金融業機構信息管理系統信息管理工作的實踐、成效與啟示

【摘要】金融業機構信息管理系統是人民銀行推進金融標準化建設的重要舉措，為防范系統性金融風險，保障金融體系穩健運行提供基礎保障，由于系統采集的機構數目多、信息廣，而金融業機構信息也在不斷的變動，如何做好金融業機構信息管理系統的信息管理工作，給人民銀行各級分支機構帶來了一定的挑戰，本文就金融業機構信息管理系統的信息管理工作，談一談具體做法、成效和相關啟示。

【關鍵詞】實踐 成效 啟示 金融業 系統 管理 信息

自2010年金融業機構信息管理系統在銅陵轄區上線以來，系統得到迅速推廣，目前系統采集信息已基本覆蓋轄區所有金融業機構，為進一步落實全面加強金融業機構信息管理工作要求，銅陵中支統籌部署、認真檢查，督促轄內金融業機構積極落實有關要求，有效提升了機構信息管理水平，轄內機構信息管理呈現良好態勢。

一、主要做法

（一）加強組織領導，夯實管理基礎

一是建立全行性管理協調組織。轄內金融業機構均成立了由一把手和分管行領導掛帥的全行性機構信息管理協調組織，負責領導、監督，協調自身的機構信息管理工作，為機構信息管理工作的有效開展提供了有力的組織領導保障。二是明確責任狠抓落實。各機構嚴格落實機構信息管理責任制度、考核制度和問責制度，明確主管領導、落實責任部門及人員。銅陵中支在金融機構綜合考核體系中設置信息科技管理考核指標，對違反機構信息管理規章制度的行為做出明確考核規定。轄區金融業機構逐步確立了“統一領導，分級管理”和“誰主管，誰負責”的總體原則，認真落實機構信息管理責任制，金融業機構分、支各級行都成立了機構信息管理組織，對機構信息管理分為二級管理，一級抓一級，層層抓落實。

（二）完善架構體系，明晰管理依據

一是建立“三道防線”緊密配合、齊抓共管。各機構充分發揮“三道防線”作用形成了齊抓共管機構信息管理的良好局面。轄區各機構明確了機構信息管理的三道防線的職責，即金融機構的信息科技、綜合管理、人力資源等涉及機構信息管理的三道防線各司其責，互為補充，形成了糾錯防弊的機制性保障。三是健全制度流程。各機構的管理制度涵蓋信息系統軟、硬件環境管理、技術安全管理以及各崗位的操作規范等方面的內容，并針對新出現的問題不斷完善。通過內部規章規范系統運行與信息管理，明確管理系統工作流程。

（三）適時召開會議，暢通信息溝通渠道

一是每年年初定期召開轄內金融業機構主管領導和部門負責人聯席會，通報上一年度工作成效，及下一年工作計劃，認真分析工作中存在的不足和需要改進的地方，詳細聽取各金融機構在做好金融業機構信息管理系統工作中存在的問題和難點，對于在上一年度在金融業機構信息管理系統工作方面做的比較好的金融機構予以通報表揚，并在信息科技管理考核中給予較高的分數，對于在上一年度該項工作開展不到位的機構予以批評，并在信息科技管理考核中扣除相應的分數。二是不定期召開聯絡員工作會議，根據上級工作安排和金融業機構信息管理系統的信息質量保障要求，如系統信息驗證，年度檢查，代碼證發放等事宜，銅陵中支每年會不定期召開金融業機構聯絡員工作會議，布置近期工作安排和相關要求。三是建立實時通訊保障機制，為保障上級行相關文件精神能夠實時傳達和系統信息的有效發布，銅陵中支不僅建立了各金融業機構上至行領導下至部門聯絡員工作通訊手冊，還通過網絡即時通訊手段，如微信群，QQ群，來加強與各金融業機構的實時溝通。

（四）大力開展檢查指導，狠抓系統信息質量

一是積極開展年度檢查，根據《金融業機構信息管理規定》以及總行相關文件精神，銅陵中支每年開展一次年度行政執法檢查，成立由分管行領導為檢查組長，科技部門負責同志為副組長以及科技相關人員為成員的行政執法小組，制定檢查方案，嚴格執行規定的檢查比例，認真開展年度檢查，對于檢查中發現的問題以行發文的形式通報給各金融機構，并督促整改。二是積極開展對新增金融業機構的開業檢查指導，為及時掌握轄內新增金融業機構的信息情況，銅陵中支科技科聯合相關業務部門對轄內新增的金融業機構開展開業前的現場檢查和指導工作，督促新開業機構積極按章報送機構信息，及時辦理金融機構代碼證。

二、取得的成效

（一）促進了工作的有序開展

通過加強組織領導和完善架構體系，使各金融業機構人員明確了各自的崗位職責，各金融機構部門間的工作職責也得到進一步的明確，理順了工作思路，保障了金融業機構信息管理系統工作能夠得到的有序開展。

（二）提高了認識

通過每年開展的主管領導聯席會、部門聯絡員會議、金融機構的信息科技評價以及機構信息檢查等手段，使各金融業機構人員對金融業機構信息管理系統的認識由不重視到重視的轉變，各金融機構部門間從相互推脫到形成了各自協調工作的轉變，各機構信息在發生新增或變更時能夠積極主動申請報備，機構上至主管領導下至部門聯絡員，全面提高了對金融業機構信息管理系統認識。

（三）全面提升了系統信息質量

在上級行的大力支持和中支領導的高度重視下，銅陵中支科技人員通過積極的工作，堅持不懈的努力，轄內金融業機構信息管理系統從信息維護，到信息報送，信息驗證及檢查形成了一整套良好的運行機制，轄內金融機構信息管理系統信息質量得到了全面提升。

三、幾點啟示

（一）建立制度是基礎

金融業機構信息管理工作是一項長期、復雜而繁冗的工作，為保障系統內機構信息實時準確，需要各金融業機構的大力配合，同時必須具有一套良好的運行保障機制，我們根據系統運行的具體情況，結合上級行的要求，堅持制度先行，組織領導有力，責任到人，獎罰分明，為金融業機構信息管理系統高效運行奠定了基礎。

（二）加強協調是關鍵

由于金融業機構信息管理工作是一項全新工作，在當前金融業以利潤為工作重心前提下，金融機構更多地注重于對存款和收貸收息的考核，對機構信息系統的管理工作重視不夠，加之這方面管理技術人員缺乏、人員變動比較頻繁，難以實現系統的有效應用。針對這種狀況，我們一方面召開金融機構聯席會，統一思想，提高認識，要求各金融機構成立專班，設定專人管理，加強系統維護；另一方面組織科技人員深入金融機構協助搞好系統維護管理，及時解決系統運行中出現的問題，確保系統安全有效運行。

（三）督查督辦是手段

把檢查與督辦作為一項重要手段，堅持以檢查傳導政策，以督辦促進落實，積極組織開展檢查與督辦工作，做到檢查有成效、督辦有力度。并對檢查情況進行了及時通報，對存在的問題下達了整改通知書，對工作緩慢或延期的商業銀行實行督辦通知，確保金融業機構信息管理工作的有效落實。

作者簡介：魯偉（1985-），男，漢族，安徽巢湖人，任職于中國人民銀行銅陵市中心支行，研究方向：金融科技。