現代學徒制視角下投資與理財專業課程體系建設研究

余博+杜娟

摘要：現代學徒制是當前我國職業教育改革與發展的熱點，具有跨界整合職業教育資源、促進校企深度合作的功能，對深化中高職內涵銜接、提升中高職銜接人才培養質量具有積極意義。通過行業企業調研，職業崗位確認，典型工作任務定位，職業能力點分析，最終構建出以能力為核心分層培養的現代學徒制課程體系，以期為“雙元育人，工學交替”的人才培養模式奠定了堅實的基礎。

關鍵詞：現代學徒制；投資與理財；課程體系建設

中圖分類號：G712文獻標志碼：A文章編號：10017836（2017）12004904

現代學徒制是將現代學校教育和傳統學徒制相結合的合作教育制度，是當代職業教育的新的探索與實踐。現代學徒制對比傳統的職業教育的優勢明顯，可以實現多方共贏，可以真正實現企業和院校雙元育人的人才培養模式，對學徒而言，入學即入職，一部分時間在學校學習，一部分時間在企業工作。現代學徒制下的人才培養模式擁有“雙主體”，即院校和企業，能夠完成“五對接”，即專業設置與市場需求對接、教學內容與職業標準對接、教學過程與生產過程對接、畢業證書與職業資格證書對接、職業教育與終身教育對接。

根據教育部教職成廳函[2015]29號文，人社部和財政部在12個省份開展企業新型學徒制試點工作，165家職業院校作為首批現代學徒制試點單位，現代學徒制的實踐創新進入了一個新的階段[1]。各高職院校在探索與實踐現代學徒制工作中雖取得了一定的成效，但也存在許多問題。問題之一就是高職院校目前的教育體系還不能支撐現代學徒制的正常運行。以課程體系為例，課程體系是職業教育的關鍵所在，但現在大多數高職院校還未擺脫“學科本位”的影響。因此，構建一套以崗位能力為核心分層培養的課程體系，對推動廣東理工職業學院投資與理財專業現代學徒制試點工作有著舉重輕重的作用，也對其他專業的現代學徒制課程體系改革有一定的指導意義。

從目前壽險理財行業（企業）市場競爭和技術升級的角度看，投資與理財專業的學徒制畢業生主要從事壽險營銷、家庭理財等相關崗位工作，隨著金融混業綜合經營、互聯網金融和家庭理財規劃技術的升級發展，企業對職業人才的用人標準也有所變化。現代學徒制的實施基于人才培養模式改革，需要在頂層設計上確定一個能夠保證可持續開展的長效運行框架，更需要構建基于優秀學徒成長路徑的課程體系。

一、現代學徒制課程體系建設的設計思路

為了進一步深化校企合作育人機制的改革，創新技術技能人才培養模式，應積極開展現代學徒制試點工作。投資與理財專業的 “國壽”現代學徒制班通過自主招生途徑，根據學徒的職業生涯發展路徑，構建以崗位能力為核心分層培養的課程體系，實施“課堂與職場、教師與師傅、學生與學徒、教學與培訓、實訓與工作、成績與業績”的六合一的教學過程，形成“雙元育人，工學交替”的人才培養模式，促進國壽參與職業教育人才培養全過程，培養具備壽險職業生涯持續發展能力的高端技術技能型理財營銷人才[2]。

在構建現代學徒制投資與理財專業的課程體系的過程中，我們遵循“崗位—能力點—課程—平臺”的壽險企業特色課程體系模式，以崗位調研為先導，以職業能力為核心，以教學模塊為基礎，以共享平臺為載體。圍繞能力培養，從課程內容的選取，教學模式的改革，到課程資源的整合，共同探索和實踐現代學徒制投資與理財專業的課程體系（參照下頁投資與理財專業現代學徒制課程體系構建流程圖）。

第一階段：通過行業企業實地調研，確定投資與理財專業面向的職業領域和職業領域中高職畢業生所適應和發展的職業崗位，規劃畢業生職業生涯發展路徑。

通過對廣東省銀行、證券、保險等相關金融機構的調研，了解金融業的產業結構現狀及未來發展趨勢，重點了解人壽保險行業對高職畢業生人才需求及職業能力要求，分析就業崗位群和職業生涯能力路徑。最終確定投資與理財專業現代學徒制辦學培養面向的職業領域主要是壽險公司的壽險產品營銷、壽險業務主管及其面向個人（家庭）綜合理財工作。職業崗位主要包括壽險企業業務系列崗位中的業務員、業務主任、業務經理和高級業務經理，以及主管系列的組經理、高級組經理和資深組經理；在業務和主管崗位之上，是本科層次的處經理和區域經理崗位群（參照下表投資與理財專業畢業生職業生涯發展路徑表）。同時，還明確了不同職業崗位所要求的職業資格證書，主要包括從業資格證書和理財規劃師資格證書，其中，理財規劃師資格證書又分為三個等級：初級（三級）理財規劃師資格證書、中級（二級）理財規劃師資格證書和高級（一級）理財規劃師資格證書等。

第二階段：依據學徒的職業生涯發展路徑，找出典型工作任務，通過職業能力分析，準確定位職業能力點。

投資與理財專業現代學徒制職業能力分析主要是立足于壽險產品營銷、業務主管和家庭綜合理財這三個職業領域，分別從領域內各個工作崗位具體的工作過程出發，了解并確定本職業中的典型工作任務，分析、提取支撐完成典型工作任務所需要的基礎知識和基本技能，進而找出這些能力要求和學生學習內容之間的聯系，確定投資與理財專業現代學徒制辦學的教學側重點，為后期現代學徒制辦學的課程轉換、人才培養方案開發及課程體系的重構提供重要依據[3]。

通過召開職業能力分析大會，采用“職業崗位分析—工作任務分析—職業能力點分析”的技術路線，掌握了這些職業崗位中的典型工作任務，梳理了完成這些工作任務所需要的職業能力點，確定了投資與理財專業現代學徒制辦學崗位群及職業能力分布點，形成了專業職業能力分析表。其中，崗位數7個，崗位工作項目數為23個，任務數為130個，能力點為673個。

第三階段：通過召開課程模塊構建大會，定位教學內容，組建教學模塊，構造專業課程，形成現代學徒制課程體系。

根據第二階段總結的673個職業能力點，準確定位每個職業能力點對應的教學內容，組建相對應的教學模塊，構造出專業課程，形成現代學徒制的課程體系，實現了壽險企業培訓與學校教育的融合轉換、學校學科內容與崗位操作技能的融合轉換、理財理論研究與壽險實踐創新的融合轉換，最終達到現代學徒制投資與理財專業課程體系建設的理論與實踐的融合轉換。endprint

二、現代學徒制課程體系中的課程模塊構建

檢驗校企合作的深度最重要、也是最真實的一條標準就是企業是否參與課程開發和建設[4]。現代學徒制除了招生招工模式、管理模式的變革之外，最終要落實到校企融合的課程建設上。投資與理財專業的現代學徒制國壽班的課程設計從最初的調研，到職業能力分析會，再到課程模塊構建會，都有壽險企業專家的全程參與。在結合崗位能力點的基礎上，參考壽險企業的培訓內容，最終整合出4個課程模塊，25門專業課程。

1基礎技能課程模塊

為了使學徒掌握壽險行業的基礎技術技能，具備金融、會計、管理的專業基礎理論，構建本模塊需要從上一階段的崗位職業能力分析入手，基于壽險企業的23個崗位項目，以國壽為主導，培養學徒在壽險行業的通用性。需要強調的是，本模塊的課程都屬于基礎性的理論課程，課程內容的選取很容易走上“學科本位”的老路，因此，從現代學徒制的內涵出發，我們應該更注重基礎知識的針對性和實用性，設計應該化繁為簡，去粗取精，深入淺出，簡化理論知識，減少課程的學分和學時，以適應職場學徒的知識水平和學習能力，牢牢抓緊職業能力點，讓其有“學以致用”的成就感，增加學習興趣，更好地達到教學目標。該模塊的課程均為必修課，主要由校內教師在學校課堂完成授課任務，學徒必須通過每一門課程拿到學分才能進行下一個模塊課程的學習。

代表課程：經濟學基礎、金融學基礎、管理學基礎、統計基礎、會計基礎、保險原理與實務、個人理財基礎。

2專業技能課程模塊

專業技能課程模塊是現代學徒制課程體系建設的最關鍵環節，培養學徒掌握壽險企業的7個典型工作崗位的技術技能。本模塊應承接基礎技能模塊課程的理論知識體系，培養專業技能的知識體系，是以壽險營銷工作崗位通用的工作項目—工作任務—職業能力點和中國人壽的基本法（崗位職責）為依據，參考國家理財規劃師（一級、二級、三級）考證的內容，進行課程模塊選擇、教學內容開發、專業教材編寫、課程標準編制。該模塊所有課程均為必修課，由專任教師和企業師傅共同完成授課任務，教學場所既可以是學校課程，也可以是職場課堂，學徒必須通過每門課程考核。

代表課程：個人理財基礎、個人消費理財、個人教育理財、個人投資理財、個人保障理財、理財規劃師考證培訓、畢業設計。

3創業發展需求課程模塊

創業是有條件的。首先，創業者要具備某方面的特長或技能；其次，創業者要有強烈的創業意愿和抗風險的能力，還應該有創業導師的指導。否則僅憑一腔熱血和充足的干勁并不能夠解決創業問題，還可能面臨巨大的風險。然而，現代學徒制的雙元育人新機制給投資與理財專業的大學生創業創造了良好的條件，壽險企業可以提供更多的創業基金和平臺，學徒的雙重身份可以使他們更好地利用企業的資源，除了提高自身的業績之外，還可以招募團隊，創立保險營銷工作室，代理保險產品，可以減少企業的人力成本。因此，我們也在積極探索和研究創新創業的相關課程，培養學徒的創業技能。該模塊課程均為選修課，由企業師傅在職場課堂完成授課任務，其教學內容以壽險企業營銷職場的各種培訓和會議為主，也可相互替代，學徒根據自身職業發展路徑選擇課程，修夠最低學分即可。

代表課程：壽險團隊招募、個人與團隊管理、壽險企業家成功之路、壽險會議經營。

三、打造“三維課堂”創新教學模式

為了保證課程的銜接性和有效性，完善投資與理財專業現代學徒制課程體系，我們還創新了課程教學模式，打造了“三維課堂”的教學平臺，即學校課堂、職場課堂、云課堂[5]。

學校課堂：設在校內的投資與理財專業實訓室，實施小班化教學，主要由校內教師授課，以基礎技能課程和專業技能課程為主，強調專業基礎理論知識。職場課堂：設在國壽企業職場內部，實施雙軌管理，企業師傅和學校教師共同監管、指導，強調實踐能力，以職業能力拓展課程和創業發展需求課程為主，在實踐中強化學校課堂的知識，促進學徒的職業發展。“云課堂”作為現代學徒制課程的網絡載體，將所有課程制作成微課、習題庫等網絡資源發布在云課堂中，實施雙師輪流管理，配合企業師傅的指導，解決學徒實習過程中出現的問題，與學生形成互動，貼合職業教育的發展趨勢，吻合學徒的時代特點，讓學生有可能全天候、動態化的反復學習。四、現代學徒制課程體系建設的意義

1擁有強大的實踐基礎

隨著2015級和2016級投資與理財專業“國壽”現代學徒制班的成立，本項目的研究有了依托的平臺。經過近一年多的教學實踐，在兩屆班級的課程設置和實施過程中發現了一些問題，比如：鑒于壽險企業的運作管理制度，在職場課堂授課的課程對靈活度要求比較高，因此在課程設置的過程中就不能過于固定，要與學徒的工作時間相協調；教務處沒有針對現代學徒制班的教學評價制度，仍沿用舊的標準，導致校內教師在授課過程中出現課時量計算錯誤。當然，在實踐的過程中，經過學校、企業及教育廳多方的協調，我們不斷解決難題，改進思路，完善現代學徒制課程體系的構建。

2015年8月，在廣東省教育廳教育研究院的領導下，由廣東理工職業學院牽頭開展投資與理財專業現代學徒制教學標準和課程標準制定的工作。經過行業企業調研，企業崗位定位，職業能力分析，課程模塊構建，最終完成了本專業現代學徒制課程體系的建設，這為科學編制《廣東省投資與理財專業現代學徒制教學標準和課程標準》提供了強大的理論基礎，具有重大的實踐意義。

2有效解決雙元育人的脫節問題

要有效解決校企雙元育人脫節的問題，而不是只停留在合同的形式上，就是要讓企業真正地融入進來合作辦學。壽險企業付出了大量的人力物力成本，最希望的也就是看到業績的增長，只有通過最貼合職業能力特點課程體系的職業教育，為他們提供優秀的壽險理財營銷的人才，才能保證企業參與學徒制教育的持續性和真實性。

通過國壽班的招生，中國人壽中山分公司直接參與現代學徒制班的課程設置和教學實施，其積極性得以調動，真正實現了校企雙元育人。endprint

3實現真正的工學交替

工學交替是高職院校人才培養模式的重要形式之一，是職業教育“實踐性、開放性和職業性”的必然要求，但是很多院校和企業合作不緊密，流通不順暢，很難真正做到讓學徒在“學中做，做中學”。通過合作辦學的人才培養模式，學徒入學即入職，雙重身份能夠促使他們對學習產生更多的興趣，技能的提升不再僅僅為了拿到學分和畢業證，優秀的業績可以讓他們獲得更多物質上的激勵。

4促進教學內容和教學模式的更新

隨著《中國保險業發展“十三五”規劃綱要》的出臺，近幾年壽險行業迅猛發展，國家政策變化較大，保險產品也推陳出新，這就要求我們在課程設置上要及時更新教學內容，比如：在職業能力拓展和創業發展需求課程模塊中不斷創新，保持和崗位職業能力點的匹配度。

參考文獻：

[1]趙鵬飛，等.現代學徒制“廣東模式”的研究與實踐[M].廣州：廣東高等教育出版社，2015：6—48.

[2]趙鵬飛，陳秀虎.“現代學徒制”的實踐與思考[J].中國職業技術教育，2013（10）：33—37.

[3]崔穎.高校課程體系的構建研究[J].高教探索，2009（3）：88—90.

[4]陳秀虎，等.現代學徒制專業課程體系構建的探索與實踐[J].中國職業技術教育，2015（21）：81—84.

[5]陳智強.基于“定崗雙元”的高職人才培養實踐研究[J].職業技術教育，2010（11）：67—70.

Abstract：The modern apprenticeship training mode is a focus of vocational education reform and development in our country and plays a significant role in integrating vocational education resources， promoting the deep schoolenterprise cooperation， deepening the connection between secondary and higher vocational colleges and enhancing talent cultivation quality in secondary and higher vocational colleges. Through research of the industry and enterprises， occupation post confirmation， task positioning， and occupation ability analysis， a competencybased hierarchical training curriculum system for modern apprenticeship is ultimately built in order to lay a solid foundation for the talent cultivation mode of “dual education， alternation of study and work”.

Key words：modern apprenticeship； investment and financial management； curriculum system construction

（責任編輯：侯秀梅）endprint