網絡詐騙的治理問題及對策分析

趙志 楊夢圓 朱海桐 葉英志

［摘 要］近年來，網絡詐騙成為社會詐騙案件中的高發事件，預防網絡詐騙是亟待解決的突出社會問題。本研究通過分析網絡詐騙犯罪的原因，深入剖析網絡詐騙犯罪的特點，并通過防治結合，從法律、宣傳、高校、網絡等四個方面提出防范對策，以期通過創新視角來維護人民群眾權益，進而維護社會穩定。

［關鍵詞］網絡詐騙；防范對策；協同共治

［中圖分類號］F49文獻標志碼：A

隨著信息技術高速發展，互聯網、電子通信的飛速發展，給人們的生活帶來了許多便利，但與此同時也使得許多不法分子投機取巧，試圖利用信息技術進行詐騙，且由于相關專業技術人才缺乏及核心技術的不足，導致電信網絡詐騙經常發生，詐騙分子利用互聯網技術，使用虛假信息或者隱瞞真實信息的方法，騙取他人財物。同時，網絡詐騙手段因互聯網的快速發展也呈現出一定的特點和趨勢。要降低網絡詐騙的發生率，最大程度確保公民的信息安全，就必須對當前網絡詐騙的內在原因、存在問題進行全面了解和分析，在此基礎上探究改進之策。

1 網絡詐騙犯罪的原因

隨著大數據時代的到來，信息技術不斷發展進步，數字貨幣流通越發便捷，公民已經習慣使用移動支付的同時，公民個人信息泄露的情況也日益嚴重，導致網絡詐騙犯罪率不斷升高，并朝著更復雜的情況演變。網絡詐騙犯罪的侵害面廣且發展速度快，詐騙手段翻新速度快，犯罪集團化且反偵查能力強，跨國跨境犯罪比較顯著，給公安機關的偵查打擊帶來很大困難。

1.1 電信網絡詐騙犯罪成本低

電信網絡詐騙犯罪成本看似較高，實則較低。主要包括一些網絡詐騙設備的購買和詐騙軟件系統的維護，詐騙方式也主要是詐騙分子通過網站和社交平臺或者購買相關改號設備和一些虛假軟件進行詐騙活動，在此基礎上再通過網絡平臺的漏洞，購買他人的信息，分析該部分的人群屬于哪種類型的受騙群體并對其進行精準的詐騙。相對于一次詐騙所獲得的巨大利潤，詐騙分子購買設備和維護詐騙軟件系統的成本就顯得很低，并且大多設備可以多次利用。

1.2 公民個人信息外泄情況嚴重

在人們享受網絡信息技術帶來的便利的過程中，很多人都缺乏網絡安全意識和安全常識，不注意個人信息的保護，對互聯網平臺使用的風險多有忽視。一部分人因為缺乏心理防范和相關知識、輕信他人或者出于貪婪心理而讓犯罪分子詐騙得手。另外，不注意個人信息的保護而導致自己的信息泄露也給犯罪分子提供了可乘之機，如隨意下載注冊手機軟件、隨意掃描二維碼、不小心進入了某些網站填寫了個人信息等。詐騙分子往往會通過各種途徑和渠道獲取個人信息并有針對性地為詐騙對象“量身定制”詐騙手法。總之，互聯網是一個虛擬的社交空間，在網絡空間中，如果缺乏個人信息的安全風險意識，就有可能為網絡詐騙犯罪的實施的對象。

1.3 網絡犯罪偵查困難

由于我國目前的金融監管力度不夠，網絡詐騙懲罰難度大，共犯認定較難，宣傳工作不到位等原因，導致警方對于網絡詐騙犯罪的偵查工作進展困難［1］。再加上信息網絡發展的迅速導致許多犯罪證據難以取證，犯罪分子的手法不一等，也給公安機關在取證和調查過程造成許多困難。由于公安機關缺乏專業技術和網絡信息追蹤等信息主導，網絡詐騙防范和打擊工作也只能止步于相對被動、遲緩的防范層面，從而使網絡詐騙防范和打擊效果大打折扣。

2 網絡詐騙的特點

2.1 以電信詐騙為代表

近年來，隨著互聯網的快速發展，以電信網絡詐騙為代表的新型網絡犯罪發展迅猛。據統計，2017年至2023年全國的網絡詐騙犯罪案件共計30萬余件，案件量呈上升趨勢［2］。網絡詐騙已經成為全社會面臨的嚴峻挑戰和國際性的打擊治理難題。

2.2 部分詐騙手段危害嚴重

網絡詐騙是非接觸式詐騙，罪犯通過線上聊天引誘受害者不斷將自己的錢投入罪犯所開發的賭博刷單軟件中去，當受害者前期賺取一些小錢之后，詐騙分子就會以受害者出現操作錯誤而導致受害者本人和其他受害者的資金不能提現為由，讓其再次轉賬充值。其結果可想而知，一些受害者因所投金額過大而報警，但由于是通過銀行卡轉賬，并且報警時間較晚，最終導致受害者的損失無法追回。

2.3 犯罪國際化、專業化

傳統電信網絡詐騙一般通過電話進行詐騙，犯罪分子多為國內作案且手段單一。相較于傳統網絡詐騙，如今的網絡詐騙多為跨國、跨境作案，屬于新型犯罪，其特點也非常明顯。首先，犯罪分子的專業化。一方面，犯罪分子學習掌握專業心理知識，通過系統學習人的心理構建和個性分析，使受害者一直跟著他們的引誘思路，最終達到詐騙目的；另一方面，犯罪分子反偵查意識增強。犯罪分子通過分析警方的破案方式，不斷提升自己的反偵查意識，犯罪手段隱蔽性、技術性強。其次，為了逃避法律制裁和降低風險，犯罪分子不再使用電話聯系，他們自主開發詐騙軟件，一切過程都在軟件上進行，當警方追查時犯罪分子直接銷毀軟件中的所有信息。最后，犯罪分子不斷更新升級犯罪工具，利用區塊鏈、虛擬貨幣、AI智能等新技術新業態實施詐騙，還在通信網絡和轉賬洗錢等方面不斷升級，增加了政法機關的打擊難度。

2.4 犯罪鏈條化、組織性化

隨著社會和科技的不斷發展，網絡詐騙已經變得有組織、有紀律，一般分為上中下游端。上游負責App制作開發，中游負責引流推廣、買賣信息，下游負責轉賬洗錢等違法犯罪行為，這些環節成為電信網絡詐騙犯罪鏈條上的重要支撐，最終使詐騙集團呈現行業支撐、產業化分布、集團化運作、精細化分工等有組織的犯罪特征。

3 網絡詐騙犯罪的治理問題

2022年8月1日，中國司法大數據研究院正式對外發布《涉信息網絡犯罪特點和趨勢（2017.1—2021.12）司法大數據專題報告》（以下簡稱《報告》）。《報告》提到，2021年網絡詐騙類案件為近5年首次出現下降。統計數據顯示，2017年至2021年，全國記錄的網絡詐騙類案件共計10.30萬件。其中，2018年同比上升了71.69 %；2019年同比上升 了25.15 %；2020年同比上升了40.36 %；2021年同比下降了17.55 %。通過以上數據我們可以發現，網絡詐騙犯罪基本上呈上升趨勢，但近兩年在政府的大力整治和預防措施下，網絡詐騙犯罪案件相較以前明顯減少。然而從全國范圍來看，網絡詐騙依然是一個嚴重的問題，并且在治理的過程中存在以下四點不足。

3.1 宣傳力度小方式單一

2021年，自開展全民“反詐”行動以來，全國范圍內各部門開始行動，從各省到各鄉鎮、村（社區）都在認真履行工作職責，積極組織開展了全民“反詐”的宣傳行動，工作取得了一定的成效，但也存在不足。一是部分鄉鎮、部門防范電信網絡詐騙知識宣傳力度不夠大、成效不夠明顯、宣傳存在盲區，沒有針對轄區高發、多發類型的詐騙進行宣傳，存在“邊宣傳、邊發案”的現象。二是相關宣傳人員的宣傳手段較為單一，大多采用分發宣傳單或組織群眾進行講座討論，這種方式起到的效果比較小，當群眾遇到網絡詐騙時仍未能及時做出正確的處理。

3.2 專業人才匱乏

因為信息時代的快速發展，傳統的預防和治理網絡詐騙方法在一定程度上不能有效地應對新型網絡詐騙，為了更加有效地預防和打擊新型網絡詐騙，技術人才就顯得格外重要。但是從我國的計算機行業最新招聘信息發現，這類人才十分缺乏，尤其是精通數據處理、人工智能算法等技術型人才。其主要原因有兩點：一是普通高校方面原因。高校在培養該類人才方面制定的高校人才培養計劃受到諸多因素的影響和制約，不能進行靈活變動、緊跟行業變化，從而導致培養出的學生與行業的需求存在差異，最終學生選擇其他行業放棄本專業技術知識。二是IT企業方面的原因。一般企業在進行人員招聘時要求應聘者需有一定的開發經驗，這樣才能最大程度地給企業創造價值。但應屆畢業生由于沒有經驗往往被拒之門外，導致準從業人員的入行率受到限制。

3.3 技術共享程度低

隨著科技的不斷發展，人們的生活水平不斷提高，但也使得網絡詐騙團伙的犯罪手段更加高明。其中就包括運用網絡技術獲得人們的信息，并對特定人群進行精準詐騙，大大提高了網絡詐騙的成功率。為了預防和打擊網絡詐騙，公安機關聯合互聯網企業嘗試開發人工智能技術打擊電信網絡詐騙犯罪，但各互聯網企業之間很難實現數據資源和核心技術的共享。

3.4 偵查協作難

網絡詐騙案件大多是跨省作案甚至是跨境作案，各地公安機關應加強協作，但由于公安機關在打擊新型詐騙犯罪時缺乏統一領導，嚴重影響偵查效率。在偵破該類詐騙案件時，公安機關還需要與銀行、電信等部門進行合作，獲取有關數據信息等，但相關職能部門常以保護用戶隱私為由，拒絕向公安機關提供協助或有關數據信息，導致偵查工作難以開展。

4 網絡詐騙的預防措施

網絡詐騙往往是團伙作案，呈現團體化和專業化的特征。犯罪團伙之間相互配合，使受害者進入生活化的詐騙情景中，從而建立起與受害者的互動交流，引導受害者受騙。我國現有網絡詐騙的預防措施主要強調刑罰預防和社會預防，但隨著網絡技術的發展和電信網絡詐騙犯罪的多變，這兩種預防方式皆有其不足之處。因此，要充分認識不同預防方式，結合多種預防方式，綜合預防。

4.1 加強數據保護，完善相關立法

我國已具備較為完善的有關網絡詐騙的法律體系，但相關司法解釋未對各種類型的網絡詐騙作出針對性的細化新規定，現有措施可操作性不強，無法適應新型網絡詐騙的立法需要。相關部門對個人數據信息的保護措施不夠明確，不僅要打擊非法倒賣個人信息，還要從根源上對非法收集、傳播的黑客等數據人員嚴厲打擊。

4.2 擴大宣傳方式，增強公眾防范意識

網絡詐騙手段不斷翻新，當下對網絡詐騙的防范措施還是以預防為主、打擊治理為輔。只有提高公民的防范意識，才能更好地從根源上切斷詐騙鏈條。一是要擴大宣傳面，組織警力讓網絡詐騙宣傳活動“進學校、進農村、進企業、進社區”，擴大網絡詐騙宣傳受眾面，增強人民群眾的防范意識和反詐能力。二是要創新宣傳方式，利用微信公眾號、短視頻平臺、微博官方賬號等新興自媒體，發布網絡詐騙情景劇等。還可以建立網絡詐騙模擬平臺，讓群眾切實感受網絡詐騙的全過程，豐富群眾防范網絡詐騙相關知識體系結構，增強自我防范意識。

4.3 專業人才培養

網絡詐騙的方法隨著互聯網的快速發展已經變得越來越專業化，傳統技術已經不能有效地預防和打擊網絡詐騙。因此加強相應技術勢在必行，而技術的提升必然離不開專業人才的不斷努力［3］。網絡信息專業人才的培養可以從以下兩方面進行：

4.3.1 高校定向培養

國家教育方針要求我國高校在培養學生時重視應用能力的培養。高校應加強培養學生創新能力、應用能力和綜合分析能力；注重實戰技能的教學，引入技術實訓課程，配備專業技術的師資和實訓設施，開展綜合能力提升的實際操作；增強就業指導力度，重視數據處理以及人工智能算法的實際應用技術；結合就業的實際情況，針對性地開展指導，使學生掌握行業技能，提升就業競爭力。

4.3.2 高校與政府或企業共建培養基地

校企合作助力學生發展。當學生在學校完成專業理論知識的學習后，由學校統一安排或者學生自主選擇與本專業相關的企業單位進行為期半年的實習，學校擔任所教授專業的知識支持和技術開發，企業提供項目實操實踐和管理協調等方面的支持。校企合作一方面可以提前幫助學生實際應用專業技能，滿足社會的需求，另一方面可以幫助解決企業的人員儲備問題，在學生實習的過程中提前選擇優秀的學生加入企業，達到助力自身發展的目的。

4.4 依托大數據，構建網絡

隨著大數據的發展，當前的網絡詐騙多依托大數據和網絡實施，所以要有力打擊網絡詐騙還要從數據處理以及人工智能算法著手［4］。公安機關要和銀行、網絡技術公司等相關單位進行合作，多元化打擊網絡詐騙。一是要構建網絡詐騙情報網絡，對各地各類網絡詐騙案件進行統計分析，從受害群體、受騙范圍、詐騙手段等分類歸檔，標記重點元素，及時發布打防犯罪預警通告，并有針對性地開展防范宣傳。二是要構建協同打擊網絡，各單位緊密聯合，協同合作，發揮各自優勢，任務層層發布，責任層層落實，保持對網絡詐騙的嚴打態勢。暢通信息流動，實現資源共享，有力提升網絡詐騙偵查效率。三是要構建跨區域合作機制，實現跨區域特別是跨境的機構通力合作，通過遠程網絡，準確獲取犯罪團伙IP地址，確認犯罪實施地，進行跨區域的聯合抓捕，減少跨區域跨境偵查成本。

5 結語

隨著大數據和互聯網發展，網絡詐騙高發、多發，并呈現專業化、國際化和鏈條化的特征。結合網絡詐騙治理的主要問題，網絡詐騙犯罪重在預防和從源頭治理，不僅要完善立法和管理制度，還要建立協同共治機制，推動數據互通，加大反詐宣傳力度，并積極構建全民防詐、全民反詐的新格局。

參考文獻

［1］陳強勝. 情報信息主導的電信詐騙防控體系建設［J］. 警察技術，2016（2）：11-13.

［2］孫航. 涉信息網絡犯罪案件量逐年上升，詐騙罪占比最高［N］. 人民法院報，2022-08-02（001）.

［3］魏珠麗. 新基建背景下高校人才培養工作的改革路徑［J］. 重慶科技學院學報（社會科學版），2023（1）：97-102，118.

［4］劉雙. “互聯網+”時代電信網絡詐騙犯罪防控策略研究［J］. 網絡安全技術與應用，2022（7）：142-144.