中職金融事務專業建設研究

謝軍

【摘 要】金融人才中等職業教育的核心就是為社會經濟發展培養高素質高技能的應用人才，中職金融事務專業在培養適應市場需要又懂金融又具備較強的金融產品營銷技能和崗位勝任能力，從事銀行、保險、證券、投資理財及新經濟形勢的多元化職場全能人才，本文擬從金融事務專業建設如何通過信息化技術手段，探索創新職業教學新模式和新體驗，通過專業課程設計與信息化體的完美結合，領悟和體驗信息化帶給職業教學及教育的新價值、新魅力、新體驗。

【關鍵詞】中職金融事務專業 創新教學 信息化支持 課程改革

一、背景

本文是以“珠三角”地區，尤其是廣州市的經濟及金融業的快速發展和人才需求現狀出發，進行中職金融事務專業課程改革新模式探討和實踐，本文以廣州市財經職業學校金融事務專業建設為基礎，進行課程改革及新模式實踐探討，樹立及展示中職金融事務專業對金融行業崗位、職場的了解以及認知、核心業務崗位實訓等。通過信息化新技術支持和校企聯合開發模式，針對專業教學與實訓打造創新的金融事務專業一站式綜合實訓平臺，實現移動教學與平臺化教學新模式結合，把專業實訓系統、專業精品課程、專業資源庫、職稱考證與職業規劃等相結合，打造金融事務專業平臺門戶，實現統一賬戶、統一管理、統一登錄，并與學校的數字化校園系統對接，形成了專業數字化集群。所有課件及課程資源庫全部開發成電子化、標準化模式，在教學與實踐過程中，體驗到了信息化的創新技術，讓專業老師和學生感受到信息化教學的方便、快捷及創新形式，讓學生充分體驗職場及職業的魅力和精髓。結合本專業課程建設與改革進行問題闡述和解決。

二、廣州市財經職業學校金融事務專業介紹

金融事務專業自1997年開辦以來，為廣州市四大國有銀行等金融機構輸送了大批人才，本專業秉承“為社會服務，做大家滿意的專業”的專業發展思想，堅持“以就業為導向，以學生為中心”的專業建設宗旨，積極探索專業課程建設、課堂教學方法、師資隊伍建設、實訓室建設、學生學業評價等教育教改方面的研究。多年來為珠三角地區及廣州市培養了大批金融專業人才和社會培訓，在專業建設及人才培養等方面樹立了良好的新典范、新標準和新模式。

三、 珠三角 金融人才需求與現狀

1.珠三角地區金融人才群需求

珠三角地區廣州是核心，區域經濟發展迅猛，尤其是改革開放三十年來，珠三角全區經濟發展穩定，改革開放的活力彰顯了區域經濟魅力。由于本區域距離港澳特別行政區域較近，在眼下金融業態多元化的發展下，廣州與港澳的區域經濟合作與交流更多更廣，本區域誕生了眾多的著名金融企業。例如廣發銀行、民生廣州銀行、友邦保險、廣發證券等等，在新經濟環境和新模式下，金融業態發展迅猛，尤其是中小金融服務機構及民營金融機構的介入，本區域中小及小微企業較多，尤其是服務業及商貿流通和生產制造企業，在金融機構業務服務中，面對這樣的客戶如何進行專業化服務，這就給金融事務專業的人才培養提出了艱巨任務，不僅僅要求掌握金融事務本專業的技能知識和業務實操，還得需要了解客戶的需求和客戶的經營。在實際的金融事務服務工作中，在崗位技能和職業技能都需要轉變觀念和能力提升。不僅僅可以服務于本崗位工作，還可全程服務于客戶的業務，從客戶角度出發完成金融專業崗位所需的360度服務（例如客戶企業的經營情況、金融服務的需求變化、企業金融服務的需求等等），客戶的滿意和客戶的服務是增加客戶與業務，業務與客戶的粘合劑。這樣的服務群體給中職金融事務專業提出了新挑戰，不僅僅要求從專業能力及崗位業務能力要符合行業需求，在產品營銷、產品服務及如何借助信息化手段進行金融產品推廣和傳播，例如目前的微信銀行，微信服務、余額寶等互聯網新產品。

2.金融人才就業崗位群分析

金融業務指經營金融產品的特殊行業，包括銀行、保險、投資理財與證券，按照目前的崗位設置標準和就業從業適應崗位，金融事務崗位集群如下分類：

涉及財經類：企事業單位的會計、與銀行、保險及證券打交道的金融工作人員

銀行事務工作崗位：銀行對公對私的操作人員及會計員及柜臺儲蓄等

保險事務： 保險銷售人員及保險外勤等

證券事務：證券公司交易員、證券公司銷售員、證券公司操作員等

投資理財事務： 理財顧問助理及在金融機構服務的專屬理財人員。

互聯網金融人才：互聯網金融公司業務員

3.珠三角金融人才現狀

珠三角區域廣闊，經濟發達，金融行業發展快速，特別優勢是近距離接壤世界香港金融中心，在金融業務發展和改革趨于前衛，結合地域優勢和經濟發展，金融人才需求旺盛。在目前社會環境下，金融人才系統教育和培訓還不夠完善。人才專業及培養的學歷層次較多，高學歷人才培養還不完全與金融業務全崗位相匹配，還是屬于基層崗位培養與階梯培養模式，不利于其自身的職業發展和業務能力提升。從目前的就業形勢和人才市場需求看，中職金融事務畢業生還有很大人才需求空間，一方面金融機構基礎業務工作具體、崗位分工較細、且業務相對簡單，本科以上層次專業人才吸引力較弱。但在中職金融事務專業人才需求和就業導向下的教學特色，人才培養對金融行業具體業務的實際操作能力和職業規劃能力較強。完全能滿足金融行業基層基本業務操作和業務處理，中職人才成本相對較低。

四、專業建設新模式探討與實踐嘗試

我校借助示范校建設契機，在專業建設和課程改革及等方面做了些創新嘗試和實踐。與多個金融行業機構和組織進行產學研合作與研究，并與信息化技術公司合作，從教學設計到專業數字化資源庫一站式平臺建設，再到人才培養新模式嘗試，通過創新的信息化技術進行教學過程梳理和改革。專業老師與合作企業人員及信息化技術公司組建專業建設項目小組，利用信息化新技術進行專業建設改革，逐漸實現電子化、信息化、標準化。下面是一些進行嘗試的一些實踐和做法。我校也會在不斷地從金融事務專業本身出發，不斷提升和完善，培養出更多出色、優秀、技能超強的中職學生和專業人才。endprint

1.人才培養層面

在本區域與眾多金融機構企業、人才協會及金融服務組織，進行專業人才需求及崗位能力模型調研與研究，走訪并入戶金融專業機構核心崗位，進行核心崗位專業人才技能需求提煉和人才崗位需求勝任模型，核心原則是“企業需要什么人才，我們培養什么人才”，把人才定位為高價值的特殊產品。

針對市場對人才需求，把金融事務專業目標界定為：培養適應區域經濟發展建設需求的專業人才，具有與本專業相適應的崗位能力和良好的職業道德，能熟練掌握國家的法律法規，具備一定的信息化處理能力。并具備專業化的金融知識和掌握金融業務的具體業務操作方法和操作技能。注重初級、中級、高級不同梯隊的專業人才培養，為可以勝任在銀行、保險、證券及理財、基金公司等就職做好基本基礎，也同時為將來從事比較專業的金融業務操作和崗位操作做好核心崗位技能儲備和能力提升。

2.制定金融事務專業培養模式和模型

金融中職培養模型是以專業基礎理論和知識為基礎，按照核心金融行業業務為實訓和實操為核心。側重與業務實際運作和訓練，貼心真實企業業務操作和作業，按照“真實企業核心業務為主”開展任務式教育和教學，提高學生的動手能力和課程興趣，進行分組互動、學生互動、老師和學生互動等。在專業知識培養角度不僅僅重視專業知識還特別注重金融行業綜合能力，例如金融行業的產品營銷、客戶服務及素質與素養、金融行業的發展歷史、關鍵核心工作流程、核心工作業務描述、真實的業務實操場景，關鍵的核心業務表單和文書等，抽象出關鍵業務能力模型或核心崗位業務能力模型。為后續的實習和就業打下良好的堅實基礎。例如金融行業的核心業務處理、團隊協作意識、精神面貌及為人處世等技巧。讓學生通過數字化資源庫及精品課程及頂崗實習與實踐，了解和認知金融行業所需專業知識和業務作業操作。讓學生第一時間近距離進行企業真實業務了解和學習，掌握和了解金融行業最新發展趨勢和業務發展變化。通過與合作企業及社會用人單位合作，通過信息化技術與他們網站及用人需求整合，第一時間發布到專業平臺。

3.課程改革層面

課程設計層面基本是以信息化數字化及標準化為準，通過信息化手段和新技術進行課程設計與教學。例如本專業進行校企合作開發金融事務專業數字化資源平臺，與學校的數字化校園集成使用，與實訓模擬軟件對接，并自行開發了移動比賽平臺、數字化資源庫、考證平臺、微課堂及多門精品課程，通過信息化手段進行學生評價、考證與綜合訓練及在線調研整合。尤其是教學過程中課件移動化，學生可以使用手機或平板電腦進行學習與資源庫訪問和學習，通過統一賬號統一登錄統一管理，實現本專業資源集群和共建共享。學生的頂崗實習、就業管理實現數字化和移動化，學生簽到、人員管理及就業信息發布等。逐步建設成為本區域及本校特色專業的數字化專業集群平臺，讓學生和老師及社會、企業等實現一站式信息發布與管理。

4.專業教學層面

教學層面我們進行了引企入校及訂單班培養合作模式。讓金融行業機構的專業人員作為專業兼職教師，從業務一線前沿及核心崗位業務操作入手，進行專業技能培訓與培養。逐步打造多元化金融專業課程，培養混合式金融人才，提煉企業的核心崗位職責、崗位流程與崗位核心業務描述、尤其是核心工作業務場景，讓學生在課堂就可以通過數字化資源庫進行金融行業崗位及工作場景認知與了解。并伴隨專業實訓軟件系統進行業務模擬操作和作業，形成任務式驅動或實訓游戲驅動。課件建設與設計全部是電子化，考試題庫全部是電子化，考試測評全部是電子化。

五、結束語

中職金融事務專業建設與改革，任重道遠，還需要不斷完善和提升，尤其是新技術新經濟模式與新改革的變化和嘗試。從學校及本專業出發，我們還有很多艱難道路要走。還需要與各位兄弟單位學校、行業企業單位職教專家及信息化專家合作與交流。通過兩年建設，逐步成為珠三角地區及本市甚至全國金融事務專業標準和樣板。

【參考文獻】

[1]中國高教學會產學研合作教育分會.必由之路——高等職業教育產學研結合操作指南[M]. 高等教育出版社，2004.

[2]國家中長期教育改革和發展規劃綱要，2010-2020.endprint

1.人才培養層面

在本區域與眾多金融機構企業、人才協會及金融服務組織，進行專業人才需求及崗位能力模型調研與研究，走訪并入戶金融專業機構核心崗位，進行核心崗位專業人才技能需求提煉和人才崗位需求勝任模型，核心原則是“企業需要什么人才，我們培養什么人才”，把人才定位為高價值的特殊產品。

針對市場對人才需求，把金融事務專業目標界定為：培養適應區域經濟發展建設需求的專業人才，具有與本專業相適應的崗位能力和良好的職業道德，能熟練掌握國家的法律法規，具備一定的信息化處理能力。并具備專業化的金融知識和掌握金融業務的具體業務操作方法和操作技能。注重初級、中級、高級不同梯隊的專業人才培養，為可以勝任在銀行、保險、證券及理財、基金公司等就職做好基本基礎，也同時為將來從事比較專業的金融業務操作和崗位操作做好核心崗位技能儲備和能力提升。

2.制定金融事務專業培養模式和模型

金融中職培養模型是以專業基礎理論和知識為基礎，按照核心金融行業業務為實訓和實操為核心。側重與業務實際運作和訓練，貼心真實企業業務操作和作業，按照“真實企業核心業務為主”開展任務式教育和教學，提高學生的動手能力和課程興趣，進行分組互動、學生互動、老師和學生互動等。在專業知識培養角度不僅僅重視專業知識還特別注重金融行業綜合能力，例如金融行業的產品營銷、客戶服務及素質與素養、金融行業的發展歷史、關鍵核心工作流程、核心工作業務描述、真實的業務實操場景，關鍵的核心業務表單和文書等，抽象出關鍵業務能力模型或核心崗位業務能力模型。為后續的實習和就業打下良好的堅實基礎。例如金融行業的核心業務處理、團隊協作意識、精神面貌及為人處世等技巧。讓學生通過數字化資源庫及精品課程及頂崗實習與實踐，了解和認知金融行業所需專業知識和業務作業操作。讓學生第一時間近距離進行企業真實業務了解和學習，掌握和了解金融行業最新發展趨勢和業務發展變化。通過與合作企業及社會用人單位合作，通過信息化技術與他們網站及用人需求整合，第一時間發布到專業平臺。

3.課程改革層面

課程設計層面基本是以信息化數字化及標準化為準，通過信息化手段和新技術進行課程設計與教學。例如本專業進行校企合作開發金融事務專業數字化資源平臺，與學校的數字化校園集成使用，與實訓模擬軟件對接，并自行開發了移動比賽平臺、數字化資源庫、考證平臺、微課堂及多門精品課程，通過信息化手段進行學生評價、考證與綜合訓練及在線調研整合。尤其是教學過程中課件移動化，學生可以使用手機或平板電腦進行學習與資源庫訪問和學習，通過統一賬號統一登錄統一管理，實現本專業資源集群和共建共享。學生的頂崗實習、就業管理實現數字化和移動化，學生簽到、人員管理及就業信息發布等。逐步建設成為本區域及本校特色專業的數字化專業集群平臺，讓學生和老師及社會、企業等實現一站式信息發布與管理。

4.專業教學層面

教學層面我們進行了引企入校及訂單班培養合作模式。讓金融行業機構的專業人員作為專業兼職教師，從業務一線前沿及核心崗位業務操作入手，進行專業技能培訓與培養。逐步打造多元化金融專業課程，培養混合式金融人才，提煉企業的核心崗位職責、崗位流程與崗位核心業務描述、尤其是核心工作業務場景，讓學生在課堂就可以通過數字化資源庫進行金融行業崗位及工作場景認知與了解。并伴隨專業實訓軟件系統進行業務模擬操作和作業，形成任務式驅動或實訓游戲驅動。課件建設與設計全部是電子化，考試題庫全部是電子化，考試測評全部是電子化。

五、結束語

中職金融事務專業建設與改革，任重道遠，還需要不斷完善和提升，尤其是新技術新經濟模式與新改革的變化和嘗試。從學校及本專業出發，我們還有很多艱難道路要走。還需要與各位兄弟單位學校、行業企業單位職教專家及信息化專家合作與交流。通過兩年建設，逐步成為珠三角地區及本市甚至全國金融事務專業標準和樣板。

【參考文獻】

[1]中國高教學會產學研合作教育分會.必由之路——高等職業教育產學研結合操作指南[M]. 高等教育出版社，2004.

[2]國家中長期教育改革和發展規劃綱要，2010-2020.endprint

1.人才培養層面

在本區域與眾多金融機構企業、人才協會及金融服務組織，進行專業人才需求及崗位能力模型調研與研究，走訪并入戶金融專業機構核心崗位，進行核心崗位專業人才技能需求提煉和人才崗位需求勝任模型，核心原則是“企業需要什么人才，我們培養什么人才”，把人才定位為高價值的特殊產品。

針對市場對人才需求，把金融事務專業目標界定為：培養適應區域經濟發展建設需求的專業人才，具有與本專業相適應的崗位能力和良好的職業道德，能熟練掌握國家的法律法規，具備一定的信息化處理能力。并具備專業化的金融知識和掌握金融業務的具體業務操作方法和操作技能。注重初級、中級、高級不同梯隊的專業人才培養，為可以勝任在銀行、保險、證券及理財、基金公司等就職做好基本基礎，也同時為將來從事比較專業的金融業務操作和崗位操作做好核心崗位技能儲備和能力提升。

2.制定金融事務專業培養模式和模型

金融中職培養模型是以專業基礎理論和知識為基礎，按照核心金融行業業務為實訓和實操為核心。側重與業務實際運作和訓練，貼心真實企業業務操作和作業，按照“真實企業核心業務為主”開展任務式教育和教學，提高學生的動手能力和課程興趣，進行分組互動、學生互動、老師和學生互動等。在專業知識培養角度不僅僅重視專業知識還特別注重金融行業綜合能力，例如金融行業的產品營銷、客戶服務及素質與素養、金融行業的發展歷史、關鍵核心工作流程、核心工作業務描述、真實的業務實操場景，關鍵的核心業務表單和文書等，抽象出關鍵業務能力模型或核心崗位業務能力模型。為后續的實習和就業打下良好的堅實基礎。例如金融行業的核心業務處理、團隊協作意識、精神面貌及為人處世等技巧。讓學生通過數字化資源庫及精品課程及頂崗實習與實踐，了解和認知金融行業所需專業知識和業務作業操作。讓學生第一時間近距離進行企業真實業務了解和學習，掌握和了解金融行業最新發展趨勢和業務發展變化。通過與合作企業及社會用人單位合作，通過信息化技術與他們網站及用人需求整合，第一時間發布到專業平臺。

3.課程改革層面

課程設計層面基本是以信息化數字化及標準化為準，通過信息化手段和新技術進行課程設計與教學。例如本專業進行校企合作開發金融事務專業數字化資源平臺，與學校的數字化校園集成使用，與實訓模擬軟件對接，并自行開發了移動比賽平臺、數字化資源庫、考證平臺、微課堂及多門精品課程，通過信息化手段進行學生評價、考證與綜合訓練及在線調研整合。尤其是教學過程中課件移動化，學生可以使用手機或平板電腦進行學習與資源庫訪問和學習，通過統一賬號統一登錄統一管理，實現本專業資源集群和共建共享。學生的頂崗實習、就業管理實現數字化和移動化，學生簽到、人員管理及就業信息發布等。逐步建設成為本區域及本校特色專業的數字化專業集群平臺，讓學生和老師及社會、企業等實現一站式信息發布與管理。

4.專業教學層面

教學層面我們進行了引企入校及訂單班培養合作模式。讓金融行業機構的專業人員作為專業兼職教師，從業務一線前沿及核心崗位業務操作入手，進行專業技能培訓與培養。逐步打造多元化金融專業課程，培養混合式金融人才，提煉企業的核心崗位職責、崗位流程與崗位核心業務描述、尤其是核心工作業務場景，讓學生在課堂就可以通過數字化資源庫進行金融行業崗位及工作場景認知與了解。并伴隨專業實訓軟件系統進行業務模擬操作和作業，形成任務式驅動或實訓游戲驅動。課件建設與設計全部是電子化，考試題庫全部是電子化，考試測評全部是電子化。

五、結束語

中職金融事務專業建設與改革，任重道遠，還需要不斷完善和提升，尤其是新技術新經濟模式與新改革的變化和嘗試。從學校及本專業出發，我們還有很多艱難道路要走。還需要與各位兄弟單位學校、行業企業單位職教專家及信息化專家合作與交流。通過兩年建設，逐步成為珠三角地區及本市甚至全國金融事務專業標準和樣板。

【參考文獻】

[1]中國高教學會產學研合作教育分會.必由之路——高等職業教育產學研結合操作指南[M]. 高等教育出版社，2004.

[2]國家中長期教育改革和發展規劃綱要，2010-2020.endprint