基于寧夏保險行業發展需求的高職保險專業人才培養模式探究

宋瑩 屠小蘇

摘 要：保險行業一直以來都是金融保險專業的高職學生的理想就職行業，為促進寧夏保險行業人才供需平衡，推動本地保險行業發展，本文在對寧夏本土保險行業人才需求狀況進行市場調研并詳細分析的基礎上，對目前高職院校金融保險專業人才培養存在的問題加以研究，基于寧夏保險行業人才需求對保險專業人才培養模式進行了探討。

關鍵詞：保險;行業需求;人才培養模式;校企合作

本文索引：宋瑩，屠小蘇.基于寧夏保險行業發展需求的高職保險專業人才培養模式探究[J].商展經濟，2021（15）：076-078.

中圖分類號：F842.7 文獻標識碼：A

DOI：10.12245/j.issn.2096-6776.2021.15.25

隨著國家經濟穩健發展，金融在經濟發展中的“助推器”作用越發地顯現出來。習總書記在中共中央政治局第十三次集體學習時強調：金融活，經濟活;金融穩，經濟穩。2020年以來席卷全球的新冠疫情更讓人們看到了保險在重大疫情救治機制中所發揮的重要作用，因此習總書記指出：要健全重大疾病醫療保險和救助制度，優化科研攻關體系和布局，抓好《關于健全公共衛生應急物資保障體系的實施方案》組織落實。在習總書記視察寧夏時也指出：要大力推進金融扶貧，落實好社保兜底、應保盡保政策。在疫情防控常態化的背景下，寧夏保險行業將迎來新一輪的爆發期，保險機構對高素質、高技能人才的需求將越來越大，要求越來越高。高職院校要積極了解保險行業最新動態，科學培養人才，以適應新形勢下寧夏保險行業對應用型技能人才的需求。

1 寧夏保險行業對高職金融人才需求現狀

為了了解當前寧夏本地保險行業的人才需求狀況，本文特意選取中國人保、中國平安、中國人壽、大地保險、新華保險及陽光壽險六家公司的寧夏分公司作為主要調查對象，截止至2018年年末該六家集團公司所屬的財險保費占寧夏地區財險保費總額的88.36%，壽險保費占全區壽險保費總額的76.8%，選擇以上幾家公司作為調查對象具有代表意義。本文對這幾家公司的分公司人力資源部門、各業務部室及各市縣機構的人事管理人員、業務管理人員及業務骨干進行了問卷調查及線下調研訪談。問卷及訪談主要圍繞目前保險公司使用高職畢業生情況、高職畢業生在保險公司的主要就職崗位、保險公司對高職畢業生的滿意度、企業用人存在的突出問題及今后校企合作的方向和可能性展開，調研展現了目前寧夏本地保險人才需求及使用現狀。

保險專業技術人才供需不匹配背景下，高職畢業生應聘保險公司劣勢仍舊明顯。調查中，保險企業在回答對專業人才的學歷要求時，選擇“大學本科及以上”占比75.68%，選擇“高職高專生及以上”占比僅21.62%，近三年公司招聘的高職高專生占所招聘應屆畢業生的百分比，選擇“25%以下”的占比51.35%，選擇“25%～50%”的占比29.73%?？梢姼呗毟邔．厴I生要想在當前的就業市場上分得一杯羹，可能首選工作地點需要往市縣一級調整。

高職畢業生在保險公司任職的崗位較為明確，以營銷崗為主。在調研過程中，保險機構在回答“如果高職高專生應聘貴公司，最可能被安排在哪個崗位上”時，選擇“電銷坐席崗”的占比為51.35%，“團險拓展崗”的占比為43.24%，“客戶服務崗”的占比為21.62%。可以看出保險公司給高職高專學歷層次人才的就業崗位主要是市場拓展、線上營銷及客服崗，高職院校在校期間應當有針對性地進行產品營銷及客戶服務方面課程的設置及技能培養。

多數保險機構扭轉“唯名校”“唯學歷”的用人導向，更加注重學生綜合素質，建立以品德和能力為導向、以崗位需求為目標的人才使用機制。調查中，保險機構在回答對畢業生應聘成敗影響較大的三個因素時，選擇“個人綜合素質和個人修養”的占54.05%，選擇“學校及學歷”的占24.32%，選擇“工作實習經歷”的占16.22%。在回答“貴單位在招聘時對畢業生的畢業院校和專業的看法”時，59.46%的受訪者認為“學校與專業僅供參考，能適合工作崗位就行”?？梢钥闯?，現在保險機構在選人和用人時更加看重的是人才的品格修養及綜合素質。

畢業生留存率低，普遍存在實際操作能力差、工作責任心不強、缺乏踏實肯干與吃苦耐勞的精神的現象。調查中，選擇“試用期滿畢業生通過率在80%以上”的僅占37.84%，也就是說有一半以上的畢業生都沒能通過試用期，而選擇“導致試用期沒有通過的原因”時，62.16%的受訪者選擇“工作不積極”，59.46%的受訪者選擇“有其他職業規劃”，48.65%的受訪者選擇“實際操作能力差”。而在回答“應屆畢業生在工作中存在的突出問題”時，選擇“缺乏踏實、勤奮、吃苦耐勞的精神”占比為70.27%，選擇“好高騖遠，不安心本職工作”的占比51.35%，體現出現在的學生往往對自己的職業規劃期望值較高，企業用人需求與學生就業意向存在著較大差異。

保險機構有合作意愿，但表示當前校企合作流于形式，效果欠佳。調查中有86.49%的受訪者認為“校企合作流于表面，沒有發揮應有的實踐教育作用”，近九成的保險機構“非常愿意”或者“若條件成熟，愿意接受”校企合作辦學以及更進一步地采用“訂單班”的方式定向育人?？梢?，雖然當前校企合作的效果讓保險機構不甚滿意，但依然非?？粗貐f同育人這一互利共贏的合作方式，也有長久合作的打算。

2 高職院校保險人才培養存在的問題

高職院校保險人才匱乏，缺少系統性的保險人才培養機制。目前本地開設單獨保險專業的高職院校并不多，調查中在保險公司工作的高職學生多數都不是金融保險專業，這就導致很多畢業生對于金融行業、金融主體、市場行情都不甚了解，保險專業知識基礎薄弱。寧夏本地高職院校目前多是以金融管理專業為大類，將保險作為一個方向或者課程設置中包含保險專業知識，沒有突出保險專業人才培養特色。在課程設置方面，高職院校的專業課跟普通本科學校的課程設置基本相同，或直接將東部發達省市高職學校的辦學思路和培養模式生搬硬套，學生能力基礎卻不具可比性，與當地的社會發展與金融行業現狀不相適應，保險人才培養模式同質化嚴重，照搬其他省市的人才培養方案出現“水土不服”的現象。

高職畢業生綜合素養有待加強，存在浮躁情緒。在與平安財險寧夏分公司人事主管部門的訪談中了解到，高職畢業生進入保險機構主要負責營銷等外勤工作，是企業利潤創造的主力軍。但當前高職學生初入職場普遍存在工作積極性不高、對待工作的渴求度不高、缺乏職業規劃和明確工作目標、缺乏競爭意識、抗壓能力弱等問題。很多學生初入職場都表現出不自信，對自身價值的評價低，在遭遇到困難和失敗之后，很容易變得情緒低落。同時也有學生好高騖遠，對工作內容不滿意，頻繁換工作，這都是對職業發展極為不利的。

校企合作不足，沒有發揮應有的實踐教育作用。在與大地保險寧夏分公司線上渠道部的訪談中了解到，目前大地保險寧夏分公司與高職院校的合作以黨建共建、企業進校辦專業講座、給學生開展職業生涯規劃等為主。平安財險寧夏分公司與高校的合作主要是企業頂崗實踐和高校教師寒暑假進企業實習鍛煉。因此高職院校與保險機構的合作深度不足，并未實現校企協同育人共同制訂人才培養方案，培養適合保險企業發展需要的應用型人才。

課程設置缺少實踐教學安排，教師企業工作實踐經驗匱乏。長久以來高職院校的學生相比本科生的主要優勢應該是較強的實踐動手能力，這要求高職院校應當多開設實踐課程。但現實是，在課程設置上仍舊以理論課為主，導致學生的實踐動手能力不足，不能滿足市場對保險應用型人才的需求。此外，金融保險專業的教師多為財經類高校畢業就直接進入學校就職的教師，缺少在保險機構工作的經驗，對于保險產品、保險營銷方式等還停留在較早的理論知識 階段。

3 高職保險專業人才培養的模式探究

明確人才培養目標，辦有特色的保險專業或方向。從本次的市場調研中可以看到，寧夏的保險行業整體用人標準高，招聘的高校畢業生以本科學歷為主，高職學生在求職就業中劣勢明顯?？梢钥吹礁呗毊厴I生在保險公司就職的崗位以一線營銷崗為主，高職院校應當圍繞保險行業一線崗位，培養掌握保險基本原理、實踐動手能力強，兼具學習能力、責任意識、溝通能力、團隊協作能力、抗壓能力的高素質復合型人才。以職業能力的需求為導向，院校與企業共同開發一些適合高職類學生學習的課程和內容，這些課程是可以滿足保險行業特殊需求的專業或專業方向，如個險營銷方向、團險營銷方向、保險理財經理方向等，形成高職院校鮮明的專業特色，培養上崗即上手的應用型人才。

強化校內外實踐教學，加強實踐教學基地建設，鼓勵教師下企業，增強業務水平。目前高職院校金融保險類課程的教學方式大體上與本科學校別無二致，重理論輕實踐的問題依然存在。高職院校在教學當中應該側重學校的實踐操作能力，盡可能地讓學生體驗真實的工作環境，將工學結合貫穿到教學全過程，將保險機構的操作流程搬到課堂，讓學生實實在在學習動手課程，進行“崗前技能培訓”。高校應加強實踐教學環境建設的投入力度，建設保險實訓室，配置實務模擬操作軟件，通過模擬上機讓學生身臨其境地感受保險業務流程、公司運營環境、掌握業務操作流程，實現高職畢業生上崗即上手的培養目標。

強化學生綜合素質，提高學生職業道德素養。當前的高職畢業生多是00后，00后敢想敢闖敢干，但卻嬌生慣養、怕苦怕累。因此職業教育中不可缺少的一部分是教會這些孩子先學會做人，再學會做事，具備吃苦耐勞、愛崗敬業、甘愿從基層做起的精神，將素質教育融入日常教學當中，言傳身教，潤物細無聲。積極借鑒前人的優秀經驗，挑選優秀畢業生組織舉辦經驗分享座談會，通過建立微信群、QQ 群等聯絡方式加深校友間的聯系，同齡人之間的溝通與分享往往更具說服力，讓在校學生盡早地接觸社會人，認識生活成本，感受工作壓力，樹立奮斗目標，便于今后更快適應社會人的角色，同時用身邊的成功案例引導學生能夠靜得下心、耐得住寂寞。學校應強化職業規劃指導及心理輔導，幫助學生有效規劃畢業后的職業路徑，同時在教學中創設壓力情境，進行情緒調節訓練，增強抗壓能力。

共建校企合作育人機制，構建多渠道協同教學機制。目前高校與企業的合作停留在為學生提供實習場地，偶爾到學校辦個講座，招聘季到學校宣講，校企合作的深度還遠遠不夠，這也是導致保險機構用人需求與學生就業意向存在巨大差異的原因之一。因而，應當將保險企業引入校園，共同制訂教學大綱、人才培養方案，培養適合保險企業發展需要的應用型人才。學校和企業共享師資資源，二者還可以在科研項目上開展合作，學校可以聘請保險公司的骨干業務人員作為兼職教師，校內專職教師與校外兼職教師一起制定課程標準和教學設計，分別負責課程的理論部分與實踐環節，學生在校期間就可以親臨企業進行實踐學習，實現工學結合、邊學邊練。這樣，校企雙方貫穿于人才培養的全過程，形成全方位的校企協同育人機制。

4 結語

對于構建融合、多元、開放的職業教育發展新格局，教育部陳寶生部長提出要處理好五個關系，即“普職關系定類型，產教關系定供求，校企關系定模式，師徒關系定方法，中外關系定特色”。在“十四五”期間，要發展好職業教育，增強本地職業教育的適應性，必須依靠校企合力，開展全方位多領域互動合作，企業要從人才培養的初始階段就參與進來，貫穿于育人全過程，高校和企業得以有效銜接，學校培養出對社會發展有用之才，企業解決了人才短缺的燃眉之急，實現校企共贏。

參考文獻

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Abstract： The insurance industry has always been an ideal employment industry for higher vocational students majoring in finance and insurance. In order to promote the balance between supply and demand of talents in Ningxia insurance industry and promote the development of local insurance industry， based on the market research and detailed analysis of the demand for talents in Ningxia insurance industry， this paper studies the problems existing in the training of financial and insurance professionals in higher vocational colleges， and discusses the training mode of insurance professionals based on the demand for talents in Ningxia insurance industry.

Keywords： insurance; industry demand; talent training model; school-enterprise cooperation