案例教學在個人理財規劃教學中的應用

摘 要：金融類課程相對來說比較枯燥。本文在個人理財規劃教學中采用案例教學法，通過設計“虛擬客戶”的方式引導學生應用所學知識，頗具啟發意義。

關鍵詞：案例教學；個人理財規劃教學；虛擬客戶

筆者在多年的教學中發現，有些課程使用案例教學的方式對教學效果的提高能夠起到事半功倍的作用，比如個人理財規劃。個人理財規劃這門課程是高職高專類金融專業的一門必修課程，隨著越來越多的大中專院校開設這門課程，如何講好這門課就成了很多教師面對的問題。而在教學實踐中，筆者發現使用案例教學能夠讓這門課程變得生動有趣，提高教學質量。

筆者首先梳理了這門課程的教學內容，把教學內容組織為“財務運算基礎”“客戶認知流程”和“專項規劃能力”三個部分。其中，“財務運算基礎”這一部分包括在理財過程中涉及的單利復利以及年金的相關運算，并把理財計算器的使用融入教學過程中，讓學生更貼近崗位實際操作流程。“客戶認知流程”這部分包括理財規劃師在實務中客戶溝通、客戶管理以及客戶分析的整個流程。“專項規劃能力”借鑒現有課程體系中的具體規劃部分，把不同家庭生命周期所面對的不同理財目標分解介紹，并從現金、投資、消費等全方面進行整體規劃，培養學生為客戶“量身”設計理財方案的統籌能力。筆者將“客戶認知流程”和“專項規劃能力”這兩部分的教學結合起來，在基礎理論教學完成之后，大量運用了案例教學的方法，效果顯著。……