受到“啟發(fā)”的被騙者

郭紅敏

張恒因一念之差，從一個令人同情的被騙者變成了利欲熏心的詐騙團伙主犯。2023年6月27日，犯詐騙罪的張恒被陜西省渭南市中級人民法院終審裁定獲刑10年6個月。

陜西省潼關(guān)縣的張恒網(wǎng)上投資理財產(chǎn)品被騙，但他卻從中受到“啟發(fā)”，物色三人制作虛假的“圣農(nóng)國際”投資理財App，以高額回報、兌換禮品為誘餌，短短20多天詐騙28人83.27萬余元。張恒因一念之差，從一個令人同情的被騙者變成了利欲熏心的詐騙團伙主犯。2023年6月27日，犯詐騙罪的張恒被陜西省渭南市中級人民法院終審裁定獲刑10年6個月，并處罰金5萬元。其他三人也分別被法院判處10年至5年不等有期徒刑、并處罰金的刑罰。

2021年7月底，張恒在網(wǎng)上投資理財產(chǎn)品被騙10萬元，之后他在網(wǎng)上投資理財也相繼被騙。但他被騙后，不是向公安機關(guān)檢舉揭發(fā)詐騙網(wǎng)站，或提醒其他投資者，而是從中覓得了“商機”。他覺得詐騙自己的團伙成員賺了錢逍遙法外，自己也可以制作個網(wǎng)上理財產(chǎn)品騙錢。

張恒知道，僅憑自己一個人不行，就開始物色人選。首先進入他視野的是老鄉(xiāng)屈煦茁。比他小一歲的屈煦茁高中文化，案發(fā)前居住在西安市雁塔區(qū)，他也有網(wǎng)絡(luò)投資理財被騙的經(jīng)歷。

2022年3月的一天，張恒找到屈煦茁謀劃此事，二人一拍即合，決定制作虛假理財App詐騙錢財。因為人手不夠，張恒又找到楊玉柱、周一帆二人。楊玉柱和周一帆沒有正當職業(yè)和穩(wěn)定的收入，一聽能賺錢、風險不大，就同意參與此事。

張恒先把從互聯(lián)網(wǎng)購得的App源碼和需求以文檔的形式發(fā)給擅長制作軟件的周一帆，自己還和楊玉柱共同出資2.9萬余元作為周一帆的“研發(fā)”費用。周一帆也不負眾望，充分發(fā)揮自己的“聰明才智”，完成了App開發(fā)、運行邏輯修改、BUG修復(fù)及進行海外服務(wù)器部署等工作。

周一帆以3000元的價格聯(lián)系做技術(shù)的網(wǎng)友修改了邏輯，以5000元的價格聯(lián)系微信朋友設(shè)計了兩套UI，用1800元從網(wǎng)上購買了服務(wù)器，制作了投資理財App。此外，他還在網(wǎng)上購買了域名，給域名安裝了證書。周一帆開發(fā)App期間，張恒通過某軟件購買到戶名為“青海某川建筑勞務(wù)有限公司（簡稱某川公司）”的銀行對公賬戶，用于“圣農(nóng)國際”App的客戶充值及后續(xù)提現(xiàn)。周一帆把“圣農(nóng)國際”App的前端和后臺訪問網(wǎng)址發(fā)給張恒后，他們就開始使用“圣農(nóng)國際”App實施詐騙。

2022年4月25日，“圣農(nóng)國際”正式上線運行。其詐騙套路是：他們通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系三個網(wǎng)推團隊推廣營銷，給推廣團隊5%—10%的提成；對客戶以高額回報、贈送禮品等為誘餌，待其賬戶充值金額達到一定數(shù)額后關(guān)閉App，騙取被害人錢財。為了順利實施詐騙，他們根據(jù)個人特長進行了分工，張恒聯(lián)系網(wǎng)推團隊推廣詐騙App，充當客服、負責App運營；屈煦茁充當客服、購買郵寄禮品、組織人員提現(xiàn)；楊玉柱組織帶領(lǐng)他人提現(xiàn)、轉(zhuǎn)移詐騙資金；周一帆則負責App運行和維護。

按照其宣傳，“圣農(nóng)國際”App是投資農(nóng)產(chǎn)品的，是一種比期貨風險小但收益非常大的投資方式，利潤空間大，市場前景看好。實際上，他們四人都知道，根本沒有所謂的“農(nóng)產(chǎn)品”，一切都是虛擬的，目的就是讓投資者充值。

“圣農(nóng)國際”的理財產(chǎn)品有1天、5天、7天、15天、30天不同時長，收益3%至5%。充值1元1積分，3積分當1元兌換禮品，兌換的禮品有洗衣機、冰箱、手機、空調(diào)、按摩椅等，都是屈煦茁和楊玉柱在京東或淘寶上購買的，兌換禮品也是為了讓更多的人充值，好騙取更多的錢。

白天，他們用某川公司銀行對公賬戶收錢、打款，晚上再將該銀行對公賬戶的錢通過屈煦茁、楊玉柱的名下銀行卡進行資金轉(zhuǎn)移。后來為了降低風險，屈煦茁通過網(wǎng)上軟件聯(lián)系到一個叫陳某華的人、楊玉柱聯(lián)系到朋友楊某兵“跑分”。所謂“跑分”，就是指利用自己名下銀行卡、支付寶、微信等第三方支付渠道為他人進行代收款，隨后再轉(zhuǎn)款到指定的賬戶，幫助犯罪團伙進行洗錢，賺取傭金的不法行為。

在實施詐騙的過程中，陳某華名下的兩張郵政儲蓄卡和農(nóng)行卡，楊某兵名下的工行卡被用于“圣農(nóng)國際”詐騙App用戶充值收款、提現(xiàn)打款。從2022年4月25日開始到同年5月19日“圣農(nóng)國際”App關(guān)閉，短短的20多天時間，他們共騙取28人83.27萬多元，張恒、屈煦茁、楊玉柱、周一帆各獲利2萬元。其中詐騙所得的8.29萬余元在取款過程中因開戶行止付不能提現(xiàn)，屈煦茁同意該款項歸陳某華處置，后由陳某華于2022年5月23日銷戶提現(xiàn)，其余贓款用于平臺運行、禮品贈送、推廣營銷及他們?nèi)粘]霍。

2022年6月，白水縣村民劉某琦名下銀行卡涉嫌電信詐騙，展開調(diào)查發(fā)現(xiàn)系屈煦茁介紹劉某琦用自己名下的銀行卡前往福州市進行“跑分”并獲利，公安立即對屈煦茁展開調(diào)查。2022年6月15日，屈煦茁在西安市雁塔區(qū)某小區(qū)被抓獲，除交代自己介紹劉某琦“跑分”獲利外，還交代自己參與“圣農(nóng)國際”App詐騙活動。2022年6月17日，白水縣公安局立案偵查。

2022年6月21日，周一帆在西安市未央?yún)^(qū)某小區(qū)被抓獲。同年7月6日，張恒和楊玉柱分別在九江市潯陽區(qū)被公安機關(guān)抓獲。

2022年7月22日，四人被逮捕。此案偵查終結(jié)后，由白水縣人民檢察院向白水縣人民法院提起公訴。檢方指控：被告人張恒、屈煦茁、楊玉柱、周一帆以非法占有為目的，制作虛假投資理財App，以高額回報、兌換禮品為誘餌，詐騙他人財物83.27萬余元，且系共同犯罪，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責任。

白水縣人民法院審理認定：張恒等四名被告人，詐騙財物83.27萬余元，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。被告人張恒、屈煦茁、楊玉柱合謀詐騙錢財，作案過程中積極參與，分工負責，均為主犯；被告人張恒、屈煦茁是詐騙活動的發(fā)起者和組織者，應(yīng)當酌情重處；被告人楊玉柱在實施犯罪過程中受張恒和屈煦茁安排，系罪責較輕的主犯，可酌情輕處；被告人張恒、屈煦茁自愿認罪認罰，屈煦茁有自首情節(jié)，依法可從輕從寬處罰；被告人周一帆在共同犯罪中起次要和幫助作用，系從犯，且自愿認罪認罰，應(yīng)當從輕、減輕處罰。

2023年3月6日，白水縣人民法院對此案作出一審判決：被告人張恒犯詐騙罪，判處有期徒刑10年6個月，并處罰金5萬元；被告人屈煦茁犯詐騙罪，判處有期徒刑9年6個月，并處罰金3萬元；被告人楊玉柱犯詐騙罪，判處有期徒刑10年，并處罰金3萬元；被告人周一帆犯詐騙罪，判處有期徒刑5年，并處罰金1萬元；一審宣判后，張恒、楊玉柱、周一帆不服，提出上訴。

張恒及其辯護人提出：一審認定詐騙金額過多，給被害人兌換的禮品的金額及用于平臺運行、推廣營銷等詐騙成本，應(yīng)從詐騙金額中予以扣除；陳某華銀行卡中的8.29萬余元應(yīng)當認定為犯罪未遂；上訴人系初犯，具有坦白情節(jié)，且自愿認罪，應(yīng)對其從輕處罰；楊玉柱及其辯護人提出：上訴人獲利的1.35萬元系勞動報酬；上訴人主觀上不知道張恒等人實施詐騙行為，也沒有將詐騙資金據(jù)為己有的目的，僅是朋友間的幫忙行為，不存在詐騙的主觀故意等；周一帆及其辯護人提出：上訴人靠制作App賺取差價，起次要和幫助作用；上訴人具有坦白、認罪認罰、主動退繳違法所得等多個減刑情節(jié)。一審法院量刑過重。

渭南市中級人民法院審理認為：上訴人使用推廣軟件及兌換禮品均屬于犯罪過程中的手段，系為達到誘騙被害人投資理財進而實現(xiàn)對被害人錢財非法占有之目的，上訴人支付的該部分錢款屬于犯罪成本，故不予扣除。2023年6月27日，渭南市中級人民法院對此案作出終審裁定：駁回上訴，維持原判。

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