對強化基層央行應(yīng)急管理工作的思考

【摘要】做好基層央行突發(fā)事件應(yīng)急管理工作，事關(guān)基層央行業(yè)務(wù)安全、高效、穩(wěn)健運行。隨著基層央行業(yè)務(wù)不斷發(fā)展和金融服務(wù)創(chuàng)新不斷深化，在突發(fā)事件應(yīng)急管理工作中存在著諸多問題，風(fēng)險隱患不斷凸顯。本文以人行株洲市中心支行為例，分析了當(dāng)前應(yīng)急管理工作存在的問題、風(fēng)險和難點，提出了進一步加強和改進應(yīng)急管理工作的對策建議。

【關(guān)鍵詞】基層央行 應(yīng)急管理 對策建議

近年來，自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生、社會安全等突發(fā)事件不時出現(xiàn)，給人們的生命、生活帶來了嚴重危害。隨著基層央行業(yè)務(wù)不斷發(fā)展和金融服務(wù)創(chuàng)新不斷深化，突發(fā)事件應(yīng)急管理風(fēng)險隱患不斷凸顯，做好基層央行突發(fā)事件應(yīng)急管理工作，事關(guān)基層央行業(yè)務(wù)安全、高效、穩(wěn)健運行。為此，人民銀行各地市支行十分重視應(yīng)急管理工作，采取了多種措施，積極預(yù)防和努力減少各類突發(fā)公共事件及其造成的損失。特別是十八大以來，對應(yīng)急管理的認識更加深入，并把突發(fā)事件應(yīng)急管理的專項調(diào)查與審計工作納入內(nèi)部審計一項重要工作抓實抓嚴，取得了一定的工作成效。

一、株洲中支應(yīng)急管理的基本情況

2014年5月，株洲市中心支行以《人民銀行武漢分行業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險評估基期數(shù)據(jù)》為依據(jù)，結(jié)合“最近一次內(nèi)、外部審計或其他專項檢查的結(jié)果”以及“上次審計或?qū)ｍ棛z查以來內(nèi)部控制變化情況”兩個因素對應(yīng)急管理工作進行了風(fēng)險評估和專項審計。雖然近幾年來，基層央行在應(yīng)急管理方面做了大量工作：健全了應(yīng)急管理機制，完善了應(yīng)急預(yù)案體系，組織實施了有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案演練，逐年加大了應(yīng)急培訓(xùn)力度，未發(fā)生危及金融穩(wěn)定等突發(fā)事件和重大資金、財產(chǎn)損失。但從審計的情況來看，基層央行應(yīng)急管理工作不容樂觀，應(yīng)急管理相關(guān)部門普遍存在應(yīng)急預(yù)案未以規(guī)范性文件發(fā)布或備案；內(nèi)容不完整、要素不齊全；宣傳和培訓(xùn)不重視、演練不到位；風(fēng)險評估不規(guī)范等問題，在一定程度上反映出應(yīng)急管理工作中存在薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險點，應(yīng)急管理工作整體聯(lián)動效應(yīng)不甚理想，有待進一步改進。

二、基層央行應(yīng)急管理風(fēng)險因素及難點分析

（一）風(fēng)險因素分析

1.人員風(fēng)險。是指工作人員對應(yīng)急管理不重視，未接受必要的培訓(xùn)，對流程不明晰，業(yè)務(wù)能力差等原因?qū)е虏僮髦谐霈F(xiàn)失誤、業(yè)務(wù)違規(guī)的可能性。審計發(fā)現(xiàn)應(yīng)急管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容不夠廣泛，培訓(xùn)頻次較低，且應(yīng)急預(yù)案培訓(xùn)受眾面窄，效果不佳；同時從調(diào)查問卷的情況看，對應(yīng)急工作重視程度不夠、執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定不嚴格、相關(guān)人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識不夠強的現(xiàn)象一定程度存在，一些人認為突發(fā)事件發(fā)生概率較低，某地僅2008年發(fā)生冰災(zāi)，其他年份沒出現(xiàn)大的自然災(zāi)害和有損社會安全、金融穩(wěn)定方面的突發(fā)事件，因此思想上存有僥幸心理，個別部門對應(yīng)急宣傳培訓(xùn)、演練不重視，致使業(yè)務(wù)人員對應(yīng)急預(yù)案制度、規(guī)定和業(yè)務(wù)流程不熟悉、不了解，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高、思想不重視，容易誘發(fā)操作風(fēng)險。

2.業(yè)務(wù)流程風(fēng)險。是指工作人員對自己的職責(zé)不明確，應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容和要素不科學(xué)，應(yīng)急預(yù)案無操作性，應(yīng)急演練不到位，事后改進不及時等原因?qū)е聭?yīng)急管理不到位，影響應(yīng)急管理的有效性。審計發(fā)現(xiàn)部分應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容、要素不全，大多數(shù)預(yù)案自制定以來從未開展實戰(zhàn)演練，風(fēng)險評估工作不夠規(guī)范等問題，說明應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的作用發(fā)揮不充分，對全轄?wèi)?yīng)急管理工作的指導(dǎo)、檢查、督促力度不夠；許多部門過度關(guān)注應(yīng)急預(yù)案與上級行應(yīng)急預(yù)案的“一一對應(yīng)”，應(yīng)急管理工作大多體現(xiàn)在制度層面，難以落到實處；部分參與人員不熟悉應(yīng)急演練內(nèi)容，演練總結(jié)及評估工作不扎實，應(yīng)急演練“重演輕練”，難以有效提高職工的應(yīng)急處置能力，存在一定的風(fēng)險隱患。

3.聲譽風(fēng)險。是指央行核心職能履行不到位，引發(fā)輿論負面報道而產(chǎn)生的風(fēng)險。審計中發(fā)現(xiàn)涉及外部單位、金融機構(gòu)參與的應(yīng)急預(yù)案未以規(guī)范性文件發(fā)布，涉及金融穩(wěn)定和不利輿情的應(yīng)急預(yù)案未開展演練和風(fēng)險評估等問題，不利于外部單位熟悉、了解有關(guān)預(yù)案內(nèi)容和業(yè)務(wù)處理流程，一旦出現(xiàn)突發(fā)事件，會無所適從，若對金融穩(wěn)定和不利輿情的突發(fā)事件處置不力，勢必引發(fā)媒體進行輿論負面報道，給人民銀行的聲譽帶來不利影響，雖然審計期內(nèi)未發(fā)生此方面的突發(fā)事件，但群眾上訪的事件不時出現(xiàn)，潛在的風(fēng)險隱患不可忽視。

（二）面臨難點分析

1.應(yīng)急管理制度有一定缺陷。審計反映，目前人民銀行應(yīng)急管理工作制度存在缺陷，操作性不強。一是總、分行制度內(nèi)容不統(tǒng)一。如分行、長沙中支應(yīng)急管理辦法明確規(guī)定可適當(dāng)省略應(yīng)急預(yù)案處置聯(lián)系人名單和方式、流程圖等部分內(nèi)容，而總行相關(guān)制度則明確要根據(jù)工作需要列明以上內(nèi)容，相關(guān)制度不一致；二是對預(yù)案的制定管理不夠具體。總、分行應(yīng)急預(yù)案管理辦法明確了在規(guī)定范圍內(nèi)對可能形成一個或多個風(fēng)險的必須制定應(yīng)急預(yù)案，但具體針對哪些業(yè)務(wù)、哪些系統(tǒng)應(yīng)建立應(yīng)急預(yù)案不夠明確；三是總、分行應(yīng)急預(yù)案管理規(guī)定要定期制定演練計劃、定期開展應(yīng)急演練，而定期是多長時間不夠明確，不便準(zhǔn)確掌握和執(zhí)行。

2.重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)實戰(zhàn)演練難開展。一是演練需要上級行統(tǒng)一安排，不能自行組織。隨著新形勢、新業(yè)務(wù)的發(fā)展變化，現(xiàn)基層央行財務(wù)管理、貨金系統(tǒng)、外匯業(yè)務(wù)、征信管理、支付清算系統(tǒng)等重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)器集中在總行或省會中心支行一級，地市中心支行對相關(guān)系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案的演練必須在上級行的統(tǒng)一安排下才能進行；二是有的演練需要外部支持配合，以人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的突發(fā)事件應(yīng)急演練為例，當(dāng)本轄區(qū)系統(tǒng)癱瘓時，就需要通過電話和傳真開戶資料等形式在異地進行錄入系統(tǒng)才能完成，這就需要異地單位配合才能完成。三是演練受經(jīng)費、人員、場地、器材等客觀條件限制。如反恐、防盜和突發(fā)群體信訪等應(yīng)急預(yù)案演練，不僅需要公安部門、金融機構(gòu)配合，還受人財物的限制，實際工作中難以操作，若演練，也只能是在培訓(xùn)宣傳上下功夫，難以達到預(yù)期效果。

3.有的預(yù)案風(fēng)險難以預(yù)測。突發(fā)事件的事態(tài)到了什么程度才啟動預(yù)警機制，在實際中標(biāo)準(zhǔn)較難把握，同時支付清算系統(tǒng)性風(fēng)險和外部事件引發(fā)的風(fēng)險難以預(yù)測，給應(yīng)急管理評估及事后改進工作帶來一定難度。

三、防范基層央行應(yīng)急管理風(fēng)險的對策

（一）注重事前預(yù)防，構(gòu)建應(yīng)急管理長效機制

一是全面梳理和評價現(xiàn)有應(yīng)急預(yù)案，深入分析當(dāng)?shù)亟鹑诃h(huán)境，加強金融風(fēng)險監(jiān)測，全面排查風(fēng)險隱患，強化內(nèi)控管理。二是充分發(fā)揮應(yīng)急管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用，加大應(yīng)急管理工作的部署、檢查和督導(dǎo)力度。三是加強部門間的協(xié)調(diào)配合，注重應(yīng)急預(yù)案制訂或完善前的相互溝通與協(xié)調(diào)，以規(guī)范性文件的形式發(fā)布應(yīng)急預(yù)案并及時報中支辦公室備案，確保突發(fā)事件應(yīng)急處置規(guī)范化、制度化。

（二）完善應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容，增強應(yīng)急預(yù)案的可操作性

一是完善應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容，正文前要有目錄，附錄中列出框架圖、處置流程圖、聯(lián)系人名單及方式。二是應(yīng)急預(yù)案中應(yīng)明確演練、檢查、評估頻度及標(biāo)準(zhǔn)、宣傳培訓(xùn)及獎懲等內(nèi)容，確保應(yīng)急管理工作的連續(xù)性、統(tǒng)一性。三是制定應(yīng)急預(yù)案操作簡本、應(yīng)急處置崗位操作手冊，編印通俗讀本，創(chuàng)造條件讓相關(guān)人員理解并接受應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容。四是根據(jù)業(yè)務(wù)變化及人員變動情況及時更新應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容，確保應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容有效，應(yīng)急通訊聯(lián)絡(luò)暢通。

（三）整合資源，加大應(yīng)急演練及培訓(xùn)力度

一是加強對應(yīng)急管理崗位、業(yè)務(wù)關(guān)鍵崗位、應(yīng)急值守人員的培訓(xùn)工作，培養(yǎng)一支專業(yè)化的應(yīng)急管理隊伍。二是創(chuàng)新應(yīng)急演練及培訓(xùn)方式，整合全轄資源大力開展應(yīng)急綜合演練及培訓(xùn)，對具備條件的應(yīng)急預(yù)案增加自主演練的力度，對一些因客觀條件無法實戰(zhàn)演練的項目應(yīng)采取桌面演示、示范性演練等方式進行，并充分利用電視電話會議、網(wǎng)絡(luò)視頻等形式提高應(yīng)急演練及培訓(xùn)工作效率，擴大培訓(xùn)受眾面，提高全員應(yīng)急處置能力。三是做好應(yīng)急演練過程的記錄，詳細反映演練存在的問題及解決措施，客觀評價演練效果，以演練檢測和修正預(yù)案。

（四）規(guī)范內(nèi)部管理，提高應(yīng)急工作效率

一是定期有針對性地對現(xiàn)有應(yīng)急預(yù)案開展風(fēng)險評估工作，對應(yīng)急預(yù)案進行動態(tài)的評估和修訂，增強針對性和可操作性。二是強化事后改進和應(yīng)急管理信息報送工作，及時總結(jié)突發(fā)事件處置的經(jīng)驗教訓(xùn)，做到演練有總結(jié)，評估有報告，形成案例庫，開展案例分析，提高應(yīng)急管理工作的效果。三是做好應(yīng)急管理資料收集工作，妥善保管應(yīng)急演練、風(fēng)險評估等各類檔案，實現(xiàn)檔案管理的完整化、規(guī)范化。

（五）對上級管理部門的建議

一是進一步修訂和完善應(yīng)急管理相關(guān)制度，不斷增強應(yīng)急管理相關(guān)制度的一致性和可操作性，同時根據(jù)部門職責(zé)和特點劃分應(yīng)急工作不同級別，對應(yīng)急管理工作重點部門和一般部門加以區(qū)分，并制定相應(yīng)的應(yīng)急管理工作標(biāo)準(zhǔn)。二是上級行對從未演練的綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行統(tǒng)籌安排，2-3年一輪回，集中組織演練，提高地市中支應(yīng)急管理實戰(zhàn)能力。

作者簡介：蔡紅彬（1965-），女，漢族，湖南攸縣人，大學(xué)本科，會計師，研究方向：內(nèi)部審計。