新舊動能轉換視角下山東省金融創新服務研究

孟兆芬

【摘 要】我國經濟已由高速增長階段轉向高質量發展階段，正處在轉變發展方式、優化經濟結構、轉換增長動力的攻關期。山東省作為新舊動能轉換先行示范區，應利用金融支持新舊動能轉換和服務實體經濟發展的新路徑、新機制。現代金融既是山東省新舊動能轉換重大工程優先發展的“十強”產業之一，又是新舊動能轉換的助推器，其自身的發展質量決定了新舊動能轉換重大工程是否能夠圓滿完成。在做實做優現代金融的過程中，要堅持供給側結構性改革這一主線，拓寬直接融資渠道，做優金融支柱產業，強化科技與金融結合，防范化解金融風險。

【關鍵詞】新舊動能轉換；現代金融；創新服務

一、拓寬直接融資渠道

直接融資是助推資本形成、降低企業杠桿率的關鍵。第一，把發展直接融資特別是股權融資放在突出位置，拓展多層次、多元化、互補型股權融資渠道。一方面把培育金融企業上市列入各級黨委政府的重要議事日程，實施金融企業上市培育工程，健全完善企業上市后備資源庫，特別是從注冊地在山東的金融企業中篩選和支持一些實力強、成長性好的優秀企業上市融資。省金融管理部門要加強與滬深證券交易所、中小企業股份制轉讓系統、港交所等境內外交易所的交流與合作，為山東省企業上市融資創立有利條件。另一方面建立金融企業上市綠色通道。綜合利用財政、稅務、土地、工商等行政手段，為金融企業上市提供各種便利，真正為金融企業上市保駕護航。

第二，積極推進債券市場品種創新，發展可交換債、綠色債、項目收益債等，實現債券市場數量與質量并重發展。擴大債券市場直接融資比例可從以下幾方面著手：一是由于我國債券市場直接融資規模受政策影響較大，因此要保持政策的連續性。債券市場直接融資的發展和擴大，需要穩健的政策環境作為支撐，以形成和維護發行人、投資人的穩定預期；二是要加強債券市場信用制度建設；三是進一步擴大投資者范圍，債市投資者類型、境外資金來源等。

二、做優金融支柱產業

第一，加快發展金融總部經濟。推動銀行業加快轉變發展方式，招引一批內外資銀行機構區域總部及業務總部，在總部經濟數量、質量、“鐵桿”伙伴建立等方面下大工夫，加大政策扶持力度，吸引基金投資等新型金融業態機構和配套服務機構入駐，彌補我省金融產業發展過程中的短板。

第二，規劃建設金融集聚區。不斷提升區域性金融中心功能，加快培育金融市場主體，放大金融集聚效應。一方面提升濟南、青島、煙臺等中心城市金融集聚度，打造金融創新高地和資本洼地，形成集聚輻射效應。另一方面著眼于廣大縣域和農村等薄弱環節，大力發展普惠金融，深入推進縣域和農村金融創新試點，不斷提升金融服務縣域經濟和“三農”水平。

第三，推動金融產品結構調整。立足于產業實際需求，推動金融產品和服務創新。鼓勵金融機構開發符合傳統產業特點的信貸和融資產品；深入調研產業鏈中的每一環節，圍繞傳統產業的特色設計交易模式，實現貿易方式、供應鏈融資等方面的創新。不斷創新金融產品和業態，更好地適應、服務、支撐和引領實體經濟發展。

第四，實施金融人才培養工程。加大金融人才的培育和引進，不斷優化金融人才發展環境。一方面要立足本土強化培養，另一方面要放眼全國全球，加大引才力度。做大做強山東省金融業，要善待、善用金融奇才，在待遇上、在用人上、在改革創新上出臺措施。對于有突出貢獻的金融人才，視貢獻大小給予相應的待遇和獎勵；對于一些實戰經驗豐富且能夠領軍作戰的核心骨干，應不受地域和年齡的限制，充分發揮他們的智慧和余熱。

三、強化科技與金融結合

科技與金融通常被認為是經濟增長的“雙引擎”，科技金融則是科技創新與金融創新結合發展到一定程度的產物。當前，要推進新舊動能轉換，迫切需要科技與金融深度融合。

第一，要堅持信用評價的基礎性。把握當前建設國家大數據綜合試驗區的良好機遇，充分利用人民銀行征信管理系統，依法整合工商、稅務、海關等部門有關信息，建立科技企業基礎信用信息庫，定期確定企業信用等級，加強科技企業信用信息的推廣使用，實現政府、銀行和投資者對科技企業信用信息的共享。定期披露科技型企業發展情況及融資情況，方便投融資機構對企業發展前景進行評估，為其投融資決策提供參考。

第二，要堅持服務保障的有效性。成立科技金融促進會，負責在政府部門、金融機構、投資公司、科技企業之間搭建溝通交流的橋梁，推進科技金融服務體系建設。利用高校教學資源，結合市場需求，重點培養一批復合型科技金融人才。開展科技金融理論研討，通過收集、整理、剖析典型案例，梳理、歸納科技金融創新實踐。加速開展技術審核、產權轉讓、成果認證、技術交流等中間性業務，為知識產權、股權等無形資產提供價值評估和技術認證，減少融資風險，提高融資效率。打造一站式科技金融服務中心，為科技型中小企業提供全方位、全過程的投融資服務。

第三，要堅持機制建設的協同性。進一步探索多部門合作機制，進一步整合政府與銀行及非銀行類金融機構資源，進一步完善風險分擔及防控機制。明確科技金融領導機構和運作機構，統籌協調我省科技金融工作，有效溝通科技創新與金融創新，協同推進財政資金、科技信貸、科技擔保、科技保險、資本市場、民間借貸等各個板塊。完善財政資金基金化引導機制，加快創業投資子基金投資進度，分層引導調整天使投資、風險投資等股權投資。完善科技信貸風險補償機制和擔保機構風險補償機制，充分發揮科技資源的財富效應，積極開發兼具風險分散和收益分享的金融工具，切實解決科技型企業融資難題。積極探索科技保險服務機制，創新保險對科技企業的服務模式，加速擴大科技保險服務覆蓋面，將保險服務拓展到科技企業成長的各個階段。

推動金融和科技創新相融合，鼓勵金融機構加強前沿科學技術研發，力爭在供應鏈金融、消費金融等環節形成專業化、差異化的科技金融服務體系，切實滿足實體經濟發展所需，推動傳統產業轉型發展。

四、防范化解金融風險

防范和化解金融風險是金融業永恒的主題、永遠的任務。防范化解金融風險，特別是金融領域的重大風險被確定為決勝全面建成小康社會“三大攻堅戰”之一。

第一，在防范前期積累的地方政府債務、非法集資等風險的同時，還要積極應對新舊動能轉換過程中出現的新風險，防止風險疊加。這就需要監管部門全面掌握金融活動信息，加強部門協同，共同研判市場形勢，聯手應對風險，以做到未雨綢繆，統籌兼顧，及早規劃。

第二，各有關部門要加大債務化解和處置力度，充分運用金融手段推動房地產結構轉型等，加強重點領域的風險防控，探索建立地方性金融風險處置基金，嚴厲打擊各類違法違規行為和非法金融活動。

第三，要服務于供給側結構性改革這條主線，促進形成金融和實體經濟、金融和房地產、金融體系內部的良性循環，做好重點領域風險防范和處置，堅決打擊違法違規金融活動，加強薄弱環節監管制度建設。

要以提高金融服務實體經濟能力和效率為根本目的，動態把握金融創新的界限，把防范風險始終貫穿金融創新全過程，使監管能力建設與金融創新相適應，堅決守住不發生系統性金融風險底線。

【參考文獻】

[1]尹亭.商業銀行科技金融供給側結構性改革研究——風險收益結構的視角[J].商業銀行經營管理，2016，（8）.

[2]金融機構與政府合作型科技金融服務模式研究[J].龍小燕，財政部財政科學研究所課題組，賈康.經濟研究參考.2015（07）.

[3]區域金融學視角下我國科技金融發展研究[J].尋舸.科技進步與對策.2015（17）.