實踐基地建設對證券投資人才培養的作用機理研究

張超　年昊

摘要：推進建設實踐基地成為當前高校建設愈來愈重要的環節之一，證券投資實踐基地是財經類院校專業建設的重中之重。高校通過與企業的密切合作，共同建設證券實踐基地，達到互利互惠，成果共享的目的，培養高校學生的實踐能力，同時為企業提供優秀的畢業生源。本文主要研究實踐基地的建設方式和如何加強校企合作，以及探索證券時間基地的長效運行模式。基于研究結論，針對目前實踐基地存在的問題提出對策建議。

關鍵詞：證券投資 實踐基地 校企合作

近年來，教育部等多家部委先后發布了關于高校學生教育改革的一系列重要文件，明確要求學生培養要強化實踐基地建設，突出創新實踐，突出科教融合和產學結合。證券投資實踐基地的建設從國家層面來看，《國家中長期教育改革和發展規劃綱要（2010—2020年）》要求，高等教育要“堅持能力為重，優化知識結構，豐富社會實踐，強化能力培養”;從省部級層面來看，為全面落實《國家中長期教育改革和發展規劃綱要（2010—2020年）》，教育部2012年發布一號文件《關于加強高校實踐育人工作的若干意見》，就高校實踐育人工作的提高認識、統籌推進、組織領導等方面做出了具體的部署。安徽省教育廳也發布了《關于高等學校加強實踐教學工作的若干意見》。

建設證券投資實踐基地是金融類專業建設不可或缺的環節。多數大學生到實際業務部門中去實習，并不能接觸到真正核心部門的業務，無法從實習中積累實際的工作經驗，所以通過建設實踐基地來對學生進行證券投資方面的實訓是非常重要的。通過證券投資實踐可以使學生身臨其境的觀察股票、基金、債券、期貨及外匯的行情，并結合課堂學習中習得的相關知識，建立完善的知識體系;利用校內的投資實驗室在老師的指導下，在仿真模擬的環境下學習各類證券投資業務，仿真模擬銀行、保險、證券、外匯等主流金融產品的交易，在校內經過系統的理論知識學習后，親身體驗證券投資工作實踐，并把在實際工作中發現的問題帶回學校，激發學習的主動性，這是培養應用型和創新型人才的關鍵所在;同時建設證券投資實踐基地也可以加強校企之間的合作，可以幫助學生將課堂所學運用于實踐操作當中，同樣可以為企業提供高素質的專門人才。金融類院校迫切需要創辦一個綜合性的證券投資實踐基地，作為對課堂教學環節的補充和強化，證券投資實踐基地可以用于學生金融業務的模擬實踐，也可以用于研發金融類產品服務于社會。

一、如何建設證券投資實踐基地

（一）實踐基地的定位

實踐基地應注重面向高校大學生培養實用型金融人才，增強在校大學生的實操能力，為金融機構、中小微企業、上市公司等輸送人才，同時打造投融資項目對接平臺，通過實踐基地的建設更好的培養學生的能力，更好的服務于金融企業的發展，促進區域經濟的發展。

（二）實踐基地的建設方式

高校通過與企業合作共建證券投資實踐基地的形式有兩種：一方面高校通過引進資源，建設校內的證券投資實踐基地;另一方面是企業主導在校外建設證券投資實踐基地。證券投資實踐基地的建設關鍵在于校企在相輔相成的基礎上，作為利益共同體建設證券投資實踐基地。

在校內建設證券投資實踐基地，主要通過企業的資金、設備、產品的幫助，高校主導基地的建設和管理，其主要是為了服務高校的實踐教學。高校也可以為企業提供優秀的畢業生源。但若校企之間無后續合作，則實踐基地名存實亡，所以校企之間要作為利益共同體，加強合作。

在校外建設證券投資實踐基地，企業在基地的建設和管理過程中占據主導地位，主要為企業的經營管理服務。校外實踐基地通常是聯系與學校有關系的企業進行合作共建，但由于企業的實踐成本、安全管理和其他不確定因素的影響，往往無法使高校生的實踐能力和創新能力得到真正意義上的鍛煉。并且當企業內部出現管理不善、生產經營困難等一系列難以預測的情況時，極易對校外實踐基地產生重大影響。

（三）實踐基地的長效運行

1.深度挖掘校企利益共同點。企業和高校在建設證券投資實踐基地的過程中是一個利益共同體，因為校企合作建設證券投資實踐基地，需要雙方共同付出才能達到互惠互利的目的，因此在證券投資基地建設和后期運營的過程中，企業具有很大的影響力。因此需要深度挖掘校企之間的利益共同點，一方面，高校是為解決學生實踐培養，另一方面企業是為解決現實生產經營中的難題和招聘優秀畢業生。企業為高校提供在實踐活動開展方面的幫助和資金方面的支持，反過來高校可以通過專業實踐為企業提供優秀畢業生源，以及技術成果和產品創新的共享。

2.加強師資隊伍力量。高校的教師在學術和理論方面具有較高的造詣然而并沒有太多實踐經驗;而企業員工往往實踐能力比較強，但沒有足夠的理論基礎支撐實踐。因此，合作共建證券投資實踐基地可以整合資源來進行人才的培養。首先，教師可以鍛煉自己的實踐能力，加強教師理論聯系實際的能力，向 “雙師型”教師的方向發展;其次，員工可以到高校進行理論知識的學習，加強企業的理論基礎，使企業的經營管理具有更好的理論支撐。

3.建設校企聯合領導小組。建設校企聯合領導小組可以更好的整合資源，管理和運營實踐基地。校企聯合領導小組的主要任務是管理運營實踐基地，提出學術課題、制定研究計劃和項目申報以及實踐基地的監督管理和獎懲機制。

二、基地建設對證券投資人才培養的作用機理

高校是為解決學生實踐培養，而企業是為解決現實生產經營中的難題和招聘優秀畢業生。企業為高校提供在實踐活動開展方面的幫助和資金方面的支持，反過來高校可以通過專業實踐為企業提供優秀畢業生源，以及技術成果和產品創新的共享。

在證券投資實踐基地的工作開展中，高校和企業需要共同制定人才培養方案。一方面在基地實踐教學環節上，要按照“崗位理論認知→校內仿真模擬→業界實戰實訓→創新實踐推進”的教學路徑層層推進，確保提高人才培養質量的實效，另一方面是要建立與實施實習實訓成效評價機制，對學生的實踐實訓質量進行評價。

在崗位理論認知環節，就是在大一階段通過入學教育、專業基礎課程理論教學，讓學生掌握未來從事投資學專業崗位工作所必須的基礎理論鋪墊。同時，在素質拓展周引進業界導師授課。

在校內仿真模擬環節，就是利用校內的投資實驗室在老師的指導下，在仿真模擬的環境下學習各類證券投資業務，仿真模擬銀行、保險、證券、外匯等主流金融產品的交易。

業界實戰實訓環節是實習基地實踐教學模塊的中心。在校內經過系統的理論知識學習后，親身體驗證券投資工作實踐，并把在實際工作中發現的問題帶回學校，激發學習的主動性。

創新實踐推進環節是培養應用型和創新型人才的關鍵所在。通過崗位流程優化討論、企業創新課題發布、校企合作聯合組織學科競賽、爭創業務崗位標兵等等，都可以在很大程度上激發大學生的創新意識、提高大學生的創新能力。

已有經驗證明，在對學生實踐實訓的質量評價中，需要結合定性、定量和領導同事測評等多種方法。材料和信息的收集可以通過以下“聽、看、查、談”途徑獲得。聽，包括金融機構和客戶的介紹和意見;看，看學生實習實訓現場、業績情況;查，查學生實習實訓日記、崗位出勤原始記錄、獎懲等;談，召開領導、同事、客戶專題座談會等。

通過證券投資實踐基地的建設規劃和運營管理，使得校企雙方都具備選擇互補性資源的基本條件，能更加高效地利用雙方各自的資源優勢，達到互利互惠的目的。

三、目前基地建設存在的不足

（一）校企之間目標不統一

目前校企之間的合作目標仍然具有差異性。高等學校以育人為本，培養高素質人才，然而企業是以盈利為目的，其初衷和目的也各不相同，這是校企合作共建證券投資實踐基地的重要阻礙。其可能導致兩種情況：一方面是高校主導證券投資實踐基地的建設，企業并不參與后期工作的開展和基地的運營管理，這就導致實踐基地的名存實亡;另一方面是企業主導證券投資實踐基地的建設，高校不參與基地的管理和建設，這就會導致證券投資實踐基地失去其建立的意義和初衷，無法培養大學生的實踐和創新能力。這些因素無疑會使人力、物力、財力等資源得到浪費。

（二）教師參與動力不足

大學生參加實踐基地缺乏考核機制，導致證券投資實踐基地的實踐效果難以得到進一步的提升。由于證券實踐實訓效果難以量化，導致了高校教師難以根據實踐效果進行具體指導，而缺少考核激勵機制則難以調動高校教師的教學積極性。大學生證券實踐目標虛化導致的考核困難，高校教師缺乏參與動力，是目前高校實踐基地建設的主要問題之一。

（三）證券投資實踐基地質量不高

導致證券投資實踐基地這一問題的主要原因：一是師資力量的缺乏，部分高校教師缺乏實踐經驗;二是證券投資實踐的形式單一，由于不愿意投資經濟回報較小的高校實踐基地，導致了證券投資實踐基地建設舉步維艱。與此同時由于校企對證券投資實踐基地的投入不足，導致學生的證券投資實踐很難達到預期效果。

（四）理論與實際結合不緊密

在校大學生在課堂中學到的理論知識無法與實踐完全對接，使得理論與實踐無法緊密結合。高校學生對結合證券投資理論和證券投資實踐方面缺乏經驗，而理論聯系實際這一能力也是當代高素質人才必備的，也是提高大學生實踐經驗和未來市場競爭力的基礎，現在有的研究成果無法很好的指導證券實踐，也是高校學生理論聯系實踐難的主要原因之一。

四、對策建議

（一）統一建設目標

為了加快證券投資實踐基地的建設，必須統一高校與企業的目標，校企之間目標存在差異，高校和企業必須作為利益共同體，才能共同推進證券投資實踐基地的建設。一是高校可以通過為企業提供部分優秀畢業生源，以此來調動企業參與證券投資實踐培養的積極性;二是高校可以開辦一些具體的證券投資實踐競賽和項目，通過與企業合作合辦的形式，來獲取技術和資本的資助支持。而作為回報，高校可以為企業提供管理咨詢、投資建議、法律顧問等方面的服務。實現校企互利互惠的目的，才能更好的建設證券投資實踐基地。

（二）提升教師動力

要提高高校教師參與實踐指導的積極性，必須要量化大學生證券投資實踐的考核指標，可以通過開展證券投資實踐項目，將考核結果作為指導教師評優評獎，職務晉升的重要依據，以此來調動高校教師指導實踐工作的積極性。

（三）加大校企互動

目前部分證券投資實踐基地效果不顯著，主要限制因素是由于校企互動不足。為此，校企雙方應從基礎建設和運營管理等方面切實加強證券投資實踐基地的建設。高校可以請企業中的優秀員工作為指導教師，為大學生進行實踐指導;高校也可以將校內教師送到企業中去進行培訓，提高高校教師的實踐指導能力。

（四）理論聯系實際

提升理論聯系實際的效果，通過校企之間密切合作，開展實踐項目和競賽等形式加強大學生理論聯系實際的能力。此外，還應組織大學生定期觀摩或參加企業實踐項目，為加強大學生理論聯系實際的能力打好基礎。

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基金項目：2017年度安徽省本科質量工程校企合作實踐教育基地項目“安徽財經大學國元證券股份有限公司蕪湖分公司實踐教育基地”（2017sjjd014）成果;2018年度安徽省重點教學研究項目“‘新經管建設工程下金融人才培養模式創新研究”（2018jyxm0254）成果。2017年度安徽財經大學校級本科教學工程校企合作實踐教育基地項目“證券投資人才綜合培訓實踐教育基地”（acxqhz201703）成果。

（張超系安徽財經大學金融學院副教授;年昊系安徽財經大學金融學院研究生）