發展綠色金融助力湖南高質量發展

王小艷

[摘 要]發展綠色金融，是將“綠水青山”轉換成“金山銀山”的重要工具。近年來，湖南省大力推動金融體系的綠色化轉型，而在其發展過程中，依然存在綠色金融產品和服務體系不完善、綠色金融風險防范機制不健全、綠色金融基礎設施相對落后等諸多問題，這不僅影響了湖南綠色金融推進綠色發展的效率，也影響了綠色金融自身的可持續發展。要以綠色金融助力湖南高質量發展，需要不斷豐富綠色金融產品和服務的供給、構筑綠色金融風險防范機制、加強綠色金融基礎設施建設。

[關鍵詞]綠色金融;高質量發展;綠色經濟

1 引言

發展綠色金融，是實現綠色發展的重要措施，是將“綠水青山”轉換成“金山銀山”的重要工具。黨的十八大以來，湖南省認真貫徹落實習近平總書記對湖南提出的“精準扶貧”、“三個著力”、“守護好一江碧水”、做好中部崛起工作的“八點要求”等重要指示要求，以供給側結構性改革為主線，加快新舊動能轉換，產業結構不斷優化，創新活力顯著增強。新經濟蓬勃發展，全省高新技術產業投資、高加工度工業、高技術制造業增加值等都快速增長;能源生產和消費結構不斷優化，全省新型能源發電所占比重顯著提升，生物燃料和其他燃料消費企業數占比提高;創新引領作用不斷增強，全省高新技術產業發展勢頭良好，尤其是先進制造與自動化、航空航天技術、生物與新醫藥技術等領域都迅速發展，充分發揮了創新引領作用。總體來看，湖南已經進入高質量發展階段。因此，從經濟新常態的大背景，到湖南省在實施中部崛起戰略中的特殊地位，再到湖南自身經濟高質量發展的現實要求，都無不要求湖南大力發展綠色金融，走綠色可持續發展之路。早在2017年12月，湖南省政府金融辦、人民銀行長沙中支、省財政廳、省發展改革委、省環保廳等8個部門就聯合推出了《關于促進綠色金融發展的實施意見》，通過5大類14項具體內容對綠色金融發展指明了方向，為湖南省供給側結構性改革、培育經濟發展新動能提供了強有力的政策支撐，也充分體現了湖南省貫徹新發展理念、推動高質量發展的決心和行動。

近年來，湖南省不斷加強綠色金融基礎設施的建設和優化，在綠色金融自身如何發展以及如何支持綠色產業和綠色企業發展中，從頂層設計到產品開發以及具體操作方面都進行了有益的探索，大大推動了湖南省金融體系的綠色化轉型，也充分發揮了綠色金融在湖南省調結構、轉方式、推動經濟發展質量持續提升方面的積極作用。然而，在湖南省綠色金融發展過程中，依然存在綠色金融產品和服務能力不足、綠色金融風險防范機制不健全、綠色金融基礎設施相對落后等諸多問題，這不僅影響了湖南綠色金融推進綠色發展的效率，也影響了綠色金融自身的可持續發展。文章試圖在對當前湖南省綠色金融發展的問題進行研究的基礎上，探索湖南綠色金融發展的有效措施，以推進湖南綠色金融健康發展，更加高效地助力湖南省高質量發展。

2 湖南綠色金融發展存在的問題

2.1 綠色金融產品和服務供給能力不足

近年來，湖南省加快了創新綠色金融產品和服務方式的步伐，積極引導各種金融資源為綠色產業以及傳統產業綠色化轉型提供金融服務。但綠色金融產品和服務體系建設并不完善，綠色金融服務能力不足。首先，綠色信貸產品和服務結構不優，沒有形成不同客戶群體所需要的綠色信貸產品體系，對綠色信貸重點支持的方向和領域把握欠精準。其次，綠色金融支持力度不夠，能夠真正反映市場主體綠色投資需求的綠色金融產品非常缺乏，投資者的數量少，投資規模小，社會資本扶持、支持綠色產業發展和實體經濟重點領域綠色化發展的規模有限。最后，綠色金融產品和服務開發的針對性和多樣性不夠，受從業人員的環保意識、對業務流程的環境評估能力以及業務創新能力的有限，綠色金融產品和服務體系的建設尚不完善，難以真正有效對接到綠色金融所要支持的各個領域。

2.2 綠色金融風險防范機制不健全

金融機構在支持綠色產業發展以及傳統產業綠色化轉型過程中，難免會遇到一些風險，但目前從全國范圍來看，普遍存在綠色金融風險防范機制不健全的問題。一方面，企業環境信息披露不能嚴格執行，使金融機構難以準確評估企業的環境狀況。很多上市公司對環境風險認識匱乏、自身分析能力有限，導致在披露環境信息方面不能嚴格執行，金融機構難以獲得企業或項目的環保情況，導致綠色信貸決策的失誤。正是由于大多數企業的環境信息不透明，綠色金融的發展面臨著更大的風險，在很大程度上影響著綠色金融的健康發展。另一方面，綠色保險的作用沒有充分發揮。我國對于綠色保險的法律制度仍停留在環境污染責任險的推廣實施階段，目前還沒有相關法律法規延伸至綠色保險的承保、投資、監管和消費者教育等方面，綠色保險在轉移風險方面的獨特優勢沒能充分顯現。從各省層面來看，大多也僅僅只是對綠色保險制度體系有了初步的框架，但對于怎樣建立綠色保險、激勵綠色產業投保、提高綠色保險效率等更深層次的問題，有待進一步探索研究。由于綠色金融發展的風險補償機制尚未建立，難以從根本上解決綠色金融服務的風險問題。

2.3 綠色金融基礎設施建設滯后

現階段，湖南綠色金融基礎設施建設中存在的問題主要有：第一，綠色金融發展的法律法規不健全，沒有真正建立起符合生態文明建設要求、保障綠色金融發展的法律法規，不能為綠色金融資源有效配置到綠色產業提供強有力的法律保障。第二，綠色金融標準制定滯后于綠色金融業務的發展實踐，主要表現為綠色金融標準的缺失和綠色金融標準不統一，這在一定程度上制約了金融機構順利開展綠色金融業務。第三，綠色評估認證機構較少，目前專門針對實體企業或者項目和金融機構的綠色評估認證機構還為數不多，且沒有形成統一的認證標準，不同綠色認證機構對于認證結果也不一定互相認可。綠色企業環境效益和項目資產質量數據資料庫的建設滯后，沒有形成系統的政策支持體系，難以有效將綠色金融資源聚集到推動綠色發展最關鍵的產業上。

3 發展綠色金融助力湖南高質量發展的對策

3.1 豐富綠色金融產品和服務的供給

綠色金融產品和服務的有效供給是綠色金融發展的重要支撐。一方面，要加強綠色金融機構體系和投資者體系建設，一是要培育一批專注于綠色金融發展的中小金融機構，打造系列綠色金融產品、提升綠色金融服務能力;二是鼓勵并支持本地銀行建立綠色金融服務的專營機構，比如設立綠色金融事業部或者綠色金融專營支行等，通過這些專營機構來開展更加專業更加高效率的綠色金融業務;三是引入和培育更多綠色金融第三方服務機構，比如扶持建立更多的綠色金融評估認證中心、綠色金融科技創新發展研究中心等，充分發揮其在服務綠色金融發展方面的作用。另一方面，要打造綠色金融產品和服務體系。銀行業要在對綠色產業進行充分調研的基礎上，結合綠色產業的融資需求特點設計配套產品、提供更有針對性的綠色金融服務，找準綠色信貸的支持方向和重點領域。鼓勵資管、投資公司開發更加多樣化的綠色投資產品，培育綠色PE、VC投資者;引導證券與基金公司建立適合自身的評價體系和方法，積極支持符合條件的綠色企業進行上市融資和再融資，將綠色債券和可持續債券作為常態化融資方式，提升綠色金融對綠色產業的服務能力。

3.2 構筑綠色金融風險防范機制

構筑綠色金融風險防范機制，首先，要加強企業環境信息披露的執行力，為金融機構支持綠色產業發展提供更加準確的環境信息依據。一方面要建立統一的環境信息披露標準，并探索建立專門針對綠色金融的環境信息披露機制，幫助金融機構和投資者更加準確地識別綠色企業或項目，并能夠更加合理地對綠色企業或項目進行定價;另一方面要建立強制性環境信息披露制度，強制上市公司及有條件的非上市公司披露環境信息，為綠色金融發展指明方向，更加高效地將資金有效配置到綠色產業中。其次，要大力推進綠色保險的發展，為綠色金融發展分散轉移風險。重點要發展以環境污染責任保險為代表的新興綠色保險產品，鼓勵更多企業參保環境污染責任險，支持保險公司助力環保科技創新成果的轉化。鼓勵和支持保險機構參與環境風險治理體系建設，加大與國內外保險業領先者的合作力度，對綠色保險產品和服務模式進行探索和創新，充分發揮綠色保險市場在分散風險、資金融通、社會治理等方面的獨特優勢。再次，要構建政策性融資擔保體系，提升政策性融資擔保公司對綠色項目環境效益、成本的定量分析能力和項目擔保、再擔保能力，合理分擔綠色信貸風險。最后，要加強綠色金融專項統計，尤其要加強對企業或者項目資產質量、環境信息、環境效益等關鍵數據的統計，為防范化解綠色金融在服務綠色產業或項目中的風險提供數據支撐。

3.3 加強綠色金融基礎設施建設

完善的基礎設施是綠色金融健康持續發展的重要保障，首先，要建立系統的政策支持體系。綠色金融發展需要強有力的組織保障、政策協調以及相關的配套支持。在組織保障方面，各級政府和相關部門要形成合力，明確分工和側重點，爭取引導并鼓勵更多的資源支持綠色金融發展;在政策協調方面，要從法律法規、金融資源、產業發展等各方面做好統籌協調，營造良好的綠色金融發展政策環境。其次，要推進綠色金融標準體系建設，夯實綠色金融發展的基礎。一方面要建立健全我國綠色金融標準體系，包括通用基礎標準、產品服務標準、信用評估標準、信息披露標準、統計和共享標準以及風險管理和保障標準，要做到國內標準統一;另一方面要盡快建立全球統一的綠色金融標準，通過加強國際合作，在標準針對的具體范圍和涉及的不同領域、標準的精細程度和復雜程度、標準的執行力方面進行探索研究，推動我國綠色金融標準成為國際標準。最后，要建立有效的信息共享機制。國家相關部門應加強與金融監管部門和金融機構之間的信息交流，包括綠色評估認證機構認證標準的統一、認證結果的互認，區域內和省內綠色企業和項目資料庫的互聯互通等，最大限度實現綠色金融供給和需求信息的共享。以此推進湖南綠色金融健康發展，更加高效地助力湖南省高質量發展。

參考文獻：

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