則下，提出甘肅省承接發達地區產業轉移的金融支持對策建議。

［關鍵詞］ 產業轉移； 金融支持； 對策建議

doi : 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2012 . 02. 024

［中圖分類號］F207；F830.2［文獻標識碼］A［文章編號］1673 - 0194（2012）02- 0043- 02

當前，甘肅省“十二五”規劃將支持工業產業創新發展納入其中，承接發達地區產業轉移作為工業結構調整和產業機構升級的重要舉措，對支持工業產業創新發展也有著舉足輕重的作用，它是指由于生產成本或產品的市場需求發生變化后，某些產業的部分或全部從一個地區轉移到另一個地區的經濟行為和過程。而要保證這一過程的順利實施，就必須進一步加大金融支持的力度。

１金融支持對承接產業轉移的推動作用

（１） 引導承接產業轉移過程中社會資源的優化配置。產業轉移的實質是資本要素在不同區域的流動和優化配置，而金融作為一種有效的資本融通工具，在促進承接產業轉移過程中具有不可替代的作用。金融機構通過主導調節信貸資金在社會生產過程中的流動，影響各產業、行業和部門的生產和再生產，引導社會資源在各產業之間的優化配置，從而推動承接產業轉移的發展。

（２） 提高轉移產業的集聚能力和生產效率。商業性金融機構能夠促使資金從低效率產業部門向高效率產業部門轉移，而政策性金融機構的作用則體現在對資金流向的倡導機制與矯正機制上，借助兩者的互動和協調作用，通過聯合、重組、兼并、合作、合資等方式，提高轉移產業的集聚能力和生產效率。

（３） 供給承接產業轉移的啟動資金和流動資金。承接產業轉移是一項大規模的協調經濟發展舉措，在承接初期不僅有大量的基礎設施、產業園區、廠房、機器設備等固定資產投資，而且還有技術創新、科技成果普及等無形資產投資，同時在承接過程中還要求有大量流動資金作保證。這些數額較大、投資回收期較長的啟動資金和流動資金顯然不太可能由企業家來組織投資，必須通過現代金融機制為其提供資金保障。

（４） 提供承接產業轉移過程中的信息支持。由于金融機構或部門處于社會資金集中和運籌的中心環節，連接著承接產業轉移的各個產業、行業、部門，擁有較多獲取信息的渠道，信息來源廣泛，可以通過完善的中介服務為承接產業轉移提供有效的信息支持，如為產業轉移提供相關企業的資金流信息和信用狀況，以及為相關企業提供產業轉移的市場動向、行業信息、產業政策等。

（５） 防范和化解承接產業轉移過程中的金融風險。有效的金融監管可以促進金融部門在支持產業轉移的過程中防范和化解金融風險，并確保產業轉移參與方的資金運轉安全。同時，產業轉移對金融產品和服務的需求反過來又會推動金融環境改善、金融產品創新步伐加快以及金融服務水平的提高。

２甘肅省承接發達地區產業轉移過程中金融支持存在的問題

（１） 投融資渠道相對狹窄。首先，財政支持能力明顯不足。從東部地區承接國際產業轉移的經驗看，基礎設施等前期建設由政府財政支持，但受財力限制，甘肅省不能復制這種模式。其次，直接融資比重較低。以２００９年計，甘肅全省上市公司僅為２１家，僅占全國上市公司總數的１．３１％，其股本占全國總股本的０．９８％，且上市公司大多發行Ａ股籌資，較少有Ｂ股和Ｈ股，企業在直接融資、股票融資、債券融資方面均排在全國較低位置。此外，甘肅上市公司主要集中分布于農林牧業、商貿、金屬非金屬冶煉等傳統產業，在信息技術、交通運輸、新能源等產業分布較少，這也進一步增加了承接產業轉移的資本負擔。

（２） 金融產品單一，信貸管理體制落后。雖然目前省內大多數商業銀行已基本上完成了股份制改造，但其經營觀念尚未完全轉變，服務意識還是集中在存貸服務上，未能及時地根據承接產業轉移的發展需求、市場需求和客戶要求來有效地調整信貸結構，加強金融產品創新，促使金融產品多元化，從而滿足市場需求和客戶要求，引導和推進產業轉移。同時，目前商業銀行評定企業信用等級的依據是企業過去3年的財務數據和統計資料，而轉移企業在現金流量、盈利水平、償債能力等主要評級指標上存在信息不對稱風險，無法滿足商業銀行評級要求。此外，在產業轉移企業主要進駐工業園區，政府擁有園區的用地所有權、廠房所有權的情況下，企業無法用土地、廠房辦理抵押貸款，貸款抵押物范圍狹窄也大大降低了轉移企業獲貸的概率。

（３） 金融體系聚集程度低，內部結構分布不合理。與東部地區大部分省份集聚了全部的政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行總部和全國３０％的城市商業銀行及城市信用社相比，整個西部地區全國銀行業金融機構資產分布僅占１５％，外資銀行資產只有５％；在全國的市場份額中，西部地區存款、貸款占比僅為１６%～１８％，由于特殊的地理條件等原因，導致甘肅在西部地區所占比例也較低。同時，從甘肅具體金融體系的構成情況來看， 雖然基本上擁有銀行業、保險業、證券業與信托租賃公司，但保險業全年保費收入為５７億元，全國為５ ６４１億元，僅占全國的１％，甘肅省至今未能形成本地的保險公司和基金公司，僅有１家證券公司、１家信托投資公司和１家金融租賃公司，業務量很小。甘肅金融是典型的以銀行業為主的間接融資模式，難以為承接產業轉移提供完整有效的體系支撐。

（４） 與發達地區的金融合作不緊密，資本融合程度不高。甘肅作為連接中西部的紐帶省份和國家實施西部大開發的前沿區域，在承接發達地區產業轉移時與發達地區金融合作不緊密，金融一體化方面相對滯后，資本融合程度不高。具體表現在：一方面沒有與東部發達地區建立長期、有效的金融合作關系，使轉移企業在經營過程中存在大量結算方式、國際結算、外匯服務等問題，這無形中降低了甘肅省承接發達地區產業轉移的吸引力；另一方面由于與發達地區橫向聯系合作較少，相互之間獲取信息不全面、不及時、不準確，在支持產業轉移時，影響了發達地區轉移企業的有效判斷和篩選標準，難以對目標客戶準確定位，從而影響了甘肅省承接產業轉移的進程。

３甘肅省承接發達地區產業轉移的金融支持對策建議

（１） 提升金融服務水平。在現有金融創新的基礎上，省內金融機構應當深入研究甘肅省承接發達地區產業轉移的特點和規律，不斷推出能滿足市場需要的創新產品。一是加大金融產品創新力度。在風險可控的前提下，應當順應市場和企業的需求，開發新的金融產品，如針對外資企業推出規避匯率風險的金融產品和外匯信貸業務。二是深化金融服務創新。通過加強對金融機構工作人員的培訓、教育以及金融機構的自我發展，從目前以存貸業務為主順利過渡到多元化金融服務，提高金融機構的服務水平。三是在風險可控的情況下，適當放寬信貸權限，簡化冗余的信貸手續，提升信貸工作效率。

（２） 成立有針對性的金融服務機構，增加對轉移企業的有效資金供給。目前，在面對由承接產業轉移帶來的大量資本需求的情況下，甘肅省應在不斷發展原有銀行機構、積極引進股份制銀行和外資銀行的基礎上，引導各類資金建立有針對性的融資服務機構，積極調整金融體系內部機構（如銀行業、保險業、證券業與信托租賃公司等）合理分布，增加對轉移企業的資金供給。如研究成立投融資基金組織、貸款公司以及合作銀行甚至園區銀行等；還可考慮成立階段性的開發性金融機構，專門從事對產業轉移中基礎設施建設和配套項目的投資業務。

（３） 突出支持重點，促進產業優化升級。一是突出產業重點。充分利用信貸資源著力培育優勢產業，圍繞有色冶金、建筑建材、綠色食品、醫藥化工、機械制造、輕工五金產品加工、旅游工藝品加工七大主導產業，加大信貸支持力度，推動甘肅承接產業轉移，促進“工業強省”戰略的實現。二是突出企業重點。以省委、省政府確定的行業龍頭企業的發展為核心，給予包括貸款、承兌、結算、票據等多種金融產品的優先支持。三是突出“三農”重點。進一步改進農村金融服務，重點支持特色農業、龍頭企業和以農副產品深加工為主的農業產業。四是突出現代生產性服務業重點。現代生產性服務業作為從制造業內部生產服務部門獨立發展起來的新興產業，包含交通運輸業、現代物流業、信息服務業與商業服務業等，具有服務性、知識密集性、高增值性等特點。現代生產性服務業作為推動工業經濟發展的“新引擎”，對于甘肅承接發達地區產業轉移具有戰略意義。

（４） 推動供應鏈金融或融資模式的發展。產業轉移的一個重要理念就是通過成本優勢來延長產品的生命周期，從而延伸產業鏈條，建立完善的產業供應鏈。供應鏈金融或融資模式是指金融機構，通過綜合授信，將供應鏈中相關企業作為一個整體，提供靈活、全面的金融產品和金融服務，將資金有效注入到供應鏈中，以促進供應鏈建立長期戰略協同關系，提升供應鏈核心競爭力的一種融資模式。它具有的優勢是：一方面借助供應鏈關聯關系解決中小企業融資問題；另一方面通過綜合擔保、信貸、貿易等綜合金融服務體系降低整條供應鏈融資成本，促進承接產業轉移的順利完成。

（５） 加強與發達地區的金融合作，提高資本融合程度。產業轉移是指某些產業由一些國家或地區轉移到另一些國家或地區的經濟現象。產業轉移將導致轉出地和轉入地之間的資金、技術等資源的流動，這就在客觀上要求加強雙方之間的金融合作，提高資本融合程度。對于甘肅省來說，甘肅應充分利用自身地理和資源優勢，適當降低金融市場準入門檻和放寬準入政策，推動金融產業的發展和合作，為金融資源的自由流動建立一個體系完整的區域性金融市場。完善金融主體多樣化，加快與發達地區的金融合作，推動金融一體化進程，提高承接產業轉移的效率。

主要參考文獻

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