企業集團財務公司金融風險管理淺析

金熙然

摘 要：相對企業集團來講，下屬財務公司對其運營產生重要的影響，可以推動企業資金以及產業資本的充分融合，為其量身定做優質的相關金融服務，并且提高集團的自身財務運營能力。然而，隨著經濟進入新常態，為集團企業發展迎來更高的管理要求，發生金融風險的幾率也不斷提高，金融風險情況也越加復雜。在這種背景下，企業集團下屬財務公司需要結合市場環境的變化采用更加多樣化的方式展開金融風險管理，從而確保企業集團的健康長久發展。鑒于這種情況，文章首先簡單概述了企業集團財務公司金融風險，然后對其產生原因進行了深入分析，最后提出了幾點管理建議。

關鍵詞：企業集團;財務公司;金融風險管理

引言：

社會形勢在改變，經濟在發展，企業集團所面臨的挑戰日新月異，這也給財務公司金融風險管理帶去了更大的挑戰。面對這種情況，為了高效并且有針對性的完成企業管理工作，財務公司需要根據市場環境以及自身現狀，調整自身產業機構，將自身產業變的更具備合理性，并進一步提高自身資金利用率。然而，面對經濟進入新常態的挑戰下，市場形勢變幻莫測，遇到的問題多種多樣，這些就需要財務公司及時采用針對性更強的手段來規避風險，從而獲得更多收入。

一、企業集團財務公司面臨的金融風險

所謂企業集團財務公司金融風險實際上指的就是企業在發展過程中可能遇到的風向，這些風險會致使企業蒙受較大損失。如果財務公司不能及時采取強有力的應對措施，不僅會影響到自身可能獲得的收益，甚至阻礙集團的進一步發展。在當前市場當中，常見金融風險主要有信用評級風險、企業戰略風險、資金流動性風險以及企業運營風險。隨著市場經濟的蓬勃發展，企業集團設立自身運營的財務公司數量不斷增加。對于企業集團而言，成立專門的財務公司雖然能夠幫助企業獲得更多經濟收益，但是卻也會導致金融風險發生率大幅增加。同時，由于財務公司涉及的工作內容繁雜，因此財務公司需要處理的工作也越加多樣，不單單需要完成信貸業務處理，還需要做好證券、保險等工作，所以金融風險的分布非常廣泛。

二、企業集團財務公司產生金融風險的原因

（一）非市場化的特點

從本質層面而言，企業集團下屬財務公司也屬于金融機構的一種，其經營效果和其外部市場環境有著密切的聯系，但是其非市場化的投資運營環境，會對公司集團管理產生影響。所以企業集團財務公司具備非市場化的特點，最重要的任務就是負責企業集團的投資業務。企業集團在經營發展過程中，為了讓企業獲得更多利潤，從而加強自身核心競爭力，會結合自身現狀制定不同的發展指標，假如財務公司在繼續采用傳統手段，會與企業集團所定制的目標脫節。在這種背景下，財務公司在經營過程中，所能選擇的發展領域風險都比較高，并且增加投資比例，這樣發生金融風險的幾率自然也就相對較高。

（二）投資專業性的不確定性

迄今為止，我國依舊有相當數量的企業集團當中素質過硬的市場投資人員數量還相對較少，而且沒有制定健全的風險管理控制體制，所以很多企業集團的投資水平都難以得到有效提升。導致這種情況發生的主要原因就是這些企業集團的薪酬體系僵化，難以吸引優勢投資人員加盟，最終還是財務公司工作人員整體素質難以得到有效提升。同時，在這種背景下，即便自身培養出了素質較高的投資人員，亦或者是有這類人員加盟，因為薪資待遇缺乏吸引力，難以獲得和自身能力匹配的薪資，這些優秀工作人員也會選擇另謀高就，人才流失情況極為嚴重，致使財務公司專業性難以得到有效保障，所以投資專業性自然也難以得到有力保障。

（三）為完成企業集團考核導致的投資風險行為

作為企業集團的下屬財務公司，需要接受集團公司所展開的利潤考核。在這種情況下，要想順利通過利潤考核，財務公司不得不持續提高自身投資規模，甚至需要做出超出自身實力的金融投資決策，而這種情況必然會導致自身面臨更加嚴重的金額風險，威脅到自身乃至整個企業集團的健康發展。

三、企業集團財務公司金融風險管理優化對策

（一）完善企業金融風險管理體系

企業集團財務公司應該對自身的風險管理體系展開進一步完善，并在其中融入金融風險相關內容，推動金融風險管理的常態化發展，然后以此為基礎展開風險防控框架構建，從而為金融風險管理的順利展開夯實根基。財務公司還應該與時俱進，結合自身情況，積極引入現代化治理理念和手段展開內部管控，構建更加合理的監控防線，完成風險監控目標。第一，明確一線崗位工作人員的權責，保證各崗位工作內容清晰明確，以此來督促所有工作人員各司其職，避免責任推諉的情況;第二，財務公司應該成立專門的監管部門，并保證其獨立性，這樣其才可以更好的完成對投資工作的監督與約束，繞開可能出現的金融風險;第三，做好監督結果反饋。在監督過程中，遇到問題第一時間反饋給對應崗位，從而及時完成糾正，降低風險發生率，將金融風險最小化。

（二）努力拓寬自身業務范圍

要想獲得更多經濟收益，并降低金融風險發生率，企業集團財務公司應該在繼續做好傳統業務的同時，以集團上下游產業鏈業務為基礎，對自身業務范圍進行拓寬，利用集團已經擁有的資源來達到抵抗金融風險的目的。另外，財務公司還應該加強市場調研，加強業務拓展力度，尋求更多合作機遇，參考銀行在相關風險管理方面的經驗，結合金融市場發展形勢以及自身現狀進行經營發展過程中所隱藏的風險點探尋，然后以此為基礎研發更加契合自身特點的產品，打造更加科學的風險防控體系，從而切實規避金融風險發生。除此之外，財務公司還應該注意對自身薪酬制度進行優化，提升薪酬體系的靈活性，為素質能力過硬的投資人員提供更加優渥的薪資待遇，這樣才能夠有效提升自身對外界優秀金融人才的吸引力，并避免自身內部優秀人才流失，構建水平過硬的風險管理團隊，進而為風險管控的順利展開貢獻更大力量。

（三）引用先進風險管理工具

企業在經營發展過程中，可用于財務管理的工具越加多樣化。在這種情況下，企業集團財務公司應該跟上時代發展步伐，結合市場形式和自身現狀應用信息技術構建資金管理信息平臺，以此來完成相關數據的收集以及量化分析，這樣可以有效提升數據分析結果的全面性和精確性。同時，通過信息平臺的有效利用展開風險的實時監控，完成風險的及時預警，從而第一時間發現風險，將風險扼殺于初期，將風險可能造成的損失最小化。另外，同樣作為金融機構，財務公司和商業銀行的很多產業與業務都非常相似。基于這種情況，財務公司可以向銀行學習，按照自身戰略發展規劃構建相應的信息系統，完成風險統籌管理。除此之外，財務公司還應注意引入先進的信息工具，和同集團其余企業展開信息共享，從而準確把握集團整體的財務情況，做好風險的充分整合，采取有效的風險防范舉措，為金融風險管理的高質量展開貢獻更大力量。

（四）引導員工樹立正確風險管理意識

對于一家企業而言，金融風險管理和其工作全過程以及工作人員都有著密不可分的聯系，企業集團財務公司也不例外。所以為了更加有效的完成金融風險管理，需要集團當中所有工作人員共同努力。所以，財務公司在實際管理過程中，需要增強風險管理文化建設力度，加強提升內部宣傳教育力度，以此來引導公司全體員工都建立正確的風險管理意識，這樣他們在實際工作過程中，才會注意自身行為，從細節處入手降低風險發生幾率。同時，財務公司還應該調整業務展開流程，并編制更加精細化的操作手冊，展開員工實際工作的動態監控，并加強事后考核，這樣才能夠進一步推動風險管理文化的貫徹落實，使更多員工得到熏陶和渲染，推動他們更加積極主動的投入到風險管理工作中去。除此之外，人才是風險管理工作展開的基礎，財務公司不僅僅需要做好自身現有人員的培訓教育，還應該以優渥的薪資待遇招聘更多行業中的優秀人才招聘，進而不斷充實自身風險管理團隊，這樣才能夠進一步增強自身的風險管理能力，為風險管理的質量提升提供更有力保障。

四、結束語

總而言之，市場經濟在不斷變化，集團公司所面臨的發展形勢也日新月異，可能面臨的金融風險也越加復雜多樣，這讓財務公司金融風險管理工作加大了難度。在這種背景下，要想進一步金融風險管理質量，財務公司應該認識到自身現行風險管理模式存在的不足，具備自身風險管理體系的建設意識，努力拓寬自身業務范圍，引進風險管理工具，加強風險管理文化建設，以此來引導員工建立正確的風險管理意識，完成相關信息資源的充分整合以及全面分析，這樣才可以更好的完成風險規避，及時發現風險，并對風險采取有效的措施來降低損失。

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